Masa Depan Melabur: Fintech 50 2022

Jannick Malling dan Leif AbrahamPUBLIC.COM

Dilaporkan oleh Jonathan Ponciano dan Hank Tucker

Lkenaikan kadar faedah yang berlaku, perang Rusia ke atas Ukraine dan inflasi yang meningkat telah mendatangkan malapetaka di pasaran saham tahun ini, tetapi keempat-empat fintech yang melabur ini telah memperoleh berjuta-juta pelanggan dan berbilion dolar dalam aset walaupun dalam kegawatan.

Populariti pelaburan alternatif yang meledak telah mendorong pertumbuhan yang mengejutkan untuk iCapital yang berpangkalan di New York City, yang kembali kepada Forbes' Fintech 50 untuk tahun kelima berturut-turut selepas menangkap $500 juta daripada pelabur pada 2021. Platform ini membantu penasihat kewangan dan institusi warisan seperti UBS dan BlackRock mempelbagaikan portfolio pelanggan kaya mereka dengan pelaburan dalam modal teroka, hartanah, hutang berstruktur dan banyak lagi— dan kini menyediakan lebih daripada $125 bilion dalam aset, meningkat 70% dalam satu tahun. Terdapat juga banyak lagi yang akan datang: Lewat bulan lepas, iCapital berkata ia akan berkembang ke pasaran anuiti dengan pemerolehan platform teknologi kewangan Simon, yang membantu menerbitkan lebih daripada $48 bilion dalam pelaburan berstruktur dan anuiti tahun lepas.

Nyata tidak hadir dalam senarai tahun ini, Robinhood menjadi tidak layak selepas diumumkan pada bulan Julai pada penilaian $30 bilion yang mendadak. Merangkumkan tahun liar pasaran saham, saham Robinhood telah menjunam lebih daripada 83% apabila pengiraan pengguna dan volum dagangan terjun daripada rekod tertinggi tahun lepas. Neobank Aspiration yang mementingkan sosial, yang pada Ogos berkata ia akan diumumkan melalui syarikat pemerolehan tujuan khas, juga digugurkan, walaupun ia masih belum memulakan dagangan.

Sebagai gantinya, pembrokeran Public.com membuat penampilan sulung di Fintech 50 kurang daripada tiga tahun selepas pelancarannya pada September 2019. Dengan bantuan pelaburan daripada jutawan Shari Redstone, pemain NFL JJ Watt dan pengaruh Casey Neistat, kiraan pengguna Public telah meningkat tiga kali ganda kepada 3 juta sepanjang tahun lalu. Platform ini juga dengan pantas mengembangkan tawarannya melangkaui hanya stok—tahun ini menambahkan sokongan untuk token, seni, hartanah, mata wang kripto dan banyak lagi yang tidak boleh difungible.

Lain-lain yang muncul semula pada Fintech 50 tahun ini ialah Garis Panduan pentadbir 401(k), yang melepasi lebih daripada $6 bilion dalam aset pada bulan April, dan aplikasi mudah alih Stash, yang kini menawarkan mata wang kripto di samping tawaran pelaburan, perbankan dan persaraannya.

Berikut adalah syarikat pelaburan paling inovatif dalam fintech:

Garis panduan


Mentadbir pelan 401(k) untuk perniagaan kecil dengan bayaran asas $49 sebulan ditambah $8 setiap pekerja yang mengambil bahagian. Bekerjasama dengan penyedia perkhidmatan gaji termasuk Square, Intuit, Gusto dan ADP. Undang-undang negeri baharu seperti di California yang memerlukan perniagaan dengan lima atau lebih pekerja menawarkan pelan simpanan persaraan menjelang 30 Jun membantu memacu pertumbuhan. Pada bulan April, mula menawarkan SEP IRA untuk mereka yang bekerja sendiri juga.

Ibu Pejabat: Austin, Texas

pembiayaan: $344 juta daripada General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital dan lain-lain

Penilaian terkini: $ 1.15 bilion

Bona fides: Mentadbir lebih daripada 30,000 perniagaan kecil 401(k)s, naik 50% berbanding tahun lepas.

Penyusun bersama: Ketua Pegawai Eksekutif Kevin Busque, 43, sebelum ini mengasaskan pasaran buruh bebas TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; ketua pegawai produk Jeremy Caballero, 39.

iCapital


Menghubungkan lebih daripada 10,000 penasihat kewangan dan ratusan ribu pelanggan mereka yang bernilai tinggi kepada ekuiti persendirian, hutang swasta, modal teroka, hartanah dan dana lindung nilai dengan sekurang-kurangnya $25,000 dilaburkan bagi setiap dana—jauh lebih rendah daripada minimum tradisional untuk dana ini , yang boleh berjalan dari $1 juta hingga $10 juta. Kini menyediakan perkhidmatan "label putih" kepada lebih 140 firma, termasuk Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank dan Goldman Sachs.

Ibu Pejabat: Bandar New York

Pembiayaan: $765 juta daripada BlackRock, WestCap, Temasek dan lain-lain

Penilaian terkini: $ 6 bilion

Bona fides: Aset yang dilaburkan melalui platform telah meningkat kepada kira-kira $20 bilion, meningkat kira-kira 70% dalam satu tahun sebahagiannya disebabkan oleh pengembangan di seluruh Eropah dan Asia.

Pengkaji bersama: Ketua Pegawai Eksekutif Lawrence Calcano, 59, seorang veteran Goldman Sachs selama 17 tahun; rakan kongsi pengurusan Dan Vene, 46, dan Nick Veronis, 57.

Public.com


Apl pembrokeran yang menawarkan pelaburan tanpa komisen dalam saham, ETF dan kripto, serta perdagangan pecahan NFT dan koleksi lain serta keupayaan untuk pengguna berkongsi portfolio dan dagangan mereka–jika mereka mahu. Tahun lepas, Pulse berhenti mengambil pembayaran untuk aliran pesanan, amalan kontroversi yang masih bergantung pada saingan perdagangan bebas seperti Robinhood, dan memperkenalkan ciri tip pilihan. Pada bulan April ia melancarkan satu lagi sumber hasil baharu–perkhidmatan "Pulse" yang membenarkan syarikat yang ingin mempromosikan saham mereka untuk membayar data tentang pelabur runcit dan mengadakan dewan bandaran. Pelanggan awal termasuk stok ganja yang ramai Tilray dan Dubai ride-hailer Swvl.

Ibu Pejabat: Bandar New York

Pembiayaan: $310 juta daripada Accel, Greycroft, Tiger Global Management dan lain-lain

Penilaian terkini: $ 1.2 bilion

Bona fides: Pangkalan pengguna telah meletup kepada tiga juta daripada kurang daripada satu juta pada akhir tahun 2020.

Pengkaji bersama: Ketua Pegawai Eksekutif Bersama Jannick Malling, 34, dan Leif Abraham, 36—usahawan bersiri yang berasal dari Denmark dan Jerman, masing-masing.

Kumis


Apl Stash menawarkan pelaburan pecahan dalam saham dan ETF, IRA, akaun semak dan kad debit yang memberi ganjaran kepada pembelian dengan bahagian pecahan kembali dengan bayaran bulanan rata $1 hingga $9. Pada bulan Januari ia melancarkan Portfolio Pintar, portfolio terurus Stash yang dipadankan dengan toleransi risiko pelabur, dengan pelaburan minimum $5 dan peruntukan 4% hingga 6% kepada kripto. Sudah, 500,000 pengguna telah memasukkan wang ke dalam Portfolio Pintar. Musim panas lalu, Stash memperoleh platform celik kewangan PayGrade dan menjenamakan semula Stash101, menawarkan kandungan pendidikan percuma untuk pelajar, guru dan ibu bapa.

Ibu Pejabat: Bandar New York

Pembiayaan: $467 juta daripada Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries dan lain-lain

Penilaian terkini: $ 1.3 bilion

Bona fides: Hasil meningkat 65% kepada $86 juta pada 2021, manakala pelanggan yang membayar meningkat daripada 1.8 juta kepada 2.4 juta.

Pengkaji bersama: Ketua Pegawai Eksekutif Brandon Krieg, 47, dan presiden Ed Robinson, 38, yang bertemu bekerja di pasukan perdagangan elektronik Macquarie.

LEBIH DARIPADA FORBES

LEBIH DARIPADA FORBESThe Fintech 50 2022
LEBIH DARIPADA FORBESMasa Depan Kewangan Peribadi: Fintech 50 2022
LEBIH DARIPADA FORBESFintech 50 2022: Pendatang Baru
LEBIH DARIPADA FORBESMasa Depan Wall Street: Fintech 50 2022
LEBIH DARIPADA FORBES10 Syarikat Fintech Terbesar Di Amerika 2022

Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/