Penipuan Pelaburan Kripto: Jurubank Kansas Ditangkap Kerana Menggelapkan Dana $47 Juta

Menurut laporan Bloomberg, bekas ketua pegawai eksekutif sebuah bank Kansas telah didakwa menggelapkan $47.1 juta daripada institusi itu untuk membeli aset crypto. 

Kegagalan Heartland Tri-State Bank telah menggegarkan komuniti Elkhart yang bersatu padu, kerana pelabur menghadapi kerugian yang ketara. Shan Hanes, yang sebelum ini memegang peranan kepimpinan di Persatuan Jurubank Kansas, dikenali sebagai "juara bank komuniti."

Bagaimanapun, pemfailan baru-baru ini oleh pendakwa raya di mahkamah persekutuan di Wichita mendedahkan dakwaan salah laku yang telah mengejutkan masyarakat.

Pautan Kepada Penipuan Kripto Terbongkar

Menurut pemfailan oleh pendakwa raya, Shan Hanes bukan sahaja embezzled funds daripada bank tetapi juga didakwa mengambil wang dari gereja tempatan. Menurut laporan itu, dokumen maklumat jenayah adalah "perincian ringkas", tetapi ia menunjukkan bahawa Hanes menyalahgunakan dana daripada pelbagai sumber, menyebabkan kemudaratan kewangan yang ketara.

Namun begitu, Brian Mitchell, ahli perniagaan tempatan dan pelanggan bank yang gagal itu, percaya Hanes mungkin menjadi mangsa penipuan. 

Skim penyelewengan yang didakwa mula terbongkar apabila Hanes mendekati Brian Mitchell, mencari pinjaman yang besar untuk mendapatkan dana daripada pelaburan cryptonya. 

Mitchell mengesyaki bahawa Hanes mungkin telah menjadi mangsa skim yang dikenali sebagai “menyembelih babi,” di mana mangsa diperdaya untuk menyediakan jumlah wang yang semakin meningkat; penipuan jenis ini telah mengakibatkan kerugian yang ketara untuk mangsa di Amerika Syarikat dan di seluruh dunia.

Menurut Bloomberg, Mitchell menjadi curiga dan memaklumkan ahli lembaga Heartland, akhirnya membawa kepada penglibatan pengawal selia. Pejabat Pesuruhjaya Bank Negara Kansas kemudiannya mengisytiharkan Heartland muflis, memetik penganiayaan bank oleh "penipuan."

Pemberi Maklumat Mendedahkan Dakwaan Penyelewengan

Siasatan mendedahkan bahawa Hanes didakwa menggelapkan dana melalui sekurang-kurangnya 11 pindahan kawat antara Mei dan Julai, akhirnya mengakibatkan penutupan bank dan Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan (FDIC) dilantik sebagai penerima.

Brian Mitchell, yang memainkan peranan penting dalam mendedahkan dakwaan penyelewengan, berharap caj terhadap Hanes akan berfungsi sebagai panggilan bangun mengenai risiko yang berkaitan dengan penipuan mata wang kripto. 

Mitchell, kecewa dengan Hanes, yang pernah dianggapnya sebagai kawan, bersimpati dengan pelabur bank itu, yang telah mengalami kerugian kewangan yang besar. Beliau percaya mengakui kebenaran adalah langkah kritikal ke arah penyembuhan masyarakat.

Sebagai tindak balas kepada keruntuhan bank, badan kawal selia dan penyiasat menemui Elkhart tahun lepas untuk meneliti hal ehwal bank itu. Nasib baik, pendeposit akhirnya dilindungi daripada bahaya kewangan akibat pemerolehan Heartland Tri-State Bank oleh Dream First Bank. 

Setakat kemas kini semasa, jumlah permodalan pasaran pasaran mata wang kripto berjumlah $1.67 trilion, mencerminkan perubahan positif sebanyak 1.4% dalam tempoh 24 jam yang lalu.

Imej pilihan daripada Shutterstock, carta daripada TradingView.com