Fiat, bukan Crypto dan Bitcoin, Terutama Digunakan dalam Pengubahan Wang Haram

Crypto, termasuk Bitcoin dan Monero, telah melakukan rap buruk selama bertahun-tahun kerana penggunaannya sebagai kenderaan yang menyebarkan aktiviti haram seperti pengubahan wang haram - A Big Fat Lie.

Sejak awal - dan mungkin kerana kesalahpahaman mengenai teknologi yang menggerakkan Bitcoin dan sifat urus niaga BTC, pelaku buruk melonjak dengan harapan dapat memindahkan hasil yang tidak betul tetapi berakhir dengan jangkaan buruk mereka.

Selama bertahun-tahun, berjuta-juta BTC telah dirampas oleh penguatkuasaan undang-undang dan dilelong, menjadikan beberapa personaliti terhebat dalam jutawan Bitcoin (baca Tim Draper).

Pematuhan, Peningkatan Keselamatan, dan Matang Crypto Sphere

Walau bagaimanapun, banyak yang tidak boleh dikatakan mengenai bank. Anehnya, walaupun dengan keadaan operasi yang tidak jelas, media arus perdana terus dengan kempen mereka yang salah maklumat. Mereka dengan sengaja mengemukakan fakta-fakta keras dalam usaha terdesak untuk melindungi bank-bank yang menjadi penyebab utama.

Bitcoin - dan kebanyakan rangkaian crypto, tidak seperti rel warisan tradisional, beroperasi secara telus dan terbuka.

Tanpa satu entiti dalam kawalan dan pihak ketiga dapat menganalisis semua pergerakan duit syiling — dan oleh itu maklumat kewangan yang kritikal, mereka dapat menganalisis set data yang besar dan bahkan memecahkan identiti transaktor kerana, secara lalai, semua transaksi BTC, disebabkan oleh kriptografi, adalah nama samaran.

Pertukaran mata wang kripto, yang diklasifikasikan sebagai penyedia perkhidmatan kewangan, menjadikannya sangat sukar bagi pengguna — pelanggannya, untuk mencuci wang dalam bentuk apa pun.

Pematuhan melalui peraturan Know-Your-Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) membantu pengawal selia untuk berada di belakang tembok anonim dan nama samaran transaksi crypto. Oleh itu, adalah idea yang tidak baik bagi elemen buruk untuk menyalahgunakan alat kewangan baru ini.

Bukan itu sahaja; firma analitik blockchain pihak ketiga - dikontrak oleh penguatkuasaan undang-undang atau pertukaran setiap kali terdapat peretasan pertukaran, telah berkembang dalam keadaan canggih selama ini.

Sebagai contoh, Chainalysis mempunyai kontrak dengan Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri Amerika Syarikat (IRS). Mereka mendakwa memiliki teknologi yang diperlukan untuk membuka jubah tanpa nama transaksi Monero.

Walau bagaimanapun, sebagai Pengurus BTC melaporkan, tugas itu oleh beberapa skala besar mengikut pengakuan pemaju yang terlibat secara langsung dalam projek itu.

"Menggodam" sebagai Alasan adalah Narasi Lelah

Selalunya, pengkritik crypto dan Bitcoin berteriak dari atas bumbung bahawa jumlah peretasan kripto, yang sering menyebut Mark Karpelès dan peristiwa di sekitar Gunung Gox, berfungsi sebagai pelajaran.

Tetapi, dengan mengurangkan kekurangan Bitcoin dan fasilitator pertukaran awal, teknologi ini hanya ada kurang dari lima tahun. Walaupun 850k BTC dicuri, Keadilan telah dilayani. Sudah ada rancangan untuk menggunakan jalan di Jepun.

Selain itu, seorang suspek, Alexander Vinnik, ditangkap pada tahun 2017 ketika bercuti di Greece kerana menerima kira-kira 85k BTC yang ditelusuri ke Gunung Gox. Terdapat peretasan lain seperti CoinCheck, Zaif, Binance, dan banyak lagi.

Berita baiknya ialah, jumlah peretasan semakin berkurang selama ini. Selain itu, terdapat jaring keselamatan yang bijak seperti SAFU Binance dan langkah-langkah insurans lain yang rumit yang digunakan oleh penjaga kripto institusi untuk melindungi dana sekiranya tidak diingini.

$ 200 Bilion: Yuran dan Denda yang Dibayar oleh Bank AS Sendiri untuk Caj Pengubahan Wang Haram

Itu tidak dapat dikatakan untuk bank yang boleh dikatakan menguasai pencucian wang menggunakan Fiat.

Mereka juga sepertinya melarikan diri setiap kali, berdasarkan denda berbilion dolar yang dibayar sebagai penyelesaian.

Dan nombor tidak berbohong.

Dalam 20 tahun sahaja, bank-bank di AS sahaja telah mengumpulkan denda dan denda $ 200 bilion dalam lebih dari 395 kes.

Bank-bank yang terjejas termasuk JP Morgan, Citi, dan Wells Fargo, untuk beberapa nama. Inilah sedikit yang menarik: tingkah laku mereka merosot pada tahun-tahun selepas Krisis Kewangan Besar (GFC), menurut Pasaran yang Lebih Baik, kumpulan penyokong yang berpusat di Washington.

Yang membimbangkan, antara tahun 2008 dan akhir tahun 2020, bank-bank di AS dilanda 314 kes undang-undang utama.

Diselesaikan dengan berbilion-bilion dolar, kes-kes ini bermula dari rasuah, pengubahan wang haram, dan penipuan besar-besaran sekuriti yang disokong gadai janji (MBS) yang hampir malapetaka bagi bank tetapi melahirkan Bitcoin.

Bank adalah pesalah berulang

Tetapi, inilah berita buruk: Recidivism sangat tinggi. Lebih buruk lagi, bank-bank global ini - terlalu besar untuk gagal, sering diselamatkan dengan menggunakan wang pembayar cukai - bahkan setelah kesalahan mereka melakukan pengubahan wang haram dan perlakuan jenayah lain seperti memberi makan rangkaian pengganas. Menurut Pasaran yang Lebih Baik, jika bank global diletakkan pada standar yang lebih tinggi, semuanya akan dikeluarkan dari pasaran.

Looking Forward

Walaupun begitu, dalam dunia kelabu, seperti yang dinyatakan oleh Changpeng Zhao dari Binance, syarikat crypto — terutamanya pertukaran, secara konsisten mengekalkan standard tinggi dalam semangat ketelusan blockchain.

Mereka juga mengintegrasikan teknologi dan teknologi buatan untuk tujuan pemantauan sambil tetap mematuhi undang-undang yang ada untuk mencegah kegiatan jenayah.

Seperti BTCMANAGER? Hantarkan hujung kami!

Alamat Bitcoin kami: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Sumber: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/