Tanah Ladang Lebih Menguntungkan Daripada Yang Anda Fikirkan. Temui 3 Cara Mudah untuk menambahkannya pada Portfolio Anda Hari Ini

Banyak sub niche hartanah seperti ruang pejabat, pangsapuri, pusat membeli-belah dan simpanan diri tersedia untuk pelabur. Satu yang sering diabaikan ialah tanah ladang. Lagipun, hanya 17% daripada tanah yang ada di AS didedikasikan untuk pertanian. Seperti pelaburan hartanah lain, ia mempunyai korelasi yang rendah dengan pasaran standard, yang menyediakan kepelbagaian.

Faedah lain tanah ladang termasuk mempunyai pelbagai aliran pendapatan dan menjadi lindung nilai inflasi. Lebih mudah untuk mendapatkan pendedahan kepada tanah ladang melalui amanah pelaburan hartanah (REIT), platform crowdfunding dan dana dagangan bursa (ETF).

Faedah Tambahan Tanah Ladang

Pelbagai Aliran Pendapatan: Selain daripada tanah itu sendiri, tanah ladang boleh menghasilkan pendapatan daripada menjual tanaman seperti gandum atau kacang soya. Komoditi ini cenderung menawarkan pulangan yang lebih tinggi semasa inflasi yang tinggi. Sumber pendapatan lain boleh termasuk papan iklan, pajakan memburu, jualan kayu dan tenaga boleh diperbaharui.

Tanah ladang boleh memanfaatkan peningkatan permintaan untuk tenaga boleh diperbaharui dengan menempatkan turbin angin dan panel solar.

Lindung Nilai Inflasi: Jumlah tanah ladang di AS semakin berkurangan setiap tahun. Walau bagaimanapun, ladangnya mewakili 10% daripada tanah ladang dunia. Tanah ladang juga memainkan peranan penting dalam ekonomi AS sejak pertanian menyumbang $1.055 trilion dalam ekonomi AS sepanjang 2020.

Kekurangan dan kepentingan ekonomi ini meningkatkan permintaan untuk sumber ini. Seperti emas, tanah ladang mempunyai bekalan yang terhad, menjadikannya lindung nilai yang berpotensi besar terhadap inflasi.

Berkemungkinan Kemelesetan dan Kalis Pandemik: Banyak industri hartanah kelihatan kebal terhadap kemelesetan. Walau bagaimanapun, COVID-19 membuktikan perkara ini salah kerana beberapa sub niche hartanah seperti ruang pejabat dan pusat beli-belah mendapat kesan yang teruk.

Kerja jauh dan penutupan telah mengurangkan permintaan untuk sektor tersebut. Sebaliknya, tanah ladang boleh kebal terhadap ini kerana ia merupakan sumber makanan.

REIT tanah ladang

Satu cara mudah untuk mendapatkan pendedahan kepada tanah ladang adalah dengan melabur dalam REIT. Secara amnya, REIT membeli tanah ladang dan memajakkannya kepada petani. Farmland REITs juga menawarkan pendedahan kepada ladang yang berbeza di pelbagai kawasan geografi, memberikan kepelbagaian yang lebih besar berbanding dengan melabur dalam hanya satu ladang.

REIT tanah ladang ini lebih cair daripada tanah fizikal kerana ia boleh dibeli dan dijual dengan mudah. Ia sangat cair jika ia didagangkan secara terbuka kerana anda boleh membeli dan menjualnya dalam talian dengan pembrokeran tradisional seperti Fidelity, yang menawarkan dagangan ETF percuma.

Salah satu REIT tanah ladang yang lebih mantap ialah Gladstone Land Corp. (NASDAQ: TANAH). Syarikat ini membeli dan memajak tanah ladang di seluruh negara. Ia mempunyai pertumbuhan hasil tiga tahun yang sihat sebanyak 27% dan membayar hasil 1.73%.

Walau bagaimanapun, REIT ini tidak sempurna kerana ia kelihatan terlebih nilai kerana nisbah harga/aliran tunainya sebanyak 29.54%, yang jauh lebih tinggi daripada nisbah harga/aliran tunai indeks sebanyak 16.58%.

Platform Crowdfunding

Beberapa crowdfunding platform pakar dalam tanah ladang. Dua contoh ialah Steward dan FarmTogether.

Steward: Steward ialah platform unik yang membolehkan pengguna meminjam dan meminjam dana dalam sektor pertanian. Tidak seperti kebanyakan platform crowdfunding, ia menumpukan pada hutang, bukan pelaburan ekuiti.

Pelabur boleh meminjamkan wang kepada projek pertanian dengan harga serendah $100. Platform ini terbuka kepada pelabur bertauliah dan tidak bertauliah. Kadar faedah biasa bagi setiap projek berkisar antara 5% hingga 10%, dan ia tidak mengenakan bayaran untuk pemberi pinjaman.

FarmTogether: FarmTogether ialah platform crowdfunding yang lebih tradisional yang membolehkan pelabur mengumpulkan wang mereka bersama-sama pelabur lain untuk membiayai pelaburan pertanian. Pelabur ini menjadi pemilik pecahan, berkadar dengan jumlah yang mereka laburkan.

Platform crowdfunding ini bertujuan untuk pelabur bertauliah dan mempunyai minimum yang tinggi. Ia mempunyai beberapa tawaran, termasuk Oak Ridge Pistachio Orchard dan Dana Ladang Lestarinya. Oak Ridge mempunyai minimum terendah iaitu $15,000, manakala pelabur perlu menaikkan sekurang-kurangnya $100,000 untuk Dana Tanah Ladang Lestari.

Tawaran semasa ini mempunyai kadar pulangan dalaman (IRR) sekitar 10%, yang lebih tinggi daripada hasil purata dengan korelasi yang rendah dengan pasaran tradisional. Tetapi, ini datang pada harga yang tinggi kerana keperluan pelaburan minimum yang besar.

ETF

Seperti REIT, ETF ialah cara terbaik untuk menambah tanah ladang ke portfolio anda tanpa pelaburan awal yang tinggi. Ia juga lebih cair daripada tanah fizikal kerana ia boleh dibeli dan dijual di bursa saham awam.

ETF terutamanya melabur dalam syarikat ekuiti REIT, dengan kebanyakan ETF ini diuruskan secara pasif. Satu ETF REIT yang diuruskan secara pasif ialah ETF Dana Indeks Hartanah Vanguard (NYSEARCA: Vnq), yang menjejaki indeks MSCI US REIT. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0.12% kerana ia menjejaki penanda aras, bukannya cuba mengatasinya.

Satu ETF tanah ladang yang popular ialah iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). Seperti ETF REIT Vanguard, ia juga diuruskan secara pasif, dan ia menjejaki Indeks Pasaran Boleh Labur Pengeluar Pertanian MSCI ACWI Select. Ia juga mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0.39%.

Dana ini melabur dalam syarikat pertanian yang menghasilkan baja dan bahan kimia pertanian serta peralatan ladang seperti jentera. Ia mempunyai pegangan yang mengkhusus dalam pembungkusan makanan dan daging. Salah satu pegangannya yang paling popular ialah pengeluar peralatan pertanian Deere & Co. (NYSE: DE).

Nota Final

Ladang ialah sub niche hartanah yang diabaikan yang boleh memberikan lebih kestabilan dan sumber pendapatan yang berbeza daripada yang lain. Ia cenderung menjadi kalis kemelesetan dan wabak kerana orang ramai akan sentiasa perlu makan.

Anda tidak perlu melabur secara langsung di tanah ladang untuk meraih faedah daripada kelas aset unik ini. Sebaliknya, anda boleh melabur jumlah yang lebih rendah ke dalam REIT tanah ladang, platform crowdfunding dan ETF.

Berkaitan: Tawaran Pelaburan Hartanah Pasif Kegemaran Benzinga

Foto oleh Fotokostic di Shutterstock

Lihat lagi dari Benzinga

Jangan terlepas makluman masa nyata mengenai saham anda – sertai Benzinga Pro secara percuma! Cuba alat yang akan membantu anda melabur dengan lebih bijak, lebih pantas dan lebih baik.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga tidak memberikan nasihat pelaburan. Hak cipta terpelihara.

Sumber: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html