Cross River Bank yang mesra kripto menghadapi penelitian FDIC berhubung amalan 'tidak selamat' 

Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan mengeluarkan perintah persetujuan kepada Cross River Bank yang mesra kripto mengenai "amalan perbankan yang tidak selamat atau tidak kukuh."

Cross River Bank ialah bank serantau New Jersey yang disokong usaha niaga yang menjalankan perniagaan dengan firma crypto utama seperti Coinbase dan Bulatan.

“FDIC mempertimbangkan perkara itu dan memutuskan, dan bank tidak mengakui atau menafikan, bahawa ia terlibat dalam amalan perbankan yang tidak selamat atau tidak sempurna yang berkaitan dengan pematuhannya terhadap undang-undang dan peraturan pinjaman adil yang terpakai dengan gagal mewujudkan dan mengekalkan kawalan dalaman, sistem maklumat, dan amalan pengunderaitan kredit berhemat,” kata perintah persetujuan setebal 34 muka surat itu.

FDIC membekalkan insurans untuk pendeposit di bank perdagangan dan bank simpanan Amerika. Seorang jurucakap tidak mengulas tetapi mengarahkan The Block kepada perintah persetujuan yang dikeluarkan pada 8 Mac dan diumumkan pada Jumaat. 

Jurucakap Cross River Bank berkata pesanan itu adalah "hasil semakan standard" berkaitan dengan aspek proses pemberian pinjaman bank dua tahun lalu. 

“Kami telah mengenal pasti bidang untuk penambahbaikan sebelum peperiksaan dan peperiksaan mengenal pasti yang lain. Sejak masa itu, kami secara proaktif membuat peningkatan yang ketara kepada pinjaman adil kami dan program lain termasuk melabur dalam teknologi dan kakitangan. Pada masa ini banyak penambahbaikan telah selesai atau akan disiapkan dalam beberapa bulan akan datang,” kata jurucakap itu dalam satu kenyataan kepada The Block.

Bank itu "berdedikasi untuk bekerjasama dengan komuniti fintech" dan menamakan dirinya sebagai "model untuk pinjaman yang telus, patuh, adil dan bertanggungjawab."

“Yang penting, perintah itu tidak mengenal pasti amalan diskriminasi atau apa-apa yang memerlukan Cross River membayar pampasan kepada pengguna untuk bahaya. Selain itu, ia tidak mengehadkan Perkongsian Fintech sedia ada kami yang meluas atau produk kredit yang kami tawarkan pada masa ini dengan kerjasama mereka. Kami tidak menjangkakan pesanan itu akan memberi impak yang bermakna kepada trajektori pertumbuhan kami,” kata jurucakap itu. 

Pemeriksaan kawal selia

Perintah itu menyeru lembaga pengarah bank untuk meningkatkan penyeliaan dan hala tuju pengurusannya dan mengambil "tindakan pembetulan" untuk membetulkan sebarang amalan tidak selamat dan mencegah pelanggaran masa depan. Bank itu juga diminta menyemak sistem maklumatnya, mengenal pasti produk kredit baharu dan menyerahkan senarai pihak ketiga yang menawarkannya, antara tugas lain. 

Cross River Bank dikehendaki menyusun laporan kemajuan bertulis mengenai tindakan yang diambil untuk "memastikan pematuhan" terhadap perintah tersebut. 

Gilles Gade, pengasas, pengerusi dan Ketua Pegawai Eksekutif Cross River Bank, mengakui minggu ini bahawa institusinya menghadapi penelitian kawal selia selepas kejatuhan Silicon Valley Bank. Beliau membuat komen dalam catatan blog "Q1 Message" yang tidak menyebut perintah persetujuan FDIC.

"Pemeriksaan kawal selia ke atas bank secara amnya semakin meningkat dan acara dengan SVB hanya akan mengembangkan usaha tersebut dengan tumpuan khusus pada bank yang menyokong fintech. Cross River adalah yang terbesar daripada institusi perbankan ini dan oleh itu, kami mempunyai pemeriksa kawal selia yang menyemak beberapa elemen perniagaan kami secara berterusan,” tulis Gade dalam blog post diterbitkan pada hari Khamis.

"Kami melihat keupayaan pematuhan kami sebagai kelebihan strategik dan berbangga untuk menerajui industri kami dalam mengekalkan tahap pematuhan, ketelusan dan tanggungjawab tertinggi," sambungnya. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Hak Cipta Terpelihara. Artikel ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, pelaburan, kewangan, atau lain-lain.