firma pematuhan aset digital yang merevolusikan Web3 – crypto.news

TRM Labs menyediakan perisikan blockchain untuk membantu institusi kewangan dan agensi kerajaan mengenal pasti dan mencegah penipuan yang berkaitan dengan crypto. Platform ini sentiasa mencari cara baharu untuk meningkatkan kecekapan dan keberkesanan sistem kewangannya. 

Sejak beberapa tahun kebelakangan ini, terdapat peningkatan dalam aset digital, menjadikannya sasaran untuk kedua-dua pelabur dan penipu yang ingin mengambil kesempatan daripada industri baharu ini. Platform media sosial seperti Twitter dan Discord sering berkongsi amaran tentang penipuan. Walau bagaimanapun, menjejak dan mengesahkan siaran ini dari masa ke masa boleh mengambil banyak kerja. Berikut ialah cara platform menukar Web 3.

Apakah TRM?

Makmal TRM telah diasaskan pada 2018 untuk membantu institusi kewangan menguruskan pendedahan mata wang kripto mereka. Platformnya menyediakan pelbagai alat dan perkhidmatan yang direka bentuk untuk membantu mereka mematuhi peraturan sekitar mata wang kripto KYC/AML. Ini termasuk alat penilaian risiko yang mengukur pelbagai risiko yang berkaitan dengan mata wang kripto, sistem pemantauan transaksi, saringan dompet dan laporan risikan ancaman.

TRM membantu institusi kewangan menguruskan pendedahan mereka kepada mata wang kripto. Sebagai contoh, bank global boleh menggunakannya untuk memantau aktiviti pelanggannya yang mendepositkan dana menggunakan mata wang maya yang dikaitkan dengan aktiviti haram. Syarikat pembayaran juga boleh menggunakannya untuk menilai risiko yang berkaitan dengan perkongsiannya dengan mata wang kripto.

Untuk TRM melaksanakan pematuhan aset digital dan pengurusan risiko, ia telah melancarkan alatan ini:

Forensik TRM

Melalui TRM, pengguna boleh menjejaki destinasi dan sumber transaksi mata wang kripto. Mereka juga boleh mencari transaksi, entiti dan alamat. Selain itu, mereka boleh melihat pelbagai profil risiko untuk pelbagai entiti dan dompet.

TRM membenarkan pengguna membuat graf untuk menggambarkan aliran dana. Mereka juga boleh menjejaki lebih 1,000,000 aset dan transaksi merentasi lebih 23 rantaian blok. Mereka boleh bekerjasama dengan pasukan mereka dalam masa nyata dengan pengurusan kes terbina dalam. Selain itu, mereka boleh menambah nota, graf pautan, memuat naik fail, urus niaga, pelanggan, makluman dan alamat untuk membina kes.

Tahu-anda-VASP

TRM membolehkan anda menilai risiko untuk Pembekal Perkhidmatan Aset Maya (VASP) dan perniagaan crypto lain. Terdapat dua aplikasi:

1. Anda boleh menambahkan VASP dengan mudah pada senarai pantau anda atau mencari entiti: Anda boleh mengakses profil pelbagai entiti berkaitan kripto, seperti pertukaran, protokol DeFi dan penjaga. 
2. Konfigurasikan enjin risiko: Melalui ini, anda boleh memantau lebih daripada 80 kategori risiko dan memberikan lebih kawalan ke atas risiko rendah, sederhana, tinggi atau teruk yang dikaitkan dengan firma anda secara khusus. Berdasarkan tetapan anda, skor risiko dikira dengan setiap entiti yang anda lihat dalam masa nyata.

Pengguna boleh melihat bendera merah dalam profil risiko entiti, serta butiran tentang lesen, perlindungan aset dan pematuhan terhadap kawalan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML). Anda juga boleh melihat aktiviti entiti pada berbilang blok blok dan peratusan volum yang dikaitkan dengan aktiviti haram.

1. Menjalankan usaha wajar yang dipertingkatkan: Anda boleh mengukuhkan penilaian risiko dengan laporan Know-Your-VASP yang disesuaikan yang dipesan dengan selamat pada platform.

Pemantauan urus niaga

Dengan TRM, anda boleh memantau aliran aset digital melalui platformnya. Ia membolehkan anda mengkonfigurasi enjin peraturan dan menyediakan kategori risiko. Itu akan membolehkan anda mengawal yang mencetuskan amaran, dan ia menjejaki lebih 80 kategori risiko.

Anda juga boleh menghantar butiran transaksi melalui API. TRM menyokong lebih sejuta aset digital dan 23 rantaian blok, dan pasukan perisikan ancamannya memantau perubahan dalam senarai sekatan. Itu memastikan anda mendapat maklumat terkini dengan perkembangan terkini dalam industri.

Anda juga boleh menyemak dan merekod tindakan dan makluman. Modul pengurusan kes terbina dalam TRM boleh membantu anda menjejaki semua nota kes anda. Individu atau syarikat juga boleh menggunakannya untuk menyemak dan mengutamakan makluman.

Alat saringan

TRM Labs melancarkan alat penyaringan berasaskan API percuma yang membolehkan ahli ekosistem crypto mengenal pasti dan memantau alamat yang dibenarkan. Pelanggan boleh menggunakan alat ini untuk memberitahu pengguna tentang aktiviti alamat ini.

Alat percuma ini dibina di atas liputan silang rantaian TRM, yang membolehkannya mengenal pasti dan memantau alamat yang dibenarkan pada pelbagai rantaian blok yang diselianya. Ia juga memberitahu pengguna apabila alamat yang sepadan sepadan dengan alamat yang diketahui.

Alat ini boleh memberitahu pengguna tentang aktiviti alamat yang dibenarkan pada pelbagai platform, seperti apl terdesentralisasi dan platform kripto. Pelanggan juga boleh menggunakannya untuk memantau aktiviti alamat ini bagi pihak Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) Jabatan Perbendaharaan AS.

Disebabkan peningkatan bilangan sekatan ekonomi yang dilaksanakan oleh pelbagai agensi penguatkuasaan undang-undang di AS dan Kesatuan Eropah, keupayaan alat penyaringan TRM untuk meluaskan jangkauannya akan membolehkan rakan kongsi yang lebih pelbagai. Langkah ini akan menghalang individu yang disekat daripada menggunakan mata wang kripto untuk membiayai aktiviti mereka.

Perkara yang dilakukan oleh TRM untuk memantau pendedahan sekatan

Melalui alatan automatiknya, TRM memantau senarai alamat yang dibenarkan dan menambahkannya pada pangkalan datanya. Ia kemudian memberi amaran kepada pengguna apabila alamat ini berinteraksi dengan platform mereka.

“Dalam bercakap dengan rakan kongsi kami di seluruh sektor awam dan swasta, menjadi jelas bahawa alat ini dan keterlihatan yang dipinjamkannya kepada aktiviti kewangan haram individu yang disekat adalah kritikal.

Perisikan rantaian blok ialah alat penting untuk digunakan oleh platform kripto semasa mereka berusaha untuk mengurangkan risiko pendedahan sekatan dalam landskap geopolitik yang sentiasa berubah.”

Kata Esteban Castaño, Pengasas Bersama dan Ketua Pegawai Eksekutif TRM Labs.

Cara bahagian hadapan DeFi menggunakan penapisan dompet TRM untuk mematuhi sekatan

Melalui alat TRM Wallet Screening, organisasi boleh menganalisis data yang berkaitan dengan transaksi dalam rantaian untuk mengesan potensi risiko AML atau sekatan. Setiap kali organisasi memerlukan maklumat tentang alamat, ia hanya perlu menghantar alamat blockchain kepada TRM.

API TRM menawarkan titik data pilihan berikut kepada organisasi yang meminta sama ada;

• Alamat muncul pada senarai sekatan atau dikaitkan dengan entiti dalam senarai sekatan ("risiko pemilikan")
• Alamat telah berurus niaga dengan alamat yang dibenarkan ("risiko rakan niaga")
• Alamat telah menerima dana daripada atau menghantar dana melalui beberapa "lompat" ke alamat yang dibenarkan ("risiko tidak langsung")

Dengan API Saringan Wallet TRM, pelanggan boleh menentukan maklumat yang mereka mahu dapatkan semula:

• Bahagian hadapan DeFi boleh menanyakan API TRM untuk menentukan sama ada alamat dikaitkan dengan sekatan pemilikan. Ia kemudiannya boleh menyekat atau mengesan alamat yang dibenarkan.
• Pertukaran pusat boleh menanyakan API TRM untuk menentukan sama ada ia mempunyai risiko mengesan kedua-dua pihak dan sekatan pemilikan. Pertanyaan ini membolehkan penyedia perkhidmatan mengekalkan julat risiko yang lebih luas dan menyemak laporan sebelum mengambil tindakan.

Cara TRM berfungsi untuk saringan sekatan yang lebih berkesan

Dengan membenarkan organisasi menanyakan data berdasarkan pelbagai parameter, TRM membolehkan organisasi mengkonfigurasi data secara berbutir:

• Asingkan pemilikan, rakan niaga dan risiko tidak langsung sebagai kategori pendedahan sekatan yang berbeza.
• Bergantung pada jumlah pemindahan, ubah kriteria volum.
• Hanya tunjukkan transaksi dengan alamat yang dibenarkan selepas tarikh penetapan sekatan dengan menapis risiko rakan niaga alamat.

Setiap organisasi menetapkannya dasar sekatan berdasarkan konteks dan toleransi risikonya. Pengguna mungkin mengambil pendekatan berbeza bergantung pada jenis organisasi, operasi, persediaan, perkhidmatan dan keperluan kawal selianya, termasuk KYC dan AML.

Keputusan mengenai jenis transaksi dan alamat yang boleh diterima oleh organisasi pada platformnya kekal sebagai prerogatif tunggal organisasi. Oleh itu, TRM tidak boleh menyekat sebarang urus niaga atau alamat pada rantaian blok.

Disebabkan oleh kemunculan serangan habuk, TRM sedang membangunkan cara baharu untuk membolehkan pelanggan menganggarkan pendedahan aset mereka kepada pelbagai jenis sekatan. Kaedah baharu ini akan membolehkan mereka mengenal pasti alamat mana yang paling mungkin terjejas oleh pendedahan sekatan "sebenar".

Tetapi, dengan panduan jelas yang diperlukan daripada pengawal selia mengenai implikasi serangan habuk, TRM boleh mengenal pasti dan menghalang urus niaga ini daripada berlaku sepenuhnya. Ini kerana pelanggannya bergantung pada TRM untuk data lengkap dan fakta.

Chainabuse – platform untuk melaporkan penipuan

TRM Labs melancarkan Chainabuse awal tahun ini, platform yang dikuasakan komuniti yang membolehkan sesiapa sahaja dalam ekonomi crypto melaporkan penipuan dan jenayah kewangan lain. Alat percuma itu membolehkan pengguna dan mangsa crypto memainkan peranan penting dalam menjadikan ekosistem lebih selamat.

Platform ini ialah alat pelaporan berbilang rantaian pertama yang membolehkan pengguna melaporkan aktiviti haram dalam komuniti crypto tanpa nama. Pengguna boleh mengambil bahagian dalam forum awam di mana mereka boleh membincangkan kebimbangan mereka. 

Laporan yang berkaitan dengan entiti atau alamat yang sama disatukan dan disimpan dalam pangkalan data yang boleh dicari. Itu membolehkan pengguna menyemak projek atau alamat yang mereka berurusan sebelum terlibat dengan mereka.

“Dalam banyak serangan baru-baru ini dan kejadian aktiviti berniat jahat, kami telah melihat potensi komuniti crypto untuk bersatu untuk menghapuskan pelakon jahat dan membantu melindungi satu sama lain.

Chainabuse direka bentuk untuk memudahkan lebih ramai orang memajukan budaya itu secara aktif dan memastikan semangat komuniti kekal sebagai salah satu sifat kripto yang paling berkuasa.”

Kata Joe McGill, sebahagian daripada pasukan penyiasat global di TRM dan salah seorang ketua arkitek Chainabuse.

Platform Chainabuse dikuasakan oleh komuniti dan disokong oleh beberapa perniagaan dan asas crypto terkemuka di dunia. Ia membolehkan rakan kongsi mengenal pasti dan menyiasat laporan aktiviti haram dengan lebih cepat. Melalui platform itu, pengguna boleh melaporkan aktiviti haram yang disyaki dengan mudah dan mendapatkan bantuan melalui siasatan pantas.

TRM bekerjasama dengan siapa?

TRM untuk perniagaan Crypto

Kemunculan pesat dan evolusi mata wang kripto telah meningkatkan jangkaan pengguna untuk transaksi yang pantas dan lancar. Oleh sebab itu, banyak syarikat yang beroperasi di ruang ini telah beralih daripada platform tradisional mereka. Mereka kini menggunakan alat analisis blockchain yang lebih fleksibel dan mampu mengendalikan pelbagai keperluan mereka.

Platform TRM, yang direka untuk membantu syarikat mematuhi pelbagai peraturan yang berkaitan dengan mata wang kripto, dikuasakan oleh perisikan blockchain. Ia membolehkan organisasi mengakses dan mengurus keperluan khusus mereka dengan mudah.

TRM untuk institusi kewangan

Walaupun potensi besar teknologi blockchain dan mata wang kripto, institusi kewangan masih perlu yakin bahawa mereka boleh menguruskan risiko yang berkaitan dengan produk baharu ini. Ini kerana kemunculan dan evolusi pesat teknologi baharu ini boleh mengancam operasi mereka.

Melalui alat perisikan blockchainnya, TRM menyediakan pandangan menyeluruh tentang risiko dan tipologi jenayah yang unik kepada mata wang kripto. Alat selamat ini boleh dimasukkan ke dalam strategi pencegahan pengubahan wang haram dan penipuan balas.

TRM untuk agensi kerajaan

Peningkatan pesat penggunaan mata wang kripto telah menyebabkan peningkatan aktiviti jenayah yang berkaitan dengan mata wang digital. Ini termasuk perisian tebusan, pengelakan cukai dan penggodaman negara bangsa. Kaedah pengelakan baru juga telah muncul daripada pelakon yang tidak baik.

Kekurangan alat cekap yang direka untuk memerangi sifat jenayah crypto yang semakin berkembang telah mendorong banyak organisasi untuk memikirkan semula pendekatan mereka untuk memantau dan menyiasat. Alat kecerdasan generasi akan datang TRM dibina pada platform blockchain, menghapuskan keperluan untuk seni bina warisan dan menyediakan platform yang lebih cekap dan berkesan.

Usaha sedang dijalankan untuk mengembangkan TRM 

Pada 9 November 2022, TRM Labs berkata bahawa ia telah mengumpulkan $70 juta lagi dalam pusingan pembiayaan Siri Bnya. Itu menjadikan jumlah keseluruhan yang dinaikkan kepada $130 juta. Thoma Bravo, firma ekuiti persendirian global yang menguruskan lebih daripada $122 bilion dalam aset, ialah pelabur siri B.

Thoma Bravo mendahului pusingan itu, disokong oleh pelabur sedia ada seperti PayPal Ventures, Citi Ventures dan Goldman Sachs. Peningkatan Siri B syarikat itu pada Disember 2021 diketuai oleh Tiger Global dan disokong oleh pelabur lain.

Menurut syarikat itu, dana itu akan digunakan untuk membangunkan dan menyampaikan alat yang membantu mencegah penipuan dan kewangan haram. Mereka juga akan menyokong pembangunan program latihan dan perkhidmatan tindak balas insiden.

“Permintaan tidak pernah menjadi lebih kuat untuk penyelesaian yang membantu melindungi pengguna kripto, menghalang pelakon terlarang, dan menyokong inovasi berasaskan blokchain,” kata Esteban Castaño, pengasas bersama dan Ketua Pegawai Eksekutif TRM.

Selepas pusingan Siri B pertama pada bulan Disember, syarikat itu telah memperoleh CSITech, sebuah firma forensik blockchain dan crypto yang mengkhususkan diri dalam menyiasat penipuan. Ia juga telah melancarkan Chainsbuse, platform pelaporan penipuan percuma.

Akhir fikiran

TRM Labs sedang mencari untuk mencipta produk inovatif yang menyokong pertumbuhan ekonomi mata wang kripto dengan menyediakan platform dan syarikat dengan alat yang diperlukan dan peraturan-peraturan untuk mematuhi undang-undang. Produk ini juga boleh membantu mencegah eksploitasi mata wang kripto oleh organisasi jenayah dan pengganas.

Pasukan di TRM berkata ia berdedikasi untuk membina sistem kewangan yang lebih selamat untuk komuniti mata wang kripto. Ia akan terus bekerjasama dengan pelanggannya dan peneraju industri lain untuk membangunkan penyelesaian yang inovatif.

Ikuti Kami di Google News