(Bloomberg) — Bank mesra mata wang kripto Silvergate Capital Corp sedang mengkaji sama ada ia masih berdaya maju dan menyemak kawalan kewangannya, berikutan kejatuhan FTX Sam Bankman-Fried. Saham menjunam sebanyak 25%.
Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg
"Syarikat itu kini sedang menganalisis siasatan dan penyiasatan peraturan dan lain-lain yang belum selesai berkenaan dengan syarikat itu," kata Silvergate yang berpangkalan di La Jolla, California dalam pemfailan pada hari Rabu, yang juga mendedahkan bahawa ia tidak dapat memfailkan laporan tahunannya tepat pada masanya . "Firma perakaunan awam berdaftar bebas syarikat itu juga meminta maklumat terperinci berkaitan perkara tersebut dan syarikat itu bertindak balas terhadap permintaan tersebut."
Silvergate berkata ia menjual sekuriti hutang tambahan pada Januari dan Februari dan bahawa kerugian berkaitan portfolio sekuritinya di samping faktor lain boleh menjejaskan keupayaannya untuk beroperasi sebagai usaha berterusan. Ia juga menunjukkan ia sedang disiasat oleh Jabatan Kehakiman AS, mengesahkan laporan Bloomberg sebelum ini.
Penjual pendek telah menghantar surat kepada juruaudit firma dan pengawal selia AS yang memperincikan perkara yang mereka lihat sebagai salah laku di pihak bank dan pelanggannya, termasuk dakwaan pengubahan wang haram. Bahagian penipuan Jabatan Kehakiman sedang menyiasat Silvergate berhubung urusannya dengan FTX dan dana lindung nilai mata wang kripto Bankman-Fried Alameda Research, lapor Bloomberg News bulan lalu, memetik orang yang biasa dengan perkara itu.
Saham itu jatuh serendah $10.15 dalam perdagangan New York yang dilanjutkan berikutan pengumuman itu.
Sementara itu, penggubal undang-undang AS termasuk Senator Elizabeth Warren, telah menghantar beberapa pusingan soalan kepada bank mengenai hubungan FTXnya, dengan menyebut maklum balas awal firma itu mengelak dan tidak lengkap.
Di bawah peraturan sekuriti, syarikat awam bersaiz Silvergate dikehendaki memfailkan laporan tahunan komprehensif, yang dikenali sebagai 10-K, 60 hari dari akhir tahun fiskal. Laporan tersebut mesti mengandungi penyata kewangan yang telah diaudit serta surat yang mengesahkan keputusan telah disediakan mengikut piawaian perakaunan. Ketua pegawai eksekutif dan ketua pegawai kewangan juga mesti mengesahkan secara bertulis bahawa laporan itu adalah tepat.
Tarikh akhir Silvergate untuk itu ialah hari Rabu. Dengan memfailkan apa yang dipanggil NT 10-K, Silvergate mesti memberikan sebab kelewatan dan kemudian mempunyai 15 hari lagi untuk menyerahkan laporan. Firma kadangkala mengambil masa lebih lama daripada itu untuk mematuhi, terutamanya jika kes penyataan semula. Silvergate melaporkan kerugian $1 bilion pada suku keempat 2022 kerana ia menjual sekuriti untuk menampung berbilion dolar pengeluaran pelanggan.
Juruaudit Silvergate, Crowe LLP, telah menerima berbilang surat daripada penjual pendek James Gibson dan Marc Cohodes yang membuat dakwaan tentang pengendalian Silvergate terhadap dana pelanggan dan memberitahu akauntan mereka dikehendaki menyiasat sebarang isu yang menjadi bahan auditnya, menurut komunikasi yang disemak oleh Bloomberg.
Jurucakap Crowe enggan mengulas.
"Kami menulis untuk memaklumkan anda tentang risiko bahawa pelanggan Silvergate telah menggunakan entiti untuk terlibat dalam pengubahan wang haram yang besar dan pengurusan Silvergate telah menyalahgambarkan operasi perniagaannya yang berpotensi melanggar undang-undang dan piawaian pengauditan," tulis Gibson dalam 6 Feb. surat.
Penjual pendek itu, dalam surat itu, merujuk jawapan Silvergate pada Disember kepada Senat yang mengatakan bahawa program anti-pengubahan wang haram bank itu dianalisis setiap tahun oleh juruaudit bebas dan mencabar Crowe untuk mengeluarkan kenyataan awam yang menjelaskan skop auditnya.
Gibson dan Cohodes juga menghantar surat kepada Lembaga Rizab Persekutuan dan Jabatan Kehakiman menggesa penyiasatan terhadap kawalan dan transaksi anti-pengubahan wang haram bank yang melibatkan pelanggan crypto, menurut dokumen yang dilihat oleh Bloomberg.
Silvergate adalah saham AS yang paling pendek pada hari Selasa, menurut data daripada S3 Partners. Kira-kira 81% saham yang tersedia untuk dagangan dijual pendek, lebih besar daripada peratusan untuk syarikat yang bermasalah termasuk Carvana Co. dan Bed Bath & Beyond Inc.
Peranan Silvergate dalam mengendalikan urus niaga untuk FTX dan Alameda terus terserlah apabila pendakwa raya persekutuan di Manhattan membina kes mereka terhadap Bankman-Fried. Dalam kertas mahkamah yang difailkan minggu lalu menambah lebih banyak pertuduhan terhadap Bankman-Fried, pendakwa menggariskan satu skim di mana akaun Silvergate didakwa digunakan oleh Bankman-Fried dan lain-lain untuk menyembunyikan dana yang sebenarnya digunakan untuk FTX.
Tanpa menamakan bank itu, pendakwa raya mendakwa Bankman-Fried membuka akaun di bawah nama Dimensi Utara dalam usaha untuk mengelakkan usaha wajar yang lebih ketat oleh bank. Bank dalam dokumen itu dirujuk sebagai Bank 1, yang disifatkan oleh dakwaan sebagai berpangkalan di California. Usul November yang difailkan oleh FTX Trading dalam kes muflis Delaware mendedahkan dua akaun Dimensi Utara di Silvergate. Seseorang yang biasa dengan perkara itu juga berkata Bank 1 ialah Silvergate.
Pemfailan itu tidak menuduh bank melakukan sebarang salah laku, dan siasatan Jabatan Kehakiman terhadap Silvergate boleh berakhir tanpa tuduhan. Silvergate sebelum ini berkata ia adalah mangsa FTX dan Alameda dan kerjasama penuhnya akan meluruskan rekod.
–Dengan bantuan daripada Miles Weiss.
(Kemas kini dengan saham, penyiasatan, kes FTX, bermula pada perenggan pertama.)
Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html