CNBC telah mengeluarkan satu bahagian penyiasatan mengenai Binance yang memetik dakwaan membenarkan pelanggan Chinanya untuk mengatasi larangan perdagangan mata wang kripto negara itu.
Menurut artikel itu, kakitangan dan sukarelawan Binance telah mengajar orang lain cara menipu pertukaran mengetahui pelanggan anda (KYC), pemastautin dan proses pengesahan serta cara mendapatkan kad debit Binance dengan berbohong tentang tempat tinggal mereka.
Pendedahan ini menimbulkan keraguan tentang keberkesanan usaha anti-pengubahan wang haram (AML) Binance, dan pakar telah menyuarakan kebimbangan bahawa penguatkuasaan longgar garis panduan KYC bursa mungkin mempunyai akibat di luar China.
Pelanggan China menggunakan pelayan proksi untuk memintas sekatan kripto
Pertukaran itu telah menyaksikan aliran berterusan pelanggan China yang mencari cara untuk memintas larangan China terhadap perdagangan mata wang kripto. Menurut kajian itu, pelanggan dari China dan negara lain secara rutin memintas peraturan Binance dengan menggunakan pelayan proksi untuk menyamarkan lokasi mereka.
Mesej daripada ruang sembang bahasa Cina rasmi Binance menandakan bahawa pekerja dan sukarelawan menyatakan teknik yang melibatkan pemalsuan dokumen bank atau menawarkan alamat yang salah dan memanipulasi sistem Binance.
Memandangkan pertukaran mata wang kripto adalah haram di China sejak 2017 dan kripto itu sendiri akan menyalahi undang-undang pada 2021, pelanggan China Binance menghadapi risiko yang besar menggunakan kaedah ini. Barangan yang diingini oleh warga China untuk mengaksesnya juga menyalahi undang-undang di bawah undang-undang China.
Pengganas boleh mengambil kesempatan daripadanya
Usaha KYC dan AML Binance disyaki kerana teknik yang dikongsi oleh pelanggan. Untuk perniagaan antarabangsa seperti Binance, KYC dan inisiatif AML adalah penting untuk menjamin pelanggan tidak mengambil bahagian dalam aktiviti terlarang seperti keganasan atau penipuan.
Pengganas, penjenayah, pengubahan wang haram, orang siber di Korea Utara, jutawan Rusia, dll., mungkin menggunakan ini untuk mengakses infrastruktur ini, menurut Sultan Meghji, seorang profesor di Universiti Duke dan bekas pegawai inovasi tertinggi di perbadanan insurans deposit persekutuan (FDIC). ).
Sementara itu, Jim Richards, seorang eksekutif di unit anti-pengubahan wang haram Wells Fargo, membangkitkan kebimbangan mengenai potensi kesan kaedah yang digunakan untuk memintas kawalan KYC Binance di luar China.
Apabila dihubungi untuk maklum balas, jurucakap Binance memaklumkan CNBC bahawa mereka telah mengambil tindakan terhadap pekerja yang mungkin melanggar prosedur dalamannya, termasuk meminta atau menawarkan cadangan yang tidak dibenarkan atau mengikut piawaian mereka.
Jurucakap itu juga menambah bahawa Binance, yang baru-baru ini membuat langkah berani mengenai sekatan di Rusia, melarang pekerja daripada mencadangkan atau menyokong pengguna dalam memintas undang-undang tempatan dan dasar kawal selia mereka. Mereka akan segera diketepikan atau diaudit jika didapati telah melanggar dasar tersebut.
Kesimpulannya, kekurangan jelas Binance dalam penguatkuasaan garis panduan KYC dan sokongan pekerja dan sukarelawannya kepada pengguna untuk memintas undang-undang tempatan dan dasar pengawalseliaan menimbulkan kebimbangan serius tentang keupayaan bursa untuk mencegah aktiviti haram.
Laporan itu juga menekankan kepentingan syarikat antarabangsa seperti Binance melaksanakan langkah KYC dan AML yang lebih ketat untuk memastikan mereka mematuhi sepenuhnya peraturan tempatan.
Sumber: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/