UK: terhadap ATM Bitcoin yang tidak berdaftar

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, penggunaan ATM Bitcoin telah meningkat di United Kingdom. ATM ini membolehkan orang ramai membeli dan menjual Bitcoin dan mata wang kripto lain menggunakan wang tunai.

Walaupun ATM Bitcoin boleh menjadi cara yang mudah untuk memasuki pasaran mata wang kripto, ia juga boleh digunakan untuk aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Inilah sebabnya mengapa Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) UK telah bertindak keras terhadap ATM Bitcoin yang tidak sah dan tidak berdaftar.

Perjuangan FCA menentang ATM Bitcoin haram

. FCA ialah badan kawal selia yang bertanggungjawab untuk menyelia industri perkhidmatan kewangan di United Kingdom.

Misinya adalah untuk melindungi pengguna, memastikan integriti pasaran dan menggalakkan persaingan dalam sektor kewangan.

Sebagai sebahagian daripada usahanya untuk mencapai matlamat ini, FCA telah mencabar pertumbuhan yang tidak berdaftar dan menyalahi undang-undang Bitcoin ATM.

Menurut FCA, mana-mana syarikat yang ingin mengendalikan ATM Bitcoin dalam United Kingdom mesti berdaftar dengannya sebagai syarikat mata wang kripto.

Ini kerana Bitcoin dan mata wang kripto lain dianggap syiling dalam hak mereka sendiri dan FCA mempunyai kuasa kawal selia ke atas semua syarikat mata wang kripto yang beroperasi di UK.

Di samping itu, mana-mana syarikat yang mengendalikan ATM Bitcoin mesti mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram (AML) dan kontra-pembiayaan keganasan (CTF).

Walaupun peraturan ini, terdapat banyak laporan mengenai ATM Bitcoin haram dan tidak berdaftar yang beroperasi di UK.

Lokasi ATM Bitcoin

ATM ini selalunya terletak di kedai serbaneka, bar dan tempat awam yang lain. Mereka membenarkan individu membeli dan menjual Bitcoin tanpa melalui syarikat mata wang kripto berdaftar, yang bermaksud mereka mungkin tidak mematuhi peraturan AML dan CTF.

FCA telah bertindak keras terhadap ATM Bitcoin yang tidak sah dan tidak berdaftar ini dalam beberapa cara. Pertama, ia memberi amaran kepada orang ramai tentang risiko menggunakan ATM yang tidak berdaftar. FCA menyatakan bahawa ATM yang tidak berdaftar mungkin tidak mematuhi peraturan AML dan CTF, yang bermaksud bahawa orang yang menggunakannya boleh mengambil risiko tanpa disedari menyertai aktiviti haram.

Kedua, FCA telah mengambil tindakan penguatkuasaan terhadap firma yang mengendalikan ATM Bitcoin yang tidak berdaftar.

Pada tahun 2020, FCA mengeluarkan amaran kepada sebuah syarikat bernama Buy2LetCars, yang mengendalikan ATM Bitcoin tidak berdaftar di London.

FCA menyatakan bahawa Buy2LetCars bukanlah syarikat mata wang kripto berdaftar dan ATM Bitcoinnya tidak mematuhi peraturan AML dan CTF. FCA juga memberi amaran kepada orang ramai bahawa penggunaan ATM Bitcoin Buy2LetCars mungkin menyalahi undang-undang.

Ketiga, FCA bekerjasama dengan badan kawal selia lain untuk memerangi penggunaan ATM Bitcoin yang tidak berdaftar dan tidak sah. Pada tahun 2020, FCA bekerjasama dengan Polis Metropolitan untuk menutup ATM Bitcoin tidak berdaftar yang beroperasi di kedai serbaneka London. ATM telah digunakan untuk mencuci wang tunai lebih daripada £1.5 juta.

Usaha UK untuk mengawal selia industri

Tindakan FCA terhadap ATM Bitcoin yang tidak sah dan tidak berdaftar adalah sebahagian daripada usaha yang lebih luas untuk mengawal selia pasaran mata wang kripto di United Kingdom.

Walaupun mata wang kripto seperti Bitcoin telah wujud selama lebih daripada satu dekad, ia masih merupakan kelas aset yang agak baharu. Akibatnya, pelaburan dalam mata wang kripto datang dengan banyak ketidakpastian dan risiko.

Untuk menangani risiko ini, FCA telah melaksanakan beberapa langkah pengawalseliaan.

Sebagai contoh, ia memerlukan semua firma mata wang kripto yang beroperasi di United Kingdom untuk berdaftar dengan FCA. Di samping itu, firma ini mesti mematuhi peraturan AML dan CTF.

Di samping itu, FCA telah memberi amaran kepada orang ramai tentang risiko melabur dalam mata wang kripto dan mengeluarkan panduan untuk membantu pengguna membuat keputusan pelaburan termaklum.

Walaupun tindakan FCA terhadap ATM Bitcoin yang menyalahi undang-undang dan tidak berdaftar mungkin kelihatan seperti sebahagian kecil daripada usaha keseluruhan untuk mengawal selia pasaran mata wang kripto, ia adalah bahagian penting dalam usaha itu.

ATM yang tidak berdaftar sering digunakan untuk memudahkan aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Dengan membanteras ATM ini, FCA menghantar mesej yang jelas:

“Aktiviti haram tidak akan diterima dalam pasaran mata wang kripto.”

Di samping itu, tindakan FCA membantu melindungi pengguna yang mungkin tidak mengetahui risiko yang berkaitan dengan ATM Bitcoin yang tidak sah dan tidak berdaftar.

Dengan mengeluarkan amaran dan mengambil tindakan penguatkuasaan, FCA membantu memastikan pengguna boleh membuat keputusan termaklum tentang pelaburan mereka dalam pasaran cryptocurrency.

Kritikan terhadap pihak berkuasa kewangan UK FCA

Walau bagaimanapun, beberapa pengkritik berpendapat bahawa langkah pengawalseliaan FCA adalah terlalu ketat dan boleh menyekat inovasi dalam pasaran mata wang kripto.