Tempat Anda Harus Meletakkan Wang Anda dalam Pasaran Beruang

Detroit, MI –News Direct– Benzinga

Selepas lebih sedekad pertumbuhan astronomi, pasaran saham terus menurun sejak awal 2022. Pada 13 Jun, S&P 500 menjunam ke dalam pasaran menurun, ditutup kurang daripada 4%, mewakili kejatuhan 21% daripada paras tertinggi 3 Jan. . Saham Teknologi dan Blue-chip terjejas teruk, dengan NASDAQ menjunam 4.7% dan Dow Jones Industrial Average (DJIA) susut kira-kira 3%.

Inflasi yang panas, pasaran yang tidak menentu, kebimbangan kemelesetan, dan ketidaktentuan global yang didorong oleh perang Ukraine telah memburukkan lagi keadaan. Akibatnya, walaupun lantunan yang besar, pesimisme pelabur berterusan.

Sememangnya, tidak mengapa untuk berasa gelisah semasa kemelesetan pasaran, terutamanya jika anda seorang pemula atau pelabur biasa. Walau bagaimanapun, anda perlu memahami bahawa pasaran beruang tidak dapat dielakkan dan bukan sesuatu yang luar biasa. Malah, walaupun pasaran atau kemelesetan ekonomi yang mencirikan pasaran beruang, ia boleh memberikan peluang terbaik untuk memperoleh pulangan jika anda mempunyai campuran portfolio yang betul.

Benzinga melihat di mana anda harus meletakkan wang anda dalam pasaran beruang dan bagaimana pelaburan ini akan menyokong matlamat kewangan anda.

Tempat Meletakkan Wang Anda dalam Pasaran Beruang

Pendekatan terbaik untuk mengurangkan atau mengurus pasaran beruang yang berterusan adalah untuk melabur dalam saham dengan turun naik yang agak rendah dan sejarah pertumbuhan dividen yang panjang. Kebanyakan saham ini terdapat dalam sektor pertahanan, termasuk penjagaan kesihatan, keperluan asas pengguna, utiliti, pertahanan dan beberapa ekuiti hartanah. Tambahan pula, sekuriti hutang jangka pendek, pasaran tunai dan wang, dan logam berharga menawarkan alternatif pelaburan yang stabil dan kurang menentu untuk pasaran beruang. Lihat beberapa saham untuk dipertimbangkan semasa larian beruang.

  1. CVS Health Corp (CVS: NYSE)

  2. Coca-Cola Co (KO: NYSE)

  3. General Dynamics Corp (GD: NYSE)

  4. Real Income Corp (O: NYSE)

  5. T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).

CVS Health Corp (CVS: NYSE)

  • Cap Pasaran: $ 125.47B

  • Harga Semasa: $ 95.49

  • Hasil: 2.31%

  • Beta: 0.76%

Secara tradisinya apabila pasaran saham berada dalam pusingan cerita, sektor penjagaan kesihatan menawarkan syurga untuk pelabur. Sebagai saham penjagaan kesihatan defensif, CVS Health mempunyai profil unik yang menjadikannya cemerlang berbanding saham penjagaan kesihatan lain. Walaupun kebanyakan mengiktirafnya sebagai rantaian farmasi runcit, perkhidmatannya lebih mendalam dan merangkumi pengurusan faedah farmasi dan peruntukan insurans kesihatan. Model perniagaan pelbagai segi dan tanggungjawab klinikal yang teguh ini menandakan prospek yang sangat baik untuk pertumbuhan jangka panjang.

Selain itu, saham ini menawarkan turun naik yang agak rendah dengan Beta 0.76%. Bagi purata tahun hingga kini hingga Julai, saham turun 7.55%, yang masih mengatasi S&P 500 sebanyak kira-kira 6% mata. Ketahanan ini menjadikan CVS Health sebagai saham pasaran beruang yang ketara.

Panduan: Beta ialah metrik turun naik utama yang mengukur cara saham berdagang berbanding S&P 500. Secara umumnya, saham beta rendah ketinggalan dalam larian kenaikkan dan bertahan lebih baik dalam larian beruang.

Coca-Cola Co (KO: NYSE)

  • Kap Pasaran: 278.18B

  • Harga Semasa: $ 63.74

  • Hasil: 2.77%

  • Beta: 0.64

Coca-Cola Co (KO: NYSE) kekal sebagai gergasi yang hebat dalam sektor budi bicara pengguna defensif. Silsilah mewahnya, pertumbuhan dividen selama 61 tahun, dan kenaikan harga tidak dapat ditandingi oleh mana-mana saham lain dalam sektor ini. Selain daripada menjadi aristokrat dividen S&P 500, ia juga merupakan ahli penting Purata Perindustrian Dow Jones — ini mengukuhkan lagi status saham mewah gergasinya. Pada 9.23%, ia merupakan pegangan keempat terbesar untuk portfolio ekuiti Berkshire Hathaway. Warren Buffet telah menjadi pemegang saham sejak 1988. Saham beta rendahnya telah memainkan peranan penting dalam mencegah lingkaran menurun apabila pasaran saham merosot. Tambahan pula, ia memperoleh 7.48% dalam purata tahun sehingga kini hingga Julai, mengatasi S&P 500 sebanyak kira-kira 21%. Walaupun penurunannya semasa penutupan pandemik COVID-19, lantunannya cukup mengagumkan untuk menangkis pasaran beruang akibat inflasi.

General Dynamics Corp (GD: NYSE)

  • Kap Pasaran: 62.95B

  • Harga Semasa: $ 227.98

  • Hasil: 2.22%

  • Beta: 0.84

Sebagai kontraktor pertahanan ke-4 terbesar di Amerika Syarikat, General Dynamics (GD: NYSE) patut dipertimbangkan sebagai saham pasaran beruang. Titik jualan terasnya ialah dividen yang boleh dipercayai dan turun naik yang agak rendah. Tambahan pula, potensi pertumbuhan jangka panjang yang kukuh dan harga saham yang tinggi adalah faktor penting. Ciri-ciri pasaran defensif syarikat telah didokumenkan dengan baik pada tahun ini. Sebagai contoh, walaupun pasaran merosot, bahagian itu memperoleh 8.91% dalam purata tahun sehingga kini hingga Julai. Dalam tempoh yang sama, S&P 500 turun 13.34%. Iaitu, ia mengalahkan S&P 500 sebanyak 22.25% mata. Dengan lebih 31 tahun kenaikan dividen berturut-turut dan tumpuan jangka panjang pada pertumbuhan melalui peningkatan jualan dan pembelian balik saham, adalah wajar bagi pemegang saham untuk mempercayai saham ini semasa bear run.

Realty Income Corp (O: NYSE)

  • Cap Pasaran: $ 44.51B

  • Harga Semasa: $ 72.80

  • Hasil:4.08%

  • Beta: 0.93

Dengan 10,000 hartanah yang besar, Realty Income (O: NYSE) memegang portfolio pajakan bersih yang paling luas. Walau bagaimanapun, perkara penting tentang Realty Income ialah semua hartanah penyewa tunggal yang berdiri bebas tertakluk kepada pajakan bersih tiga kali ganda (NNN). Risiko yang besar pada peringkat individu, memandangkan hanya terdapat seorang penyewa. Walau bagaimanapun, potensi risiko menjadi tidak ketara apabila tersebar di portfolio yang luas. Kebanyakan sewa (sehingga 80%) datang daripada hartanah runcit, manakala selebihnya datang daripada terutamanya aset industri dan gudang. Selama bertahun-tahun, syarikat itu telah berkembang untuk memasukkan United Kingdom dan Sepanyol sambil mempelbagaikan campuran portfolionya. Setakat dividen, syarikat ini boleh dipercayai, setelah mengekalkan kenaikan tahunan selama 25 tahun berturut-turut. Dividen ini selalunya dikutip setiap bulan seperti gaji. Saham syarikat ini tidak dijual dengan kerap, jadi apabila anda terjumpa, cuba dapatkannya kerana ia adalah salah satu saham REIT terbaik untuk pasaran beruang.

T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)

  • Cap Pasaran: $ 179.34B

  • Harga Semasa: $ 143.35

  • Hasil: N/A

  • Beta: 0.83

Kebanyakan saham telekomunikasi sememangnya bersifat defensif. T-Mobile, bagaimanapun, cemerlang, terima kasih kepada kenaikan harga yang luar biasa. Penggabungannya pada 2020 dengan Sprint membantu syarikat mewujudkan dirinya sebagai gergasi telekomunikasi yang membolehkannya menjadi lebih inovatif. Sebagai contoh, kumpulan spektrum jalur pertengahan Sprint yang dibawa kepada syarikat memudahkan pembinaan rangkaian 5G generasi seterusnya. Ini memberikan T-Mobile kelebihan daya saing berbanding AT&T dan Verizon.

Tambahan pula, syarikat memperbaharui pendekatannya terhadap pelan perkhidmatan, seperti yang ditunjukkan dalam pemerolehan pelanggan. T-MUS purata 22.74% tahun setakat ini hingga Julai berbanding -13.34 untuk S&P 500, perbezaan 36.08%. Malah, jika masa lalu syarikat baru-baru ini adalah penunjuk yang berdaya maju, T-Mobile berdiri sebagai salah satu saham beruang terbaik.

Selain saham defensif, sumber pelaburan alternatif lain yang boleh anda manfaatkan untuk memperoleh pulangan semasa bear run ialah:

Tunai dan Pasaran Wang

Sebagai pelabur biasa, selepas beberapa bulan menanggung beban, mungkin idea yang baik untuk memunggah portfolio anda yang berat ekuiti supaya ia tidak mengalami masalah kewangan lagi. Pasaran tunai atau wang ialah salah satu tempat terbaik untuk mengetepikan dana daripada penjualan ekuiti anda. Akaun tunai (akaun simpanan bank atau kesatuan kredit) memberikan sedikit atau tiada risiko kerana ia tidak terikat dengan pasaran saham. Akaun pasaran wang yang ditawarkan sebagai deposit melalui bank atau dana bersama juga merupakan tempat pegangan yang bagus. Kedua-duanya menyediakan jalan untuk memperoleh faedah tanpa perlu risau tentang turun naik dan membuat fleksibiliti. Sebagai contoh, sebaik sahaja anda berasa selesa dengan situasi pasaran, anda boleh mengeluarkan wang dengan mudah dan melabur semula.

Hutang Jangka Pendek

Sekuriti jangka pendek seperti Perbendaharaan AS atau bon kerajaan mempunyai hubungan songsang dengan pasaran. Jadi semasa kejatuhan harga saham, harga mereka meningkat. Semasa bear run, strategi dagangan dalam kalangan pelabur beralih ke arah keselamatan, mewujudkan volum lebih tinggi Perbendaharaan AS yang dipegang oleh pelabur. Ini menyebabkan kenaikan harga yang menstabilkan portfolio pelabur. Oleh itu, pelaburan ekuiti perdagangan anda dalam sekuriti jangka pendek adalah masuk akal. Walau bagaimanapun, tidak semua bon dicipta sama semasa menjalankan bear run, jadi elakkan bon korporat mewah dan pergi untuk hutang jangka pendek.

Logam Berharga

Tidak seperti mata wang yang boleh jatuh nilai disebabkan dasar kewangan kerajaan persekutuan seperti mencetak lebih banyak wang, logam berharga (emas, perak, dan banyak lagi) mengekalkan nilai sedia ada semasa pasaran beruang kerana mereka mempunyai bekalan terhingga. Oleh itu, ia boleh berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi dalam pasaran. Anda boleh mendapat pendedahan kepada kelas aset ini melalui pemilikan fizikal atau melabur dalam sebuah ETF seperti iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) yang mengandungi logam ini.

Apakah Pasaran Beruang?

Pasaran beruang berlaku apabila indeks pasaran luas atau harga saham turun sebanyak 20% atau lebih selepas mencapai paras tertinggi baru-baru ini. Ia biasanya dicirikan oleh penurunan harga pelaburan yang berpanjangan kerana pesimisme pelabur dan keyakinan rendah dalam pasaran.

Istilah "pasaran menanggung" biasanya merujuk kepada prestasi negatif keseluruhan S&P 500 — dianggap sebagai penunjuk penanda aras bagi keseluruhan pasaran saham. Walau bagaimanapun, istilah ini boleh digunakan untuk mana-mana indeks saham ( Komposit NASDAQ, Purata Perindustrian Dow Jones, Indeks FTSE 100 dan banyak lagi) atau saham individu dengan penurunan sekurang-kurangnya 20% daripada paras tertinggi baru-baru ini. Sebagai contoh, semasa gelembung dot-com, NASDAQ jatuh lebih 75% daripada paras tertinggi kira-kira 581% dan menjunam ke dalam pasaran menurun.

Pasaran saham boleh merosot kerana pelbagai sebab — spekulasi pelabur yang meluas, ekonomi yang lemah atau perlahan, krisis geopolitik, pinjaman yang tidak bertanggungjawab, wabak, peperangan, pelaburan berlebihan, pergerakan harga minyak dan banyak lagi. Sebagai contoh, pasaran beruang 2020 disebabkan oleh pandemik COVID-19 global. Walaupun pasaran beruang adalah sukar untuk dijangka atau diuruskan, tanda-tanda cerita sentiasa ada untuk dilihat oleh pelabur bijak. Ia selalunya bermula dengan penurunan pasaran saham biasa, diikuti dengan pembetulan, kemudian mungkin memburu tawar-menawar pramatang. Apabila trend menjadi jelas kepada pelabur biasa, harga saham telah jatuh, menjadikannya sukar untuk diurus atau dikurangkan.

Walaupun tidak dapat dielakkan, pasaran menurun adalah jangka pendek, tempoh purata adalah kira-kira 344 hari dengan ambang kerugian sebanyak 32.1% berbanding 1605 hari dan keuntungan 152.6% untuk pasaran kenaikan harga. Sentiasa ingat bahawa, walaupun pasaran kenaikan harga boleh berjalan untuk tempoh yang lama, ia tidak kekal selama-lamanya. Jadi sambil menikmati keuntungan anda semasa larian lembu, sentiasa ketatkan tali pinggang anda dan bersedia jika arah pasaran berubah kepada larian beruang.

Panduan: Untuk kejelasan, pasaran beruang tidak sama dengan pembetulan pasaran saham. Walaupun sering digunakan secara bergantian, kedua-duanya mentakrifkan magnitud prestasi pasaran negatif yang berbeza. Walaupun pembetulan pasaran melibatkan sekurang-kurangnya 10% kejatuhan dalam harga saham atau indeks pasaran luas, pasaran menurun berlaku pada ambang 20%. Pembetulan pasaran dinaik taraf kepada pasaran menurun apabila ia mencapai atau melebihi ambang ini.

Bagaimana untuk Melabur dalam Pasaran Beruang

Biarkan Wang anda sepadan dengan Matlamat Pelaburan anda.

Sebelum melabur, anda perlu menentukan tujuan pelaburan anda. Pendidikan kolej? Persaraan? Dan banyak lagi. Menjawab soalan ini akan membantu anda menyusun portfolio anda agar sepadan dengan matlamat anda. Sebagai contoh, bayaran muka untuk rumah idaman anda, wang yang diperlukan dalam jangka pendek dan wang tunai yang anda tidak mampu untuk kehilangan adalah lebih baik dilaburkan dalam aset yang agak stabil seperti sijil deposit (CD), dana pasaran wang dan perbendaharaan. Gabungan CD dan bon gred pelaburan boleh mencapai matlamat jangka pertengahan (4-5 tahun), manakala wang yang anda tidak perlukan untuk tempoh yang lama (lebih daripada lima tahun) boleh dimasukkan ke dalam aset yang tidak menentu seperti saham.

Imbangan semula dan Nilai semula portfolio anda

Pasaran beruang memberikan peluang yang sangat baik untuk menilai semula portfolio anda. Sebagai contoh, jika anda memegang banyak saham pertumbuhan atau saham kecil hingga pertengahan, mungkin sudah tiba masanya untuk melepaskan sebahagian daripadanya. Sebabnya ialah perniagaan pertumbuhan atau perniagaan kecil hingga pertengahan tidak mempunyai otot kewangan untuk bertahan dalam pasaran beruang akibat inflasi yang panas. Walau bagaimanapun, ideanya adalah untuk tidak menjual dengan segera, kerana larian beruang boleh memberikan peluang yang berdaya maju untuk saham tersebut. Oleh itu, nilai semula keadaan mengikut budi bicara anda. Anda boleh meningkatkan pegangan bon anda dalam jangka pendek kerana ia menjamin kestabilan sambil memerhatikan nilai berbanding stok pertumbuhan untuk jangka panjang.

Tolak Desakan untuk Menjual semua Ekuiti anda

Bagi sesetengah pelabur, terutamanya pemula, apabila larian beruang menjadi jelas, mereka cenderung untuk menjual segala-galanya dan memindahkan semua kedudukan kepada tunai. Walaupun ini adalah cara yang baik untuk melindungi wang anda, ia telah terbukti dari masa ke masa sebagai tidak produktif dalam jangka masa panjang. Pendekatan ini membuat sedikit perbezaan dalam persekitaran inflasi rendah atau faedah rendah. Memandangkan sifat jangka pendek pasaran beruang, anda mungkin kehilangan lebih banyak wang sebagai wang tunai semasa tempoh inflasi yang tinggi tetapi pendek. Oleh itu, tidak kira betapa suramnya pasaran kelihatan, bertahan sekurang-kurangnya beberapa bulan atau kurang.

Pelbagaikan Portfolio anda

Setiap pasaran beruang mempunyai segmen yang paling teruk terjejas. Walaupun segmen sedemikian tidak boleh diramalkan lebih awal, anda boleh menyediakan terlebih dahulu atau menghalangnya dengan mempelbagaikan merentas kelas aset dan dalam pasaran ekuiti. Kepelbagaian membayangkan bahawa portfolio anda mempunyai pelbagai jenis bon gred pelaburan yang merangkumi terbitan korporat, Perbendaharaan, perbandaran dan mungkin asing.

Selain itu, bon ini harus mempunyai kematangan yang berbeza dari jangka pendek hingga pertengahan. Dengan cara itu, anda akan sentiasa mempunyai bon matang dan menyediakan wang pelaburan semula atau simpanan pada bila-bila masa. Pelaburan jangka panjang anda harus merangkumi pelbagai jenis saham domestik. Ini termasuk saham besar dan kecil, saham yang berkembang pesat dan membayar dividen, dan saham antarabangsa. Tambahan pula, ia juga harus merangkumi REIT dan komoditi. Campuran saham ini menawarkan pendedahan kepada kelas aset yang bergerak pada masa dan kelajuan yang berbeza.

Tinggal Kursus

Pelaburan ialah permainan jangka panjang, jadi tindakan anda semasa penurunan pasaran sebahagian besarnya akan menentukan prestasi keseluruhan anda dari semasa ke semasa. Pendekatan yang paling munasabah untuk larian beruang adalah menunggunya. Ia boleh mencabar, dengan tajuk berita yang meriah sepanjang hari dan rakan-rakan serta keluarga menjualnya. Walau bagaimanapun, sedikit kesabaran anda mungkin mendapat ganjaran dari masa ke masa. Anda tidak boleh mengganggu pelaburan anda jika anda berada dalam akaun persaraan seperti 401 (k) or IRA. Jika tidak, anda akan menyesal apabila pasaran melantun.

Dapatkan Profesional yang Boleh Dipercayai

Profesional boleh menjelaskan campuran aset anda atau cara bertindak balas terhadap kemerosotan mendadak. Jadi, dapatkan bimbingan profesional jika anda tidak yakin dengan pendekatan anda untuk menstrukturkan portfolio anda atau cenderung untuk bertindak balas dengan kurang ajar kepada larian beruang. Profesional kewangan yang hebat boleh membantu merombak portfolio anda dan menggabungkannya untuk menahan kemelesetan pasaran yang paling teruk.

Dapatkan Bantuan daripada Penasihat

Ketidakpastian pasaran yang mencirikan pasaran beruang bermakna mencari pelaburan yang boleh dipercayai untuk meletakkan wang anda boleh menjadi mencabar. Walau bagaimanapun, dengan panduan Benzinga, anda boleh dengan mudah cari dan pilih portfolio pelaburan yang menjamin pulangan maksimum tanpa kerumitan.

FAQ

Di manakah anda meletakkan wang anda dalam kejatuhan pasaran?

Pelbagai saham menunjukkan prestasi yang baik semasa larian beruang. Ia dianggap sebagai saham pertahanan dan aset pelaburan yang menguntungkan semasa larian beruang. Namun begitu, anda juga boleh memanfaatkan hutang jangka pendek seperti Perbendaharaan dan dana pasaran wang.

Sekiranya anda bertahan melalui pasaran beruang?

Pasaran menanggung bertahan hanya untuk masa yang singkat, jadi wajar untuk bertahan melalui pasaran menurun, terutamanya kerana ini akan membolehkan anda melompat masuk dan memperoleh pulangan sebaik sahaja pasaran melantun. Namun begitu, ini mungkin bergantung pada jenis saham tertentu dan sejauh mana kejatuhan pasaran.

Butiran kenalan

Benzinga

+ 1 877-440-9464

[e-mel dilindungi]

Laman Web Syarikat

http://www.benzinga.com

Lihat versi sumber di newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337

Sumber: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html