Bekas Penasihat Dihukum Penjara 22 Tahun Atas Skim Ponzi

Seorang bekas penasihat kewangan dijatuhi hukuman penjara hampir 22 tahun kerana mengendalikan skim Ponzi yang menipu $9.3 juta daripada pelabur, menurut Pejabat Peguam AS untuk Daerah Utara Ohio.

Dalam tempoh lima tahun, Raymond Erker menjual kepada sekurang-kurangnya 54 pelaburan pelanggan yang dia salah nyatakan sebagai anuiti dan nota bercagar; pelaburan yang dikatakan berisiko rendah dan mempunyai pulangan yang terjamin. Pada hakikatnya, Erker dan dua defendan bersama mengalihkan dana pelanggan ke akaun bank peribadi mereka dan syarikat yang mereka kawal. Defendan bersama, yang membantu dalam skim itu, sebelum ini mengaku bersalah dan telah dijatuhkan hukuman awal tahun ini. 


Ilustrasi Foto oleh Penasihat Barron; Dreamstime (2)

Mangsa mereka termasuk balu, pegawai polis, ahli mesin, dan rakan serta ahli keluarga Erker, menurut laman berita tempatan Cleveland.com, yang melaporkan bahawa kira-kira 50 orang menghadiri hukuman Erker pada 2 Ogos.

Erker menyembunyikan salah lakunya dengan mencipta laman web palsu dan penyata akaun untuk pelabur. Di samping itu, beliau membuat kontrak dengan pusat panggilan untuk menghantar panggilan pelanggan. Bekas penasihat Westlake, Ohio menggunakan dana daripada pelabur baru untuk membayar yang lama, "ciri yang menentukan skim Ponzi," Jabatan Kehakiman berkata.

Tidak jelas daripada dokumen mahkamah bagaimana dan bila pihak berkuasa mengesan skim Ponzi.

"Encik. Erker mengelirukan, menipu dan menipu lebih lima puluh mangsa, kebanyakannya warga tua, untuk mempercayainya dengan simpanan nyawa dan dana persaraan hasil titik peluh mereka, semuanya untuk jaminan kadar pulangan dan pelaburan berisiko rendah yang direka-reka,” Penolong Pertama Peguam AS Michelle Baeppler berkata dalam satu kenyataan. “Sebaliknya, Erker mensia-siakan wang yang diamanahkan dan menyebabkan kemusnahan kewangan dan kesakitan bagi ramai orang.”

Seorang peguam untuk Erker tidak menjawab permintaan untuk komen.

Erker, 52, memulakan kerjayanya sebagai penasihat pada 1999, dan bekerja di sembilan firma dalam tempoh 13 tahun berikutnya, termasuk Merrill Lynch, Penasihat Kewangan Lincoln dan LPL Financial. LPL melepaskan Erker pada 2010 kerana didakwa meminjam wang daripada pelanggan tanpa mematuhi polisi yang kukuh, menurut nota yang dimeterai syarikat itu rekod kawal selianya.

Erker membuka firma penasihat pelaburan berdaftar, Sageguard Wealth Management, pada 2012. Pengawal selia sekuriti negeri Ohio membatalkan lesen Erker dan pendaftaran firma itu pada 2019, menurut rekod kawal selia negeri. Bahagian Sekuriti Ohio menuduh Erker tidak mendedahkan perkara yang menunjukkan "kekurangan reputasi perniagaan yang baik dan menjadi alasan untuk penggantungan atau pembatalan lesen wakil penasihat pelaburan Ohio," menurut nota yang terkandung dalam Erker's rekod peraturan.

Pada 2020, pendakwa raya persekutuan mendakwa Erker dengan penipuan, konspirasi untuk melakukan penipuan, pengubahan wang haram dan membuat kenyataan palsu di bawah sumpah. Awal tahun ini, dia disabitkan kesalahan berikutan perbicaraan tujuh hari di hadapan Hakim Daerah AS Dan Polster di Cleveland. Jabatan Kehakiman mengkreditkan pengawal selia sekuriti Ohio, Perkhidmatan Pemeriksaan Pos AS, dan Jabatan Polis Westlake dengan membantu dalam siasatannya.

"Bersangka baik terhadap sesiapa sahaja yang menjamin bahawa pelaburan akan melaksanakan cara tertentu, kerana semua pelaburan membawa beberapa tahap risiko," kata Pesuruhjaya Sekuriti Ohio Andrea Seidt dalam satu kenyataan.

Tulis kepada Andrew Welsch di [e-mel dilindungi]

Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo