Penjimat kripto dan fiat membuat kesilapan yang membawa maut — dan DeFi boleh datang untuk menyelamatkannya

Tidak ada yang lari darinya: pasaran DeFi telah menjadi suam sepanjang tahun lalu.

Selepas memecahkan $180 bilion dalam jumlah nilai terkunci pada November lalu — bertepatan dengan perlumbaan Bitcoin ke paras tertinggi baharu sepanjang masa sebanyak $68,700 — data daripada DeFiLlama menunjukkan nilai kolektif pasaran ini kini telah berkurangan kepada sekitar $40 bilion.

Namun begitu, pakar tetap yakin tentang potensi kewangan terdesentralisasi. Protokol terus berkembang pesat semasa pasaran beruang — memastikan ia berada dalam kedudukan yang kukuh untuk gelombang penerimaan seterusnya. Dan walaupun penguncupan baru-baru ini telah menakutkan sesetengah pelabur runcit, masih terdapat peluang untuk diperoleh.

Inilah masalahnya — merentasi kripto dan fiat, ramai pengguna membuat kesilapan yang membawa maut. Sama ada simpanan mereka didenominasikan dalam dolar AS atau stablecoin, mereka membiarkan modal mereka terbiar dalam akaun yang tidak memperoleh faedah. Dan memandangkan paras inflasi yang jauh dilihat dalam ekonomi utama sekarang, ini bermakna kekayaan mereka semakin berkurangan — dan kuasa perbelanjaan semakin terhakis setiap bulan.

DeFi boleh menjadi jawapan di sini, tetapi mencari peluang terbaik dalam ruang yang baru lahir ini dan memastikan aset anda sentiasa diperuntukkan dengan cekap adalah tugas yang hampir mustahil untuk dilakukan secara manual. Dan walaupun anda menjumpai tahap hasil yang menewaskan pasaran, ia selalunya boleh berubah sebelum anda dapat memanfaatkan peluang tersebut.

Kripto ialah pasaran yang tidak menentu yang memerlukan pemantauan 24/7 untuk menjadi pelabur yang cekap. Selain itu, peniaga sering berakhir dengan FOMO - ketakutan untuk terlepas - selepas menggunakan aset mereka ke protokol tertentu.

Apakah jawapannya?

Konsep baharu yang muncul dalam DeFi ialah kecairan reaktif. Ini bermakna bahawa peminat kripto mempunyai keupayaan untuk memastikan aset digital mereka memperoleh hasil terlaras risiko terbaik sehingga saat aset mereka diperlukan dalam kedudukan yang berbeza. Pelabur diberi keupayaan untuk menambah pencetus pasaran yang boleh disesuaikan kepada kecairan mereka yang memastikan kedudukan mereka dipantau dalam rantaian pada setiap masa. Apabila syarat dipenuhi — yang ditetapkan oleh pengguna — kecairan dialihkan ke tempat yang diperlukan.

Mero memperjuangkan pendekatan ini kepada kewangan terdesentralisasi, dan berpendapat bahawa ia boleh memberi manfaat besar semasa masa pergolakan pasaran ini. Ia membolehkan dana didepositkan ke dalam kumpulan kecairan sebagai pertukaran untuk token Mero LP. Kecairan yang disediakan ke dalam kumpulan kecairan Mero memperoleh hasil terkompaun automatik daripada strategi pertanian hasil automatik. Mana-mana pengguna yang memegang token Mero LP boleh mendaftarkan pencetus pasaran atau tindakan kepada kecairan mereka — membolehkan mereka memperoleh hasil di Mero sehingga saat aset mereka diperlukan di tempat lain.

Mero pada masa ini menyokong pencetus pasaran, atau tindakan, untuk menambah nilai atau menambah cagaran tambahan untuk pinjaman pada protokol seperti Aave dan Compound. Setelah didaftarkan, rangkaian bot penjaga protokol Mero mengawasi pinjaman ini dengan teliti — dan mengalihkan kecairan daripada kumpulan Mero (di mana ia memperoleh hasil) kepada cagaran pinjaman dalam sekelip mata untuk mengelakkan pembubaran.

Pasukan di belakang Mero, yang dahulunya dikenali sebagai Backd, mengatakan bahawa mereka telah didorong oleh keinginan untuk menjadikan peruntukan modal dalam DeFi bukan sahaja lebih cekap, tetapi juga pengalaman pengguna yang lebih baik. Pendekatan mereka secara berkesan mengautomasikan proses penggunaan aset — memastikan bahawa dana sentiasa diperuntukkan dengan paling cekap. Apabila peluang yang lebih baik muncul, atau dana diperlukan untuk tujuan sensitif masa, mereka boleh diwakilkan di tempat lain.

Semua ini boleh mengurangkan beban pelabur DeFi — membebaskan masa yang berharga supaya mereka boleh memberi tumpuan kepada perkara lain.

Bekerja merentasi DeFi

Seperti yang anda jangkakan, pendedahan hasil yang kompetitif secara berterusan bergantung pada penggunaan seberapa banyak infrastruktur DeFi yang mungkin. Baru daripada memperoleh $3.5 juta dalam pembiayaan sepanjang musim panas, Mero Finance berhasrat untuk melakukan perkara itu.

Kumpulan kecairan teras platform, yang menyokong deposit untuk DAI, USDC dan ETH telah terus disenaraikan di antara 10 kumpulan teratas untuk asas APY pada Ethereum menurut DeFi Llama. Tambahan pula, sejak pelancaran awalnya pada Musim Bunga lalu, tiga audit keselamatan telah selesai dan kumpulan mudah tunai khusus baharu untuk USDT dan FRAX telah ditambah.

Lebih banyak ciri melangkaui tambah nilai cagaran dijadualkan dilancarkan dalam tempoh enam bulan akan datang, dan usaha sedang dijalankan untuk melancarkan token tadbir urus juga.

Projek itu memberitahu Cointelegraph: “Mero membolehkan anda memaksimumkan kuasa aset anda dengan mudah tunai reaktif. Mula menggunakan DeFi seperti profesional dengan pemantauan rantaian 24/7 Mero, aset yang mempunyai faedah dan pengurusan mudah tunai automatik.”