4 Strategi Perlindungan Inflasi Pakar Untuk Dilaksanakan Sekarang

Dengan inflasi yang semakin berkurangan, kami telah beralih kepada pakar untuk empat strategi untuk membantu anda mengatasi kenaikan harga, sekurang-kurangnya dalam portfolio anda. Ternyata, anda tidak perlu meninggalkan stok untuk lindung nilai terhadap inflasi sepenuhnya.

Sebaliknya, anda boleh mengalihkan beberapa dana daripada sektor yang anda pegang sekarang kepada sektor yang berkemungkinan mendapat manfaat daripada persekitaran inflasi.

1. Stok dalam Syarikat yang Menyediakan Bekalan Asas

Satu kawasan ke melindungi portfolio anda daripada inflasi berada di syarikat yang menyediakan bekalan asas. Mereka sentiasa mendapat permintaan, yang membolehkan pembekal menaikkan harga seiring dengan inflasi.

"Inflasi berada pada paras tertinggi dalam jangka masa terdekat dan pelabur sedang mencari cara terbaik untuk melindungi daripadanya," kata Sankar Sharma, Pihak Berkuasa Pelaburan dan Pengasas RiskRewardReturn.com. “Di mana ada masalah di situ ada penyelesaian. Pelabur boleh melabur dalam keperluan asas pengguna, tenaga, utiliti, input pertanian dan stok baja untuk membantu.”

Walau bagaimanapun, pelabur harus sedar bahawa syarikat yang menyediakan bekalan asas mungkin merupakan permainan jangka panjang.

"Bidang kepimpinan dalam jangka panjang, yang kami cadangkan untuk memberi tumpuan, termasuk sektor tenaga, didorong oleh minyak dan gas asli, sumber asas, pembungkusan, perkhidmatan penjagaan kesihatan, bahan asas pengguna dan perkakasan teknologi," tulis Penyumbang Forbes, Randy Watts. “Walaupun (petunjuk teknikal tertentu) memang mencadangkan peningkatan pendedahan risiko kepada ekuiti, pada masa ini…bergerak berhati-hati.”

2. Stok Dividen dengan Rekod Kesan Peningkatan Dividen

Saham dividen tidak mungkin mengikuti inflasi, sekurang-kurangnya pada asas hari ke hari. Sebagai contoh, saham yang membayar dividen sebanyak 5% tidak selaras dengan kadar inflasi sebanyak 8+%. Tetapi perkara utama ialah saham dividen mempunyai sejarah mengatasi inflasi dalam jangka panjang. Dan sementara mereka bertindak balas terhadap turun naik dalam pasaran saham, mereka cenderung untuk mengharungi penurunan yang jauh lebih baik daripada pasaran keseluruhan.

“Melabur dalam saham yang layak sebagai 'pengumpul dividen kekal' – saham yang menaikkan dividen mereka dengan jumlah yang bermakna setiap tahun,” mengesyorkan Marc Lichtenfeld, Ketua Pakar Strategi Pendapatan dan CMT di Kelab Oxford. “Dengan cara itu pendapatan yang anda kumpul sekurang-kurangnya mengekalkan atau meningkatkan kuasa beli anda, yang sukar dicapai dengan kebanyakan pelaburan semasa tempoh inflasi yang tinggi. Aliran tunai mereka biasanya berkembang dan agak boleh diramal supaya mereka mengatasi prestasi pasaran dalam jangka panjang."

“Lihat saham seperti AbbVie
ABBV
, yang telah meningkatkan dividennya dengan purata hampir 18% setahun selama lima tahun yang lalu," Lichtenfeld meneruskan, "atau Texas Instruments
TXN
yang telah menaikkan dividennya setiap tahun selama 18 tahun yang lalu pada kadar tahunan lebih daripada 20% sepanjang dekad yang lalu.”

Jika anda seorang pelabur pemula dan tidak selesa memilih saham individu yang memenuhi kriteria dividen yang semakin meningkat, anda sentiasa boleh melabur dana saham dividen, terutamanya mereka yang melabur dalam apa yang dipanggil Dividen Aristokrat. Itulah kumpulan lebih daripada 60 syarikat yang dipilih daripada S&P 500 yang mempunyai rekod prestasi meningkatkan dividen mereka sekurang-kurangnya 25 tahun yang lalu.

Sebagai contoh, ProShares S&P 500 Dividen Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) telah memberikan pulangan sebanyak 3.84% dalam tempoh 12 bulan yang berakhir pada 30 April, dan purata 12.42% setahun sejak dana itu dilancarkan pada Oktober, 2013. Dan walaupun dana itu telah bertukar kepada prestasi negatif setakat ini pada 2022 (- 6.29%), ia bagaimanapun telah mengatasi prestasi S&P 500, yang telah menghasilkan pulangan tahun sehingga kini sebanyak -17.14%.

“Inflasi adalah salah satu pembolehubah yang sentiasa menjadi tumpuan utama, tetapi ia berada di hadapan dan tengah sekarang; salah satu jenis pelaburan kegemaran saya dalam persekitaran ini ialah Pertumbuhan Dividen,” nasihat Jonathan Bednar, CFP® di WhatTheWealth.com. “Strategi ini memberi tumpuan kepada memiliki syarikat yang mempunyai sejarah menaikkan dividen mereka, kebanyakannya selama beberapa dekad dan banyak kitaran pasaran. Adakah ini membantu melindungi daripada kebimbangan inflasi yang tinggi dan serta-merta? Tidak, pasaran akan terus surut berdasarkan peristiwa semasa, yang di luar kawalan kami. Apa yang berada dalam kawalan kami ialah strategi dan konsistensi kami.”

3. Stok Komoditi untuk Menyelamat

Komoditi mungkin tindak balas kegemaran kepada inflasi. Bukan sahaja terdapat rekod prestasi komoditi yang memberikan pulangan yang menggalakkan semasa inflasi, tetapi kami menyaksikan hasil sedemikian sekarang.

"Semasa tekanan inflasi yang sangat lama yang berlaku antara 2001 dan 2007, inflasi perlahan-lahan meningkat daripada 1.0% kepada 6.0%," lapor KC Mathews, Naib Presiden Eksekutif & Ketua Pegawai Pelaburan di Bank UMB. "Semasa kitaran inflasi yang panjang ini, komoditi meningkat pada kadar tahunan 13%, lebih dua kali ganda berbanding S&P 500 sambil melindungi satu daripada inflasi."

Tenaga adalah contoh utama prestasi komoditi dalam persekitaran inflasi. ETF Penerokaan & Pengeluaran Minyak & Gas AS iShares (IEO
IEO
) telah kembali 78.44% untuk tempoh setahun berakhir 20 Mei.

Jika anda sedang mencari pendekatan yang lebih pelbagai kepada komoditi, Dana Penjejakan Indeks Komoditi Invesco DB (DBC
DBC
) memegang jawatan dalam tenaga, logam, dan komoditi pertanian. Dana itu telah mengembalikan 54.2% untuk tempoh setahun berakhir 20 Mei.

Hanya sedar bahawa pulangan komoditi boleh berayun ke arah yang bertentangan sebaik sahaja inflasi menjadi reda, atau jika kenaikan kadar faedah mula mengurangkan penggunaan.

4. Bon Simpanan Siri I Membayar Hampir 10%!

Bon Simpanan Siri I mungkin satu cara untuk melindungi sekurang-kurangnya sudut kecil portfolio anda daripada inflasi menggunakan komponen bon. Biasanya dikenali sebagai "I Bon", ia dikeluarkan oleh Perbendaharaan AS, menjadikannya salah satu pelaburan paling selamat yang ada. Tetapi ia juga merupakan salah satu cara terbaik untuk melindungi wang anda daripada inflasi. Dan mereka melakukannya dengan risiko penurunan yang sangat kecil.

“Bagi Bon I yang dikeluarkan selepas 1 Mei 2022, kadar faedah membuka mata sebanyak 9.62%,” lapor Tom Diem, CFP®, ChFC di Pengurusan Kekayaan Diem. “Hasil ini ditetapkan semula setiap 6 bulan dan terikat dengan inflasi AS. Walaupun ini adalah bon 5 tahun, seseorang boleh mencairkan Bon I selepas satu tahun dengan penalti yang sama dengan faedah 3 bulan sebelumnya. Senario ini dengan pembubaran pada satu tahun sepatutnya mengurangkan kepentingan pelabur melebihi 5% dalam salah satu pelaburan paling selamat di sekeliling"

Diem seterusnya menasihati bahawa Bon I boleh dibeli terus daripada Perbendaharaan AS atau anda boleh mengarahkan bayaran balik cukai untuk membeli Bon I sehingga $5,000. Jumlah pembelian dihadkan kepada $10,000 seorang setiap tahun kalendar.

"Perkenalan pertama pada tahun 1998, bon I dikeluarkan oleh kerajaan AS," jelasnya Penyumbang Forbes, Rob Berger. “Pelabur membeli bon I terus daripada kerajaan melalui laman web TreasuryDirect.gov…I bon direka untuk melindungi penabung daripada kemusnahan inflasi. Mereka mencapai ini dengan melaraskan kadar faedah dua kali setahun (Mei dan November) berdasarkan perubahan dalam CPI. Dua faktor menentukan kadar faedah pada bon I: Kadar Tetap dan Kadar Inflasi. Menggabungkan kedua-dua kadar ini memberi kita apa yang dikenali sebagai Kadar Komposit.”

I Bon boleh didapati melalui Treasury Direct dalam denominasi $25 atau lebih tinggi jika dibeli secara elektronik, dan $50, $100, $200, $500, $1,000 dan $5,000 untuk bon kertas. Mereka memperoleh faedah sehingga 30 tahun atau bila-bila masa anda menunaikannya, yang mana dahulu. Tiada penalti penebusan awal jika bon dipegang sekurang-kurangnya lima tahun. Dan jika inflasi terus meningkat, begitu juga dengan kadar pulangan Bon I.

"Berdasarkan kadar inflasi semasa, saya telah menasihatkan pelabur untuk mempertimbangkan untuk menambah komponen I Bond ke dalam portfolio mereka," nasihat Anthony Montenegro, pengasas Kumpulan Blackmont. “Jika inflasi kekal dalam julat, tahun ini pelabur mungkin memperoleh pendapatan dua digit. I Bon membuat sumbangan portfolio yang berharga, memperoleh kadar faedah yang kompetitif sebagai kedudukan konservatif, menjadikannya aset yang sesuai untuk mana-mana pelabur semasa musim inflasi yang lebih tinggi."

Line Bawah

Tiada jaminan bahawa ini atau mana-mana strategi pelaburan memerangi inflasi lain akan berjaya. Inflasi adalah pembolehubah benar; ia boleh naik dan turun, menjadikannya sukar untuk menyesuaikan diri di sepanjang jalan. Tetapi memandangkan ia merupakan salah satu faktor utama yang mempengaruhi pelaburan hari ini, adalah wajar membuat beberapa pelarasan pada portfolio anda untuk mengharungi badai dengan lebih baik.

Pilih satu atau lebih daripada strategi di atas untuk ditambahkan pada portfolio anda. Ia mungkin tidak melindungi keseluruhan portfolio anda daripada gelombang inflasi semasa, tetapi ia harus meminimumkan kerosakan.