Dalam lautan yang besar iaitu industri kripto, penyelesaian pengurusan risiko yang direka dengan baik yang memastikan portfolio peserta berada di atas air sukar diperoleh — penyelesaian yang wujud mempunyai kelemahan yang jelas. Ambil henti rugi yang biasa digunakan, sebagai contoh. Walaupun ia melindungi daripada tindakan harga menurun, pengguna boleh dibutakan oleh lantunan pasaran yang pantas dan kehilangan keuntungan kerana henti rugi melibatkan penjualan segera aset pada harga mogok yang ditentukan.
Bukan rahsia lagi bahawa menyertai industri kripto tidak mudah, tanpa mengira tahap aktiviti seseorang. Pemegang pasif tertakluk kepada turun naik pasaran yang tinggi, halangan yang terkenal terhadap penggunaan kripto global yang mendorong tekanan dan menjadikannya mencabar untuk mengembangkan portfolio aset secara boleh diramalkan. Ramai pemegang juga menghadapi risiko rakan niaga setiap hari, yang telah menjadi punca kerugian luar biasa dalam senario seperti kejatuhan FTX pada awal November 2022.
Bagi mereka yang lebih cenderung untuk mengambil peranan aktif dalam pasaran kripto, kadangkala kerumitan yang melampau wujud, terutamanya apabila mengendalikan derivatif dan pilihan. Malah bagi mereka yang lebih berpengalaman dalam perdagangan aset kripto, masa membeli dan menjual untuk menjana pulangan yang menguntungkan secara amnya adalah misteri yang lengkap.
Beban memegang aset kripto adalah apa yang Bumper, protokol DeFi kripto akan datang yang dilancarkan pada bulan Ogos, bertujuan untuk diselesaikan. Alat baru projek ini mempunyai pengetahuan peserta kripto yang didorong dengan jangkaan untuk mula 'menyebabkan' aset mereka untuk mengelakkan kerugian dan mula memperoleh hasil untuk menyumbang kecairan kepada ekosistem.
Pengurusan risiko yang waras muncul di kaki langit
Berjanji untuk bertindak sebagai jaring keselamatan muktamad untuk peserta crypto, Bumper didorong oleh misi untuk melindungi pengguna daripada risiko pasaran crypto yang lebih rendah. Pasukan di sebalik protokol memanggilnya sebagai 'ekosistem perlindungan harga paling maju DeFi' dan telah membinanya sepenuhnya dalam rantaian dan terdesentralisasi, memberikan ketelusan dan keselamatan maksimum.
Reka bentuk pasaran Bumper membenarkan sesiapa sahaja untuk mengambil bahagian secara bebas dalam risiko harga lindung nilai dengan cara yang mudah, terbukti adil dan menghapuskan risiko rakan niaga. Bumper ialah alat yang membolehkan orang ramai melindungi nilai dolar token mereka dan menjana hasil sepanjang DeFi secara pasif.
Token utiliti protokol, BUMP, menyokong keseluruhan ekosistem dan kesan rangkaian semua pasangan pasaran perlindungan harga Bumper. Setiap kali pengguna mengambil kedudukan pada protokol, sama ada untuk melindungi nilai aset atau menyediakan kecairan untuk memperoleh hasil, mereka memerlukan BUMP yang mencukupi untuk 'mengikat'kannya pada kedudukan mereka. Ini bermakna BUMP ialah tiket yang diperlukan untuk menaiki Bumper — tiada BUMP, tiada keseronokan untuk anda. Selagi terdapat permintaan untuk menggunakan protokol Bumper, akan ada permintaan untuk BUMP juga. Token juga boleh dipertaruhkan untuk memperoleh hasil dan menyediakan kuasa mengundi yang membolehkan pemegang terlibat dalam membuat keputusan yang menentukan masa depan Bumper.
Bumper memainkan pertahanan dan serangan
Bumper adalah sangat mudah digunakan untuk sesiapa sahaja, tetapi jangan biarkan perkara itu menipu anda. Protokol ialah alat dwiguna yang berkuasa yang membolehkan pengguna mencapai dua matlamat utama: melindungi aset dan memperoleh hasil.
Melindungi
Bumper menyediakan penyelesaian baharu yang membolehkan sesiapa sahaja dalam kripto bertahan daripada tindakan harga negatif dengan memastikan aset terpilih tidak jatuh di bawah nilai USD tertentu sekiranya berlaku pergerakan harga menurun yang ketara. Mengenai protokol, ini semua dilakukan dengan cara yang mudah, terbukti adil dan menghapuskan risiko rakan niaga sambil membiarkan pintu terbuka untuk mengambil bahagian dalam perubahan pasaran terbalik juga.
Untuk membuka kedudukan perlindungan, pengguna hanya perlu memutuskan tiga perkara apabila menggunakan Bumper:
- Jumlah ETH yang ingin mereka lindungi
- Harga 'lantai' ETH pada harga perlindungan mereka 'bermula'
- Tempoh masa mereka mahu mempunyai perlindungan aktif
Mari kita lihat contoh apa yang berlaku apabila kedudukan ditutup. Bayangkan anda mempunyai 1 ETH yang bernilai $4,000 pada masa penciptaan kedudukan dan menetapkan harga lantai $3,750. Jika selepas menutup kedudukan, ETH bernilai $4,500, tahniah! Anda menerima kembali aset asal anda (1 ETH), tolak premium (kos perlindungan) yang Bumper memerlukan anda bayar. Jika, bukannya ETH meningkat dalam nilai, ETH telah menurun kepada $3,500 pada masa penutupan kedudukan, anda akan menerima USDC dan ETH kepada nilai harga lantai pratetap, tolak premium.
Jana Pendapatan
Pengguna Bumper berpeluang memperoleh hasil dengan menyediakan kecairan ke dalam protokol Bumper dengan USDC. Memandangkan Bumper menghapuskan risiko rakan niaga melalui desentralisasi, ini merupakan alternatif yang selamat untuk menggunakan pertukaran terpusat, terutamanya apabila mempertimbangkan bahawa Bumper menawarkan fleksibiliti kepada pengguna untuk menyesuaikan 'peringkat' kedudukan, yang menentukan pendedahan mereka kepada risiko dan potensi keuntungan mereka.
Penyedia kecairan memperoleh hasil daripada premium yang dibayar apabila kedudukan perlindungan harga ditutup, dan juga daripada pertanian hasil yang secara automatik terlibat melalui kontrak pintar Bumper (USDC terkumpul digunakan dalam pertanian hasil melalui protokol DeFi luaran). Dalam keadaan pasaran biasa, ini memberikan potensi untuk menjana keuntungan yang lebih besar berbanding jika pengguna terlibat dalam pertanian hasil secara langsung.
Untuk membuka kedudukan untuk memperoleh hasil, pengguna hanya perlu memutuskan tiga perkara:
- Pilih jumlah USDC untuk didepositkan
- Tentukan peringkat yang mereka ingin sertai (toleransi risiko)
- Pilih tempoh masa untuk memperoleh hasil
Rancangan Bumper untuk merevolusikan DeFi
Elemen teras visi untuk masa depan protokol Bumper ialah konsep baru 'aset terhalang.' Aset terbampar akan sangat berguna dan boleh membuka pintu baharu kepada pemegang kripto yang menyediakan akses kepada kecairan tanpa perlu menjual aset atau mengambil pinjaman yang berisiko dan tidak dilindungi. Begini cara mereka bekerja.
Pada bila-bila masa seseorang mengambil kedudukan pada Bumper, mereka akan menerima aset terbampar yang mewakili kedudukan itu setelah ia dikunci masuk melalui token Bump ikatan. Oleh kerana harga lantai ditetapkan yang protokol Bumper sediakan untuk aset yang aktif dalam kedudukan, aset terbampar mengekalkan nilai terjamin minimum dan tidak mengalami ancaman pembubaran paksa sekiranya pasaran terus jatuh. ETH bampar (buETH), sebagai contoh, adalah bersamaan dengan ETH tetapi dengan turun naik bahagian bawah dialih keluar.
Aset terbampar akan menjadi token yang boleh ditukar secara bebas yang boleh dijual, dipindahkan, dikunci ke dalam kontrak pintar, atau bahkan digunakan sebagai cagaran untuk pinjaman — kes penggunaan yang boleh mempunyai implikasi yang besar untuk masa depan DeFi dengan memberikan lebih ketenangan fikiran kepada pemberi pinjaman yang telah , dalam banyak kes, secara tradisinya keberatan untuk memberi pinjaman kerana bimbang akan turun naik aset kripto.
Bersedia untuk mengatasi aset kripto
Bagi pemegang pasif dan peserta kripto aktif, era baharu pengurusan risiko aset semakin dekat; yang membolehkan pengguna mengatasi aset mereka untuk mempertahankan diri daripada turun naik, lebih baik menggunakan token seperti ETH untuk mengakses pinjaman, dan banyak lagi. Apabila Bumper dilancarkan pada bulan Ogos akhir tahun ini, dunia kripto tidak lagi akan disekat oleh penyelesaian yang tidak ideal.
Untuk mengikuti semua perkara Bumper dan menerima pengumuman penting, daftar untuk kemas kini di halaman utama tapak web Bumper, ikuti Twitter Bumper, dan sertai Bumper Discord.
Kandungan ini ditaja oleh Bumper.
Dapatkan berita dan cerapan kripto popular hari ini dihantar ke e-mel anda setiap petang. Langgan surat berita percuma Blockworks sekarang.
Mahu alfa dihantar terus ke peti masuk anda? Dapatkan idea perdagangan degen, kemas kini tadbir urus, prestasi token, tweet yang tidak boleh dilepaskan dan banyak lagi daripada Taklimat Harian Blockworks Research.
Tak sabar? Dapatkan berita kami secepat mungkin. Sertai kami di Telegram dan ikuti kami di Google News.
Sumber: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management