Urus niaga blockchain boleh balik adalah kunci untuk memerangi jenayah — dan penggunaan meluas

Cadangan daripada Universiti Stanford untuk menjadikan urus niaga crypto boleh diterbalikkan menambah kedutan kepada perbincangan mengenai pencegahan jenayah dan penipuan. Penyelidik mencadangkan bahawa kebolehubahan - keupayaan untuk membalikkan transaksi blockchain - akan membantu mencegah jenayah.

Salah satu kelebihan mata wang kripto ialah mungkin untuk pasaran — individu, peniaga dan bank — untuk memutuskan sama ada kebolehbalikan dikehendaki. Bukan sahaja mata wang kripto (boleh balik) baharu dapat menguji penerimaan atau keinginan untuk transaksi boleh balik, ia akan membantu untuk menguji idea bahawa keterbalikan mengurangkan jenayah.

Walaupun mata wang kripto bukanlah alat yang web gelap, kadangkala digambarkan sedemikian. Penipuan, penipuan dan bentuk jenayah lain memang berlaku dan berkembang mengikut kadar jumlah wang yang dilaburkan dan bilangan syiling yang didagangkan.

Salah satu cara utama penguatkuasaan undang-undang menangani jenayah dalam pasaran crypto adalah dengan forensik blockchain. Forensik rantaian blok ialah bidang yang semakin berkembang dalam penguatkuasaan undang-undang di mana transaksi dianalisis untuk mengikuti dan mendapatkan semula aset mata wang kripto yang dicuri atau diperoleh secara penipuan. Ia mula menjadi terkenal beberapa tahun lalu apabila Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri Amerika Syarikat menggunakannya untuk berjaya mendapatkan semula wang tebusan Colonial Pipeline yang dibayar kepada penggodam yang mengawalnya. Tetapi dalam dunia mata wang kripto yang terdesentralisasi dan berisiko tinggi dan token tidak boleh kulat, forensik blockchain menjadi alat penting untuk pematuhan serta peraturan, mewujudkan potensi impak kepada pedagang yang sah.

Berkaitan: Bersedia untuk fed mula mendakwa pedagang NFT

Penyiasat meneliti dengan teliti transaksi yang direkodkan pada blok blok, mencari tanda orang cuba menyembunyikan atau menyamarkan token mereka. Sebahagian daripada ini termasuk menukar dengan pantas antara lejar, menggunakan alatan yang menutup atau alamat IP palsu, berbilang transaksi kecil dan menggunakan perkhidmatan tumbler atau mixer, di mana kripto daripada banyak sumber dikumpulkan bersama untuk menyamarkan dari mana ia datang.

Kebolehbalikan akan memudahkan penguatkuasaan undang-undang untuk mendapatkan semula dana yang dicuri dan diperoleh secara penipuan, mengurangkan potensi ganjaran daripada jenayah. Itu boleh mengurangkan risiko untuk bank dan lain-lain yang ditubuhkan institusi kewangan dalam menawarkan perkhidmatan mata wang kripto kepada orang awam berbanding pelaburan khas. Ia juga akan mengurangkan sebarang masalah yang berkaitan dengan kesilapan manusia, seperti ralat "jari gemuk". Ini akan membantu menjadikan mata wang kripto lebih berguna untuk pertukaran, pelaburan dan kegunaan biasa yang lain.

Sebaliknya, keterbalikan - atau kebolehubah - juga akan bertentangan dengan idea blockchain itu sendiri. Kebolehubahan boleh menjadikan blockchain terdedah kepada manipulasi seperti mana-mana repositori maklumat lain, yang akan menjejaskan salah satu ciri keselamatan utamanya. Dan cubaan untuk mengenakan piawaian apabila blockchain boleh disunting nampaknya akan melanggar satu lagi ciri penting: iaitu desentralisasi.

Sifat kewangan mata wang kripto yang tidak dikenali dan terdesentralisasi menjadikan ketegangan antara pengawal selia dan mata wang kripto agak tidak dapat dielakkan. Atas sebab ideologi atau privasi, ramai orang tertarik dengan janji kerahsiaan yang ditawarkan oleh rantaian blok, tetapi ciri tersebut menarik lebih banyak penelitian daripada pengawal selia kerana kerahasiaan yang sama boleh membolehkan urus niaga yang terdiri daripada urus niaga di mana cukai tidak dikutip kepada penjualan haram. dadah atau senjata atau negara yang membolehkan seperti Korea Utara mengelak sekatan antarabangsa.

Apabila mata wang kripto menjadi lebih arus perdana, institusi kewangan dan pelabur juga akan mendorong pengawal selia dan bursa untuk mengguna pakai perlindungan atau melemahkan kerahsiaan untuk mematuhi undang-undang sekuriti dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram.

Berkaitan: Rangka kerja crypto anemia Biden tidak menawarkan perkara baharu

Kebolehubahan akan menjadikan forensik blockchain lebih penting kepada pengawal selia dan pelabur. Sebagai analogi, pelbagai agensi kerajaan dan institusi kewangan memerlukan syarikat dan individu menyimpan rekod kewangan yang tepat. Banyak skim penipuan memerlukan manipulasi rekod ini - penyeleweng perlu menutup jejak mereka, penyiram saham cuba meyakinkan orang ramai bahawa syarikat melakukan lebih baik daripada yang sebenarnya untuk menaikkan harga saham dan seterusnya. Apabila mereka ditemui, akauntan forensik dipanggil untuk menyusun penyata kewangan yang tepat.

Firma forensik rantaian blok akan bertanggungjawab untuk melindungi integriti rantaian blok, dengan berkesan menjadi pihak berkuasa pusat de facto — dan membawa kepada variasi yang tidak dapat dielakkan Bolehkah kita mempercayai mereka?

Tetapi keputusan akhir untuk membuat blockchain boleh diterbalikkan atau boleh berubah haruslah kuasa terdesentralisasi pasaran itu sendiri. Perkara yang paling unik tentang mata wang kripto ialah terdapat dan boleh menjadi begitu banyak mata wang yang bersaing antara satu sama lain sekaligus. Pada awal Eropah moden, mata wang yang stabil muncul daripada ratusan mata wang yang tidak stabil, disokong oleh logam berharga ketulenan tinggi dan diuruskan oleh bank pusat. Ini "pencapaian menakjubkan lelaki dalam pakaian ketat," sebagai ahli ekonomi Nathan Lewis diingati meletakkan ia, didorong bukan oleh raja-raja yang haus kuasa tetapi oleh pedagang di tempat-tempat seperti London dan Amsterdam yang menuntut kestabilan, manakala rakyat biasa mendapat manfaat kerana mereka boleh bergantung pada wang mereka yang berharga.

Kecuali kewangan yang terdesentralisasi boleh menghasilkan alternatif yang meningkatkan keselamatan dan kestabilan sambil tidak menjejaskan prinsipnya, proses yang sama mungkin sedang dijalankan.

Artikel ini adalah untuk tujuan maklumat umum dan tidak bertujuan untuk menjadi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat undang-undang atau pelaburan. Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah milik pengarang sahaja dan tidak semestinya mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.