Mengapa Pasaran Kripto Memerlukan KYC dan Cara Kekal Tanpa Nama tanpa Melanggar Undang-undang

Tidak mahu dikenali menjadi penghalang, menghalang penggunaan besar-besaran mata wang kripto oleh pasaran kewangan tradisional. Pada masa yang sama, meninggalkan kerahsiaan bercanggah dengan konsep teras aset digital. Untuk memenuhi minat pengguna mata wang kripto dan pengawal selia, pertukaran diperlukan. Penyelesaian telah pun dibuat. Mari menyelam lebih dalam dan belajar bagaimana untuk kekal tanpa nama dalam pasaran crypto tanpa melanggar satu undang-undang.

Apakah KYC dan apakah kaitannya dengan mata wang kripto?

Singkatan KYC adalah singkatan kepada Kenali Pelanggan Anda. Takrifan ini sering digunakan dalam konteks pasaran kewangan. KYC merujuk kepada pelbagai proses yang bertujuan untuk memastikan identiti orang yang merancang untuk menjalankan transaksi kewangan.

Mata wang kripto ialah instrumen kewangan yang, menurut perjanjian pengasas Bitcoin Satoshi Nakamoto, hendaklah tanpa nama. Dari sudut pandangan pengawal selia, urus niaga sulit sepenuhnya membawa risiko yang berkaitan dengan pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan aktiviti haram yang lain. Itulah sebabnya pihak berkuasa yang mentadbir perlu menyalurkan pengguna mata wang kripto melalui prosedur KYC.

Peserta pasaran kripto juga berminat untuk mendapatkan kemudahan untuk semua pihak — pengguna dan pengawal selia — berkaitan norma untuk pengenalan orang. Malah, kerajaan tidak boleh membenarkan penyebaran instrumen kewangan tanpa nama yang mereka tidak dapat mengawal kerana kerahsiaannya.

Berurus niaga dengan mata wang kripto dengan mengikut prosedur KYC boleh dilihat sebagai jalan dua hala: ahli komuniti crypto boleh meneruskan transaksi dengan aset digital, manakala pengawal selia akan menerima alat untuk mengawal tawaran dengan syiling tersebut. Oleh itu, pengguna hendaklah mengetepikan kerahsiaan dalam kes itu.

Apakah yang salah dengan KYC dalam industri kripto dan pasaran tradisional?

Projek kripto, termasuk pertukaran utama, bercita-cita untuk berjalan dalam bidang undang-undang. Untuk itu, mereka perlu menjadi "rakan" pengawal selia. Cara terbaik untuk mendapatkan kepercayaan agensi pentadbir dalam hal mata wang kripto adalah dengan beroperasi mengikut keperluan KYC.

Prosedur pengesahan identiti standard dalam industri crypto memerlukan beberapa langkah, termasuk yang berikut:

• Menyediakan data peribadi pihak ketiga (platform tempat pendaftaran) termasuk nama keluarga, nama, tempat kediaman;
• Menyediakan dokumen untuk mengesahkan identiti pengguna.

Selain itu, platform sering meminta pengguna untuk mengambil swafoto dengan dokumen sokongan di tangan.

Menarik! Banyak projek crypto mendorong pengguna untuk melalui prosedur KYC dengan melaksanakan had. Contohnya, sesetengah platform dagangan mengurangkan had operasi untuk pengguna yang belum melengkapkan prosedur pengesahan.

Wakil projek Crypto mencipta pangkalan data KYC yang mungkin termasuk imbasan dokumen sokongan identiti atau magnet lain untuk penipu. Akibatnya, platform mata wang kripto menjadi sasaran pesalah.

Amalan ini telah menunjukkan bahawa walaupun pemain utama tidak dapat mengekalkan data KYC pelanggan mereka dengan selamat. Sebagai contoh, pada 2019 dokumen pengesahan pengguna Binance telah dibocorkan ke internet. Pada mulanya, wakil platform dagangan menafikan kebocoran itu tetapi mereka terpaksa mengakuinya selepas gambar pelanggan disiarkan.

Tanggapan "meminta maaf" pasukan Binance adalah untuk menawarkan menjadi mangsa keahlian VIP seumur hidup. Ramai peserta pasaran berpendapat bahawa ia bukanlah satu tindak balas yang adil terhadap orang yang berisiko disebabkan oleh kelemahan platform dagangan. Malah, penipu boleh menggunakan data dan gambar KYC untuk kecurian dan aktiviti haram yang lain.

Insiden sedemikian menanggung kos yang besar kepada muhibah syarikat. Nasib baik, organisasi moden boleh mengelakkan kegagalan sedemikian.

Bagaimana untuk menyelesaikan masalah KYC

Nampaknya komuniti crypto tidak boleh mengetepikan KYC, jika tidak, mata wang kripto tidak akan disepadukan dengan pasaran kewangan tradisional. Pada masa yang sama, seperti yang ditunjukkan oleh pengalaman pasaran, mungkin berbahaya untuk memberikan data pengesahan dan foto dokumen kepada pihak ketiga. Penyelesaian kepada masalah ini ditawarkan oleh syarikat Czech Hashbon. Pasukan ini adalah yang pertama membangunkan konsep pasport digital Pas Hashbon (Pasport NFT). Berikut ialah cara ia berfungsi:

• Pengguna yang ingin mendapatkan Pasport NFT memindahkan data peribadi kepada kumpulan pengesah berlesen yang diluluskan dan disaring.
• Pengesah menjalankan semakan dan, sekiranya tiada tanda merah, keluarkan Pasport NFT digital. Sebagai peringatan, format token yang tidak boleh digunakan memastikan bahawa maklumat ditetapkan dalam aset digital pada rantaian blok. Teknologi ini melindungi daftar daripada sebarang pemalsuan, oleh itu data daripada pasport NFT Hashbon Pass adalah mustahil untuk dipalsukan. Justeru, menjamin ketulenan rekod pengesahan.
• Pemilik pasport digital Pas Hashbon boleh mengemukakan dokumen untuk pengesahan pada platform yang mengikut peraturan KYC. Dalam kes ini, pihak ketiga tidak akan mempunyai akses kepada data sulit pengguna dan Pasport NFT tidak mempunyai sebarang maklumat peribadi daripada dokumen yang diserahkan. Sebaliknya, perkhidmatan itu akan dibentangkan dengan Pasport NFT yang mengesahkan identiti.

Dengan cara itu, Hashbon Pass memastikan penggunaan tanpa nama bagi platform kripto, termasuk projek dalam segmen kewangan terdesentralisasi (DeFi). Selain itu, Pasport NFT boleh digunakan untuk pengesahan identiti sulit semasa bekerja dengan platform dalam segmen kewangan tradisional seperti, sebagai contoh, bank. Kes penggunaan lain untuk Pas Hashbon termasuk pengesahan umur tanpa nama yang sah dan memintas CAPTCHA.

Kes Pengeluaran dan Penggunaan Pasport NFT

Menarik! Jika perlu, contohnya, dalam kes semakan kawal selia, agensi kerajaan boleh meminta data KYC daripada pengesah.

Berikut ialah senarai masalah yang diselesaikan oleh Pas Hashbon pasport NFT:

• Perlindungan terhadap kebocoran data peribadi pihak ketiga;
• Penjimat masa: daripada mengisi borang pendaftaran, pemegang Pas Hashbon hanya boleh mengemukakan Pasport NFT mereka.

Peluang Pas Hashbon

Nampaknya Pas Hashbon menawarkan pengesahan identiti KYC tanpa nama dan selamat sepenuhnya. Bukan sahaja dalam pasaran kewangan terdesentralisasi, tetapi juga dalam industri kewangan tradisional. Bagi syarikat, perkongsian dengan Hashbon Pass membolehkan prosedur pengesahan yang lebih mudah dan melindungi pelanggan daripada kebocoran data. Semua faktor ini meningkatkan daya tarikan mereka.

Pelancaran Pas Hashbon dirancang pada penghujung Jun 2022. Jadi rakan kongsi projek untuk menjadi antara yang pertama menawarkan pelanggan cara mudah dan selamat untuk pengesahan KYC tanpa nama. Ikuti kemas kini dan minta demo pada halaman web rasmi Hashbon.