Haram Bitcoin aktiviti menurun secara mendadak sepanjang dekad yang lalu dan kini menyumbang di bawah 1% daripada penggunaan BTC. Tetapi bank warisan mungkin menjadi punca terbesar dalam jenayah dan pengubahan wang haram.
Pelan Penganalisis KriptoB Hantar carta di Twitter menunjukkan bagaimana penggunaan Bitcoin berkaitan jenayah jatuh antara 2012 dan 2020. “Kurang daripada 1% daripada penggunaan Bitcoin dikaitkan dengan 'jenayah,'” kata pelabur Belanda yang bernama samaran itu, pencipta stok ke aliran (S2F) model.
Carta dari Jenayah Chainalysis Laporan 2022 menunjukkan bahawa aktiviti haram yang melibatkan Bitcoin memuncak pada kira-kira 7% pada tahun 2012. Ia jatuh mendadak kepada 1% pada tahun berikutnya selepas penutupan pasaran darknet (DNM) Jalan Sutera Ross Ulbricht.
Bitcoin penipuan hampir terhenti pada 2017 dan 2018 berikutan penutupan AlphaBay DNM. Ia meningkat sedikit pada 2019 ke paras semasa di bawah 1%. Terima kasih kepada skim PlusToken Ponzi bernilai $2.25 bilion.
Jenayah Bitcoin: Peraturan Membawa Ketelusan
Penglihatan Bitcoin awal menekankan kebebasan, autonomi dan demokrasi. Tetapi beberapa penggerak baru telah mengalu-alukan peraturan sebagai penyelesaian kepada masalah amanah yang telah menjejaskan industri crypto.
Pemerhati berkata aktiviti Bitcoin haram yang semakin berkurangan mungkin disebabkan oleh peraturan. Peraturan inilah yang membantu membawa ketelusan dan kredibiliti kepada rangkaian Bitcoin.
“Penggunaan tinggi Bitcoin adalah pedang bermata dua. Ia menarik penggodam kerana mereka mengejar [sebuah] hadiah yang lebih tinggi,” kata Slava Demchuk, pengasas bersama alat anti-pengubahan wang kripto. AMLBot.
“Pada masa yang sama, lebih mudah untuk menjejaki urus niaga haram pada blockchain Bitcoin. Peraturan, pertumbuhan dasar AML dan KYC, dan pembangunan analisis blockchain menyukarkan penjenayah untuk bersembunyi.”
Demchuk berkata: “Sebaliknya, BTC adalah crypto paling popular dan akan kekal sebagai sasaran nombor satu untuk penggodam. Hanya 1% daripada semua transaksi kripto berkaitan dengan aktiviti jenayah, yang bermaksud industri kripto berada dalam arah yang betul.”
Di seluruh dunia, agensi kerajaan menyasarkan pelabur crypto bukan sahaja dengan cukai tetapi peraturan pendaftaran mandatori dan pendedahan penuh.
Gelombang peraturan baharu ini menimbulkan percanggahan kerana beberapa ciri terkuat Bitcoin ialah privasi dan autonomi. Peraturan negeri nampaknya merupakan harga yang perlu dibayar oleh komuniti crypto untuk asimilasi ke dalam ekonomi arus perdana.
Pengawal Selia Mengetatkan Cengkaman pada Kripto
Peraturan Crypto biasanya bertemakan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Beberapa siri rompakan tidak membantu punca kripto, dengan mangsa merayu agar kerajaan mengharungi huru-hara dengan pakaian mesianik.
Pengawal selia mengetatkan cengkaman mereka terhadap mata wang kripto berikutan kejatuhan berbilion dolar Bumi blockchain pada bulan Mei. Baru-baru ini, keruntuhan yang menakjubkan pertukaran FTX bermakna peraturan telah menjadi kawasan tumpuan utama bagi kerajaan di seluruh dunia.
Walau bagaimanapun, dari awal, undang-undang sedia ada tidak dapat menjangkakan kemunculan mata wang terdesentralisasi seperti Bitcoin, yang berkembang maju dengan kebebasan mereka daripada kawalan kerajaan.
Pengawal selia mengharapkan kawalan perundangan yang berkesan. Tetapi mereka bergelut untuk melayakkan aset crypto sebagai komoditi atau instrumen kewangan. Ini kerana mata wang digital tidak termasuk dalam kategori kewangan yang mudah ditentukan.
Ramai yang masih belum membuat keputusan tentang cara mentakrifkannya. Di AS, sebagai contoh, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) berkata ia menganggap banyak mata wang kripto sebagai sekuriti. Keselamatan undang-undang memohon ke dompet dan pertukaran jika perlu.
Di Eropah, kebanyakan bidang kuasa bersetuju bahawa mata wang kripto harus dikawal jika mereka mempunyai hak keuntungan atau dividen. Pengawal selia mengatakan ini menjadikan kripto serupa dengan instrumen kewangan tradisional.
"Peraturan tidak dapat dielakkan," Laura K. Inamedinova, pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif pakaian Web3 Perundingan LKI, Memberitahu BeInCrypto dalam satu wawancara.
“Dengan kejatuhan TerraUSD baru-baru ini dan kejatuhan FTX, peraturan baharu mengenai BTC berkemungkinan melindungi pelabur dan menyumbang kepada kestabilan kewangan yang lebih baik dalam ekosistem,” katanya sambil menambah: “Apa yang gagal disedari ramai ialah inovasi dalam rangkaian Bitcoin dan daya tarikannya kepada pemain besar dalam pasaran hanya akan berkembang sebaik sahaja rangka kerja undang-undang yang jelas dan telus diwujudkan.”
Bank Adalah Penyebab Terbesar dalam Pengubahan Wang Haram
Bitcoin difikirkan sebagai ciptaan anti-pihak berkuasa di mana perniagaan tanpa pengantara dilakukan secara peer-to-peer. Tetapi kekurangan kawalan dalaman, yang memerlukan pengguna menggunakan budi bicara mereka sendiri, telah dieksploitasi oleh mereka yang mempunyai motif jenayah.
Chainalysis berkata jenayah berasaskan kripto mencecah paras tertinggi baharu sepanjang masa pada 2021. Alamat haram menerima $14 bilion sepanjang tahun, meningkat daripada $7.8 bilion pada 2020.
Tetapi angka itu tidak dapat dibandingkan dengan jumlah wang yang dicuci oleh bank perdagangan warisan. PBB sebelum ini melaporkan meletakkan jumlah aliran haram yang didakwa yang bank memudahkan setiap hari pada $2.7 bilion.
Pada 2018, Ketua Pegawai Eksekutif Danske Bank Thomas Borgen meletak jawatan berhubung skandal yang melibatkan $234 bilion yang didakwa dicuci melalui cawangan Estonianya dalam tempoh lapan tahun hingga 2015. Kumpulan perbankan British HSBC Holdings membayar denda berbilion dolar untuk pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain beberapa tahun lalu.
Di AS, HSBC membayar $1.92 bilion untuk membantu raja dadah Mexico mencuci wang. Ia juga membayar beberapa juta di Hong Kong untuk kekurangan sistemik.
Pada tahun yang sama, bank terkemuka Eropah didakwa membantu pelanggan kaya di seluruh benua mencuri $63 bilion daripada pelbagai kerajaan dengan membuat tuntutan semula cukai yang mereka tidak berhak.
Kecurian itu tertumpu pada skim kompleks perdagangan saham yang turut melibatkan dana lindung nilai dan firma undang-undang komersial antarabangsa yang besar, menurut Fail Cumex. Ini adalah siasatan kewartawanan yang menyemak 180,000 dokumen rahsia.
“Bitcoin tidak boleh dipercayai, tanpa kebenaran, dan awam, jadi penjenayah tidak menggunakannya sangat,” berkata seorang pengguna mengulas pada tweet PlanB.
“Fiat masih paling banyak digunakan untuk jenayah tetapi media dan kerajaan sibuk menolak naratif bahawa Bitcoin digunakan terutamanya untuk aktiviti haram. Data bercakap untuk dirinya sendiri, "tambah pengguna.
Selamat tinggal Fiat Cash!
Inamedinova LKI menjelaskan bahawa aktiviti Bitcoin Haram melibatkan banyak salah tanggapan. “Rangkaian Bitcoin boleh digunakan untuk mencuci dana. Tetapi ia hanyalah gadaian dalam rangkaian jenayah utama,” katanya. Dia juga menunjuk kepada kesalahan mata wang fiat.
Apabila mata wang fiat gagal, hyperbitcoinization menjadi pertaruhan dystopian. Bitcoiners sedang menunggu pelakon negara untuk membakar dunia mereka sendiri dan mendorong rakyat untuk crypto. Mereka telah pun memupuk infrastruktur yang diperlukan untuk mengganggu hegemoni fiat.
Terdapat jumlah terhingga Bitcoin yang boleh memasuki edaran. Fiat, bagaimanapun, boleh dinaikkan oleh mesin cetak bank rizab. Hampir selamat daripada pihak berkuasa negeri yang berubah-ubah, BTC ialah wang kecemasan, sedia untuk mana-mana negara yang rakyatnya memerlukannya.
Aktiviti penipuan yang semakin berkurangan melibatkan Bitcoin menjadikan kes aset sebagai mata wang alternatif lebih kukuh.
Laporan sebelumnya oleh Enrique dan Eduardo Aldaz-Carrol diterbitkan di laman web Brookings Institute mendedahkan bahawa Bitcoin adalah kunci untuk membantu negara memerangi rasuah dan pemindahan haram.
Penafian
Maklumat yang diberikan dalam penyelidikan bebas mewakili pandangan pengarang dan tidak membentuk nasihat pelaburan, perdagangan atau kewangan. BeinCrypto tidak mengesyorkan membeli, menjual, berdagang, memegang atau melabur dalam mana-mana mata wang kripto
Sumber: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/