Cryptocurrency Pejabat Keluarga & Pelaburan Bitcoin Dipermudahkan

Untuk mengatakan bahawa banyak yang berlaku dalam ruang kripto adalah pernyataan yang meremehkan. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, pasaran crypto telah mengharungi beberapa keadaan ekonomi yang paling mencabar dalam satu generasi dengan pandemik global, mencatatkan inflasi dan, yang terbaru, peperangan di Ukraine. Minat dalam kalangan pelabur arus perdana terus berkembang, dan pakar meramalkan bahawa nilai Bitcoin and DeFi akan meningkat dengan pesat pada tahun 2022. Dengan Persidangan Aset Kripto (Frankfurt) mengakhiri minggu lepas dan Sidang Kemuncak Minggu Blockchain Paris Menjelang minggu ini, nampaknya masa yang sesuai untuk mendalami kripto di bawah lensa pejabat keluarga.

Walaupun semakin popular, kripto masih di peringkat awal, begitu juga dengan pejabat keluarga yang melabur dalam ruang ini. Menurut baru-baru ini Mudah tinjauan pejabat keluarga dan penasihat mereka, masih sukar untuk dilayari, dengan 54% responden mengakui kekurangan pemahaman tentang kripto.

Menyedari hakikat ini adalah penting bukan sahaja untuk pejabat keluarga yang mungkin perlu merekrut bantuan khusus dalam bidang ini tetapi juga untuk vendor yang berurusan dengan pejabat keluarga di ruang ini. Walaupun pejabat keluarga mempunyai kuasa pelaburan yang serupa dengan institusi, mereka sering tidak mempunyai kecanggihan ini. Pelbagai tahap profesionalisasi dan kecanggihan terbukti. Ini merangkumi pasukan dalaman, proses, struktur dan strategi. Proses membuat keputusan yang berbeza dan motivasi untuk melabur juga ada dan patut dipertimbangkan.

Memandangkan keperluan dan pertimbangan berbeza yang dimiliki oleh pejabat keluarga semasa menilai pendedahan kepada mata wang kripto dan cabaran yang diberikan oleh vendor kripto dalam ruang ini, Simple's Kajian Mata Wang Kripto 2022 telah direka dengan pemikiran ini. Ia meneliti teknologi yang mendasari mata wang kripto, ekosistem penyedia perkhidmatan dengan perhatian khusus kepada penjaga kripto, dan strategi biasa dalam ruang yang semakin berkembang dan dinamik ini. Berikut ialah rangkuman pantas beberapa perkara penting yang dibincangkan.

Tiga keperluan kripto pejabat keluarga utama

Apabila bercakap tentang crypto, pejabat keluarga mempunyai tiga keperluan utama:

1. Penyimpanan dan penyimpanan

Sebaik sahaja keputusan telah dibuat untuk membeli mata wang kripto, pejabat keluarga memerlukan laluan ke mata wang fiat on-ramp, menyelesaikan transaksi dan tempat untuk menyimpan aset baharu mereka. Pertukaran dan broker kripto memudahkan transaksi mata wang kripto, dan dompet kripto membolehkan penyimpanan.

Pejabat keluarga menghadapi peraturan yang lebih tinggi, usaha wajar dan permintaan untuk keselamatan yang lebih tinggi daripada pelabur runcit dan memerlukan infrastruktur untuk menyimpan aset mata wang kripto yang penting dengan selamat. Memandangkan urus niaga kripto tidak dapat dipulihkan, keselamatan adalah kebimbangan yang penting. Menurut Andrew Howard dari Bitcoin Reserve, kebimbangan terbesar yang dimiliki oleh pejabat keluarga adalah mengenai penjagaan, dan soalan yang paling biasa ialah, "Di manakah pejabat keluarga saya harus menyimpan Bitcoin kami?"

Semakan ini bertujuan untuk membantu pejabat keluarga menjawab soalan ini. Ia meneroka penyelesaian kustodian mata wang kripto, memeriksa penjaga – entiti pihak ketiga yang menyimpan dan mengurus aset pelanggan; pembekal perkhidmatan teknologi yang membekalkan pelanggan dengan teknologi untuk membina penyelesaian penjagaan mereka sendiri; dan penyedia jagaan hibrid yang menggabungkan elemen dua kategori pertama. Ia juga mengkaji lapisan yang diperlukan untuk menjamin aset digital.

Tindakan utama apabila memilih penyedia jagaan kripto ialah pendekatan tiga kali ganda yang meliputi pertimbangan peraturan, insurans dan ikatan dengan perkhidmatan kewangan tambahan kerana ketiga-tiga ciri ini digabungkan untuk menawarkan keselamatan maksimum dan manfaat daripada aset digital.

2. Membeli dan menjual

Dalam ruang crypto, membeli dan menjual aset digital boleh diuruskan melalui pembrokeran utama dan platform dagangan. Dalam kewangan tradisional, pembrokeran utama ialah subset daripada bank perkhidmatan utama dan institusi kewangan yang biasanya menawarkan kepada kumpulan perdagangan seperti dana lindung nilai atau bank lain. Ini termasuk penjagaan, perdagangan dan khidmat nasihat.

Walaupun pertumbuhan dan nilai pasaran kripto yang ketara, ia kekal sebagai ekosistem yang terputus-putus. Beribu-ribu pertukaran wujud, tetapi terdapat beberapa cara untuk berdagang merentasinya. Selain itu, walaupun penyelesaian sistem pengurusan pelaksanaan (OEMS) berleluasa, penyelesaian tersebut tidak menyelesaikan masalah yang boleh dilakukan oleh pembrokeran utama dalam mengurangkan risiko, mengurus penjagaan aset dan pertimbangan kawal selia dengan betul.

3. Mendapat pendedahan tidak langsung kepada kripto dan aset digital

Untuk pejabat keluarga yang ingin memasuki arena pelaburan kripto tanpa beban, tanggungjawab, atau risiko penjagaan untuk aset digital mereka, pengurus dana aset digital & kripto dan dana dagangan bursa (ETF) mungkin penyelesaiannya.

Pengurus dana menawarkan pelbagai pilihan daripada pelaburan minimum, struktur yuran, dan jadual kecairan kepada pelbagai strategi pelaburan. ETF menawarkan peluang yang berbeza dengan portfolio yang direka untuk menangkap pertumbuhan teknologi blockchain dan mata wang kripto. Kedua-dua saluran pelaburan tidak langsung ini masing-masing mempunyai peluang mereka sendiri.

Setiap aspek ini diterokai secara terperinci dan terdapat juga buku permainan pasaran untuk syarikat crypto yang ingin memasuki segmen pejabat keluarga.

Syarikat Kripto terkemuka

Jika anda sedang mencari senarai pendek penyedia, berikut ialah senarai syarikat yang termasuk dalam sama ada storan & simpan selamat atau beli & jual kes penggunaan:

Pembekal storan & jagaan (sesetengahnya termasuk perdagangan):

Bakkt mengendalikan platform teknologi yang membolehkan pengguna, perniagaan dan institusi membuka kunci nilai aset digital. Platform ini termasuk dompet digital.

Bitcashier sedang memberi tumpuan untuk membawa perkhidmatan perdagangan mata wang kripto yang dipesan lebih dahulu ke pejabat keluarga, firma pengurusan kekayaan, institusi korporat dan bank.

BitGo menawarkan perkhidmatan kewangan aset digital, menyediakan pelabur institusi dan platform crypto dengan kecairan, jagaan dan keselamatan.

BVNK menawarkan perkhidmatan kewangan dikuasakan aset digital dan membolehkan pelanggannya mengurus aset digital dan dompet mata wang fiat mereka daripada satu akaun, dijamin oleh jagaan gred institusi dan storan sejuk.

Institusi Coinbase dibina untuk pelabur dan institusi yang ingin melabur dalam aset digital. Syarikat itu menyediakan penyelesaian bersepadu untuk jagaan, platform dagangan termaju dan perkhidmatan utama.

Tembaga ialah platform pembrokeran dan penjagaan mata wang kripto untuk pelabur institusi. Platform perisiannya disambungkan kepada pertukaran mata wang kripto seperti Bitfinex, BitMEX dan Binance.

Sungai Cross menyediakan platform perbankan berasaskan API yang sangat selamat dan rangkaian produk yang komprehensif merangkumi pemberian pinjaman, pembayaran, pengurusan risiko dan tawaran Perbankan-sebagai-Perkhidmatan (BaaS) untuk menyampaikan penyelesaian kewangan yang bertanggungjawab.

Sekatan api ialah platform semua-dalam-satu yang membantu pelanggannya membina perniagaan aset digital mereka. Fireblocks menyelaraskan operasi dengan membawa semua bursa, OTC, pihak balas, dompet panas dan penjaga ke dalam satu platform.

Gemini Trust Company, LLC ialah pertukaran dan penjaga mata wang kripto generasi akan datang yang membolehkan pelanggan membeli, menjual dan menyimpan aset digital seperti Bitcoin dan Ether.

HAYVN ialah Institusi kewangan tertumpu aset digital yang menyampaikan pembayaran, perdagangan, jagaan, pengurusan aset dan penyelidikan kepada pangkalan pelanggan globalnya.

Teknologi KORE menyepadukan sistem berskala besar pelanggan dengan infrastruktur Hyper Protect. Ini membolehkan sijil ketulenan dan pemilikan yang diautomatikkan sepenuhnya dan dijana secara digital.

lejar membangunkan penyelesaian keselamatan dan infrastruktur untuk mata wang kripto serta aplikasi blockchain untuk individu dan syarikat, dengan memanfaatkan teknologi proprietari yang tersendiri.

Matrix menyediakan Perkhidmatan Perdagangan Terkawal, Perkhidmatan Kustodian Selamat dan Pasangan Multi-Fiat dan bertujuan untuk menjadi unicorn pertukaran terkawal paling antarabangsa di Asia.

Institusi Metamask ialah sambungan dompet DeFi yang mematuhi institusi, MetaMask. Mereka menyediakan akses tiada tandingan kepada DeFi tanpa menjejaskan keselamatan yang diperlukan oleh institusi, kecekapan operasi atau keperluan pematuhan.

Nydig menawarkan set lengkap perkhidmatan pembrokeran utama, pelaksanaan dan penjagaan aset digital gred institusi. Syarikat itu menyampaikan produk Bitcoin merentas industri, daripada perbankan dan insurans kepada teknologi kewangan dan bukan untung.

Paxos ialah sebuah syarikat teknologi kewangan yang menyampaikan penyelesaian blockchain untuk institusi kewangan global. Produk utama Paxos ialah Bankchain, penyelesaian penyelesaian blockchain platform-as-a-service (PaaS) generasi akan datang.

merah juga telah mempelopori rangkaian jagaan pengiraan berbilang pihak tanpa amanah (MPC) terdesentralisasi yang pertama, yang membolehkan mereka menawarkan hak penjagaan, pertukaran rantaian asli dan akses mudah tunai merentas platform.

Teka-teki & Kod ialah sebuah syarikat Eropah yang menyediakan penyelesaian antara muka blockchain. Susunan keras dan perisiannya membolehkan syarikat menguasai cabaran masyarakat digital kita seperti identiti mesin, asal produk dan pengurusan rantaian bekalan.

SEBA Bank AG menawarkan perkhidmatan perbankan transaksi untuk akaun crypto dan fiat; perkhidmatan penjagaan, termasuk penyimpanan selamat gred tentera bagi aset kripto; perkhidmatan pengurusan perdagangan dan kecairan untuk aset kripto dan mata wang fiat; dan banyak lagi.

Bank Sygnum ialah pakar aset digital dan bank aset digital terkawal pertama di dunia. Pelanggan Sygnum boleh menggunakan CHF, USD, EUR dan SGD yang didepositkan untuk melabur dalam aset digital terkemuka.

Tangany ialah penjaga blockchain berlabel putih. Syarikat Jerman itu menawarkan penyelesaian untuk dompet kripto dan infrastruktur untuk blockchain, termasuk penjagaan untuk kedua-dua Bitcoin dan Ethereum.

Penjagaan Zodia menyediakan penjagaan untuk aset kripto, direka untuk membolehkan institusi melabur dengan selamat dalam aset baru muncul yang mengubah cara pasaran kewangan beroperasi.

Membeli & Menjual (sesetengahnya termasuk perkhidmatan jagaan dan lain-lain):

Kumpulan BCB ialah penyedia perkhidmatan pembayaran khusus kripto, melayani beberapa pelanggan utama industri termasuk Coinbase dan Kraken. BCB Group menyediakan perkhidmatan pembayaran dalam 20+ mata wang, FX, kecairan mata wang kripto dan penjagaan aset digital.

Berjaya mempunyai keluasan produk yang termasuk pembrokeran utama, jagaan, pentadbiran dana yang dipertingkatkan oleh platform dagangan institusi yang menyediakan kependaman rendah, kecairan dan akses pasaran langsung.

BinancePlatform 's menampilkan portfolio produk dan tawaran crypto yang tiada tandingan, termasuk perdagangan dan kewangan, pendidikan, data dan penyelidikan, kebaikan sosial, pelaburan dan inkubasi, dan banyak lagi.

Rizab Bitcoin menawarkan dua tahap perkhidmatan: Flash dan Concierge. Flash memberi perkhidmatan kepada pemula dan pelabur yang serius untuk membeli Bitcoin bernilai lebih €1,000 setiap hari. Concierge adalah untuk HNWI dan institusi yang ingin membeli bitcoin melebihi €50,000.

BlockFi ialah sebuah syarikat perkhidmatan kewangan kripto yang menumpukan pada memanfaatkan kuasa mata wang kripto dan landasan pembayaran blockchain untuk mencipta platform pengurusan kekayaan kripto yang boleh diakses secara global.

Celo ialah blockchain yang mengutamakan mudah alih yang dioptimumkan untuk pembayaran peer-to-peer hanya menggunakan nombor mudah alih. Dengan teknologi yang serasi dengan Ethereum, Celo menukar kripto menjadi wang yang boleh digunakan dengan sistem berbilang aset.

celsius Rangkaian Celsius ialah platform teknologi kewangan yang menawarkan akaun simpanan berfaedah, peminjaman dan pembayaran dengan aset digital dan fiat.

Bulatan mempunyai tiga produk utama – Akaun Circle membantu mempercepatkan pertumbuhan dengan mengakses USDC terus dari sumber, Circle Yield membantu memperuntukkan pelaburan berasaskan kripto, dan SeedInvest menyediakan rangkaian untuk pelaburan.

CoinFLEX menyelesaikan isu penyelesaian dengan kontrak niaga hadapan Bitcoin diselesaikan tunai yang kini ditawarkan dalam pasaran dan menyediakan kaedah leverage tinggi untuk melindung nilai Bitcoin dan pendedahan mata wang kripto yang lain.

Crypto.com ialah aplikasi pertukaran mata wang kripto yang menyokong perdagangan, pelaburan, pertaruhan, dompet, NFT dan banyak lagi. Pertukaran ini menawarkan lebih daripada 250 mata wang yang berbeza.

Kejadian memudahkan perdagangan mata wang digital, pinjaman dan urus niaga. Platform mereka menyediakan satu titik akses untuk perdagangan aset digital, derivatif, peminjaman, pinjaman, penjagaan dan perkhidmatan pembrokeran utama.

Brokers Interaktif menawarkan perkhidmatan pembrokeran yang menumpukan pada akses pasaran yang luas, kos rendah dan pelaksanaan perdagangan. Pelanggan boleh berdagang saham, opsyen, niaga hadapan, forex, bon dan dana daripada satu akaun bersepadu.

Kraken ialah platform pertukaran mata wang kripto yang menyediakan perdagangan kripto dan fiat. Ia juga menyediakan maklumat harga kepada Terminal Bloomberg.

Nexo ialah platform semua-dalam-satu di mana pelanggan boleh menyimpan aset digital mereka dengan selamat, serta membeli, menukar dan meminjam terhadap BTC, ETH dan banyak lagi.

OSL ialah platform aset digital, menyediakan Perisian-sebagai-Perkhidmatan, pembrokeran, pertukaran dan perkhidmatan penjagaan untuk institusi dan pelabur profesional.

Kewangan Sungai ialah institusi kewangan yang mengutamakan pelanggan yang berpangkalan di San Francisco, khusus untuk menyediakan produk dan perkhidmatan kewangan yang membolehkan pelanggannya memanfaatkan kemungkinan besar Bitcoin.

TROY Perdagangan ialah broker utama yang menumpukan pada perdagangan kripto dan pengurusan aset. Ia menyediakan perkhidmatan pembrokeran kripto untuk pelanggan dan pedagang institusi, termasuk perdagangan spot dan margin, derivatif, data, jagaan, pinjaman dan pertaruhan.

zerocap menyediakan pelaksanaan aset digital, jagaan yang diinsuranskan dan produk hasil kepada pelabur dan institusi yang berfikiran ke hadapan di seluruh dunia.

Ke mana arah mata wang kripto?

Kripto ialah ruang yang mencabar dengan kebisingan dan gembar-gembur, menjadikannya sukar untuk dinavigasi. Oleh itu, adalah penting bagi pejabat keluarga dan penasihat meluangkan masa untuk memahami cara terbaik untuk memenuhi keperluan utama ini untuk mendapatkan pelaburan mereka dan mengembangkannya.

Sumber: https://www.forbes.com/sites/francoisbotha/2022/04/11/family-office-cryptocurrency–bitcoin-investing-made-simple40-crypto-companies-that-can-help/