Majlis Eropah mengeluarkan kenyataan akhbar pada 18 Januari yang mengisytiharkan bahawa Majlis Eropah dan Parlimen telah mencapai persetujuan sementara mengenai aspek tertentu pakej anti-pengubahan wang haram yang baharu untuk melindungi warga EU dan sistem kewangan EU.
Peraturan Yang Lebih Ketat Akan Menjejaskan Sektor Kripto
Perjanjian sementara ditetapkan untuk menambah baik organisasi sistem anti-pengubahan wang haram kebangsaan di seluruh EU, menutup kemungkinan kelemahan yang boleh dieksploitasi oleh penjenayah, seperti yang dinyatakan dalam siaran akhbar:
Perjanjian sementara mengenai peraturan anti-pengubahan wang haram akan, buat pertama kalinya, mengharmonikan peraturan secara menyeluruh di seluruh EU, menutup kemungkinan kelemahan yang digunakan oleh penjenayah untuk mencuci hasil haram atau membiayai aktiviti pengganas melalui sistem kewangan.
Perjanjian itu akan mengembangkan senarai entiti yang diwajibkan, yang sudah termasuk institusi kewangan, bank, kasino, dan perkhidmatan pengurusan aset, untuk memasukkan badan baharu seperti peniaga barangan mewah, kelab dan ejen bola sepak profesional, dan penyedia perkhidmatan crypto.
Peraturan baharu “akan meliputi sebahagian besar sektor kripto,” seperti yang dijelaskan dalam siaran akhbar, dan akan memaksa semua penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) untuk “menjalankan usaha wajar terhadap pelanggan mereka.”
Di bawah peraturan ini, CASP mesti mengesahkan fakta dan maklumat pelanggan mereka dan melaporkan sebarang aktiviti yang mencurigakan. Akibatnya, untuk mengurangkan risiko yang terlibat dengan urus niaga daripada dompet yang dihoskan sendiri, CASP perlu menggunakan langkah usaha wajar apabila pelanggan cuba menjalankan urus niaga sebanyak €1000 (kira-kira $1090) atau lebih.
Majlis dan Parlimen juga memperkenalkan langkah "dipertingkatkan" berkenaan hubungan koresponden rentas sempadan untuk penyedia perkhidmatan aset kripto.
Berkenaan negara ketiga berisiko tinggi, semua pihak yang bertanggungjawab mesti menggunakan langkah ketekunan wajar untuk urus niaga dan hubungan perniagaan yang melibatkan negara ketiga berisiko tinggi “yang kekurangan dalam rejim anti-pengubahan wang haram dan pencegahan keganasan negara mereka menjadikan mereka mengancam integriti pasaran dalaman EU.”
Perlu dinyatakan bahawa, di bawah set peraturan baharu, Unit Perisikan Kewangan (FIU) akan mempunyai “akses segera dan terus kepada maklumat kewangan, pentadbiran dan penguatkuasaan undang-undang,” termasuk maklumat mengenai pemindahan dana dan pemindahan kripto.
Usaha Kesatuan Eropah Menentang AML
Sepanjang tahun ini, EU telah berusaha untuk mengawal selia perkhidmatan crypto dan menawarkan satu set peraturan yang komprehensif untuk mengawasi sektor yang baru lahir.
Paling ketara, peraturan Markets in Crypto-Assets (MiCA), yang akan digunakan sepenuhnya pada Disember 2024, berkuat kuasa pada Jun 2023 selepas undian Parlimen Eropah pada penghujung 2022. Peraturan itu direka untuk mengekalkan kestabilan kewangan dan melindungi pelabur di negara EU.
Jika diluluskan, pelaksanaan perjanjian peruntukan AML dijangka meningkatkan usaha negara EU menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan organisasi pengganas, seperti yang diisytiharkan oleh Menteri Kewangan Belgium Vincent Van Peteghem dalam siaran akhbar:
Ia akan menambah baik cara sistem negara menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan disusun dan bekerjasama. Ini akan memastikan bahawa penipu, jenayah terancang dan pengganas tidak akan mempunyai ruang lagi untuk menghalalkan hasil mereka melalui sistem kewangan.
Bitcoin didagangkan pada $42,429.7 dalam carta setiap jam. Sumber: BTCUSDT di TradingView.com
Imej ciri daripada Unsplash.com, Carta daripada Tradingview.com
Sumber: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/