Adakah Crypto Layak Reputasi Teduhnya? – Laporan

“Apa, anda berdagang kripto? Anda gila, ia hanya digunakan untuk perkara yang menyalahi undang-undang seperti penipuan, pengubahan wang haram dan jenayah siber?” 

Ia adalah soalan yang kita semua pernah dengar. Tetapi adakah ia benar-benar berlaku?

Nilai transaksi crypto haram telah meningkat sebanyak 80% yang sukar dipercayai berbanding tahun sebelumnya, menurut laporan jenayah crypto tahunan Chainalysis. Contohnya termasuk penipuan, jenayah darknet dan pengubahan wang haram.

Pada tahun 2020 ia adalah $7.8 bilion, pada tahun 2021 ia mencecah $14 bilion. Malangnya, penipuan crypto masih membentuk sebahagian besar daripada semua aktiviti penipuan.

Penipuan boleh berlaku dalam pelbagai bentuk. Pengguna Twitter @Zeneca_33 menyiarkan contoh ini dengan nasihat bijak: "Peraturan yang baik dalam ruang crypto, jangan sekali-kali klik pada pautan."

Malangnya, contoh di atas adalah contoh penipuan yang sangat meyakinkan. Jika pengguna tidak mengesahkan pautan, dia akan kehilangan ETHnya.

Penipu lain hanya mencipta keseluruhan projek untuk menipu wang daripada pelabur. Contoh yang lebih terkenal termasuk Onecoin, Bitconnect dan Bitclub Network. 

Darknet, keganasan dan pengubahan wang haram

Walaupun penipuan menyumbang sebahagian besar aktiviti haram, penjenayah juga menggunakan pertukaran untuk mencuci wang, menyumbang $8.6bn – peningkatan sebanyak 30% pada tahun sebelumnya tetapi turun daripada paras tertinggi sepanjang masa pada 2019.

Aktiviti Darknet juga mencatat rekod baharu, menghasilkan $2.1bn. Daripada jumlah ini, dianggarkan $300m datang daripada kedai penipuan, yang menjual log masuk curi, kad kredit dan sebagainya. Baki $1.8bn dijana oleh pasaran narkotik. 

Untuk pasaran darknet yang berjaya bertahan, Chainalysis berkata persaingan adalah lebih sengit berbanding sebelum ini, dan pesaing ini bersedia untuk bermain kotor.

Kebocoran data, serangan DDoS dan doxx adalah kejadian biasa dalam ruang, menurut Pengarah Kanan Penyelidikan Flashpoint, Ian Gray. 

Hydra, pasaran yang hanya melayani negara berbahasa Rusia, kekal sebagai pasaran darknet terbesar setakat ini, menyumbang 80% daripada hasil pasaran di seluruh dunia. Di antara aktiviti yang meragukan, dadah merupakan sebahagian besar jualan. 

Berpegang kepada fiat – Ia jauh lebih selamat daripada crypto

Dianggarkan bahawa penjenayah siber telah mencuci lebih $33bn dalam crypto sejak 2017, kebanyakannya di bursa berpusat. Sebagai perbandingan, Pejabat Dadah dan Jenayah PBB menganggarkan antara $800bn dan $2tr mata wang fiat dicuci setiap tahun.

Dalam erti kata lain, jumlah wang global yang diculik melalui akaun crypto hanya 0.05% daripada semua volum transaksi.

Dan, sudah tentu, sifat blockchain yang telus menjadikannya lebih mudah untuk mengesan bagaimana mata wang kripto bergerak antara dompet dan cara dana ditukar kepada tunai.

Juga, kebenaran yang menyedihkan ialah mereka yang memegang wang fiat kami sering melakukan jenayah yang paling besar. Sebagai contoh, bank AS Bancorp terpaksa membayar kerajaan AS $613 juta pada 2018 kerana tidak mematuhi pengubahan wang haram garis panduan. Bank itu gagal mengiktiraf sejumlah besar transaksi yang tidak dibenarkan dan telah disabitkan kesalahan dan didenda.

Setakat ini, skandal terbesar, bagaimanapun, sebenarnya berlaku berkaitan dengan kartel dadah. HSBC didenda $1.9 bilion kerana bekerjasama dengan kartel Sinaloa, salah satu kartel dadah paling berdarah di Mexico. Secara kebetulan, tiada seorang pun pengurus yang ditangkap atau dihukum oleh pengurus yang bertanggungjawab.

Why DeFi begitu popular dengan pengubahan wang haram

Chainalysis juga menyebut populariti tarik permaidani di kawasan DeFi. Tarik permaidani bermaksud pemaju mengeluarkan wang daripada projek. Mereka mempunyai dua pilihan untuk ini: sama ada pintu belakang dibina ke dalam kontrak pintar atau semua token dijual oleh pasukan. 

Jumlah urus niaga DeFi meningkat 912% pada 2021 dan dengan kemahiran teknikal yang betul, adalah mungkin untuk menyenaraikannya di bursa, walaupun tanpa audit kod. Audit kod mengesahkan peraturan tadbir urus projek dan dijalankan oleh pihak ketiga. 

Chainalysis menyatakan bahawa ramai pelabur berkemungkinan dapat mengelak kehilangan dana akibat tarikan permaidani jika mereka berpegang pada projek DeFi yang telah menjalani audit kod – atau jika DEX memerlukan audit kod sebelum menyenaraikan token. 

Ada sesuatu untuk dikatakan tentang penipuan crypto atau apa-apa lagi? Tulis kepada kami atau sertai perbincangan dalam kami Saluran Telegram.

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.