Bitcoin of America didakwa kerana mengendalikan kiosk tidak berlesen

Bitcoin of America, firma teknologi Bitcoin, dan tiga eksekutifnya menghadapi tuduhan pengubahan wang haram, konspirasi, dan jenayah lain yang berkaitan dengan operasi lebih daripada 50 kios kripto tidak berlesen di Ohio yang secara sedar mendapat manfaat daripada mangsa penipuan mata wang kripto. Firma itu, yang beroperasi sebagai Penyelesaian S&P, didakwa memungut yuran pemindahan sebanyak 20% setiap kali penipuan berlaku dan terus berbuat demikian walaupun selepas mengetahui bahawa mereka adalah penipuan.

Menurut peguam pendakwa Andrew Rogalski, penipu percintaan, penyamar penguatkuasa undang-undang dan “pemanggil robo” mengeksploitasi kekurangan perlindungan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dalam sistem firma untuk memindahkan dana daripada dompet kripto pengguna. Penipu ini mengarahkan mangsa, yang sering warga tua atau terdedah, untuk secara khusus pergi ke ATM Bitcoin of America, mengambil wang yang telah mereka keluarkan daripada akaun simpanan atau 401K mereka, dan memasukkan wang tunai ke dalam mesin sebagai pertukaran untuk BTC dalam dompet yang mereka fikir adalah milik mereka tetapi tidak mempunyai kawalan.

Semasa sidang akhbar, Rogalski mengulas bahawa "ATM ini sedia dibuat untuk penipu," sambil menambah bahawa mereka mengambil kesempatan ke atas mangsa yang selalunya warga emas atau sebaliknya terdedah. Dalam satu contoh, seorang lelaki warga emas kehilangan $11,250 dalam tiga transaksi kepada salah satu kiosk yang cerdik dalam masa kurang sejam akibat penipuan ini.

Firma itu dan eksekutifnya didakwa mengendalikan kiosk tanpa lesen pemindahan wang dan dapat berbuat demikian dengan membuat salah nyata bertulis mengenai sifat perniagaan mereka kepada agensi kerajaan. Pihak berkuasa merampas 52 ATM Bitcoin minggu lalu, tetapi firma itu mempunyai lebih banyak di Ohio dan negeri lain. Bitcoin of America memperoleh keuntungan $3.5 juta daripada deposit tunai di kiosk yang menyalahi undang-undang ini pada 2021, kata Rogalski.

Pegawai percaya firma itu telah beroperasi dan mengelak perlindungan kawal selia dan keperluan pematuhan kewangan sejak 2018. Siasatan terhadap firma itu dan eksekutifnya dilaporkan diterajui oleh Pasukan Petugas Penipuan Siber dan Pengubahan Wang Haram Perkhidmatan Rahsia Amerika Syarikat.

Dakwaan ini dibuat selepas Pejabat Lapangan Miami FBI memberi amaran pada bulan Oktober bahawa ATM kripto telah menjadi kenderaan yang popular untuk penipu untuk menipu mangsa dalam trend penipuan “penyembelihan babi” yang semakin meningkat. Ia menyerlahkan kepentingan peraturan dan pematuhan yang betul dalam industri mata wang kripto untuk melindungi individu yang terdedah daripada aktiviti penipuan.