Peraturan Kripto Baharu Estonia – Perkara Penukar Kripto Perlu Tahu

Sejak beberapa tahun kebelakangan ini, syarikat mata wang kripto telah ditarik oleh beberapa bidang kuasa, di mana peraturan telah digubal dan di samping itu, peraturan bermanfaat untuk pertumbuhan industri. 

Estonia berada pada kedudukan tinggi dari segi jenama berkaitan kripto, terutamanya platform pertukaran, tetapi 2022 datang dengan beberapa perubahan dalam undang-undang tempatan, dengan kesan ke atas kedua-dua penyedia dan pengguna biasa. Bitcoin baru-baru ini menurun ke tahap yang tidak dilihat sejak Januari tahun ini, jadi wajar bagi pengawal selia untuk memastikan syarikat tidak akan menghadapi kesukaran dalam persekitaran yang begitu mencabar. 

keperluan modal

Pindaan baharu kepada Akta AML Estonia, yang turut mengawal selia penyedia perkhidmatan aset maya (VASP), berkuat kuasa pada 15 Mac^th, 2022. VASP yang sudah berlesen, serta pemohon baharu, perlu mempertimbangkan keperluan yang lebih ketat, salah satunya berkaitan dengan keperluan modal.

Berdasarkan rangka kerja baharu, syarikat perlu mempunyai modal saham sebanyak EUR 250,000 untuk menawarkan perkhidmatan pemindahan mata wang maya. Ini memberi kesan kepada pertukaran seperti Bitnomik, yang kini dilesenkan di Estonia dan bertujuan untuk menawarkan syarat pertukaran yang boleh dipercayai untuk semua pengguna. 

Keperluan sedemikian adalah lebih dialu-alukan, memandangkan keadaan dalam pasaran crypto telah merosot. Apabila penilaian jatuh secara impulsif, risiko kecairan boleh timbul, meletakkan pertukaran di bawah tekanan, dan pengguna biasa berisiko mengalami kerugian. Pengawal selia Estonia mahu mengelakkan isu ini secara proaktif dengan keperluan modal terkini. 

AML/KYC 

Bitnomics, dan bursa lain yang ingin terus beroperasi dengan ibu pejabat di Estonia, perlu memperkukuh pendekatan AML/KYC mereka juga. Syarikat-syarikat ini perlu mempunyai rangka kerja pengurusan risiko dan pematuhan dalaman yang kukuh, termasuk peraturan AML, dasar pengurusan risiko dan pelan kesinambungan perniagaan. 

Dengan melaksanakan Kenali Pelanggan Anda (KYC), bursa akan mempunyai maklumat terperinci tentang semua pengguna dan menolak untuk membuka akaun untuk individu berisiko tinggi. Pertukaran yang boleh dipercayai telah mewajibkan prosedur KYC dan semua pelanggan perlu menyerahkan dokumen pengenalan sebelum mereka mula bertukar kripto. 

Pemantauan urus niaga

Di bawah undang-undang baharu, bursa mesti menyimpan dan menyimpan maklumat yang berkaitan dengan setiap transaksi yang dijalankan, termasuk butiran seperti ID transaksi dan data mengenai pemula dan penerima. Pada asasnya, ini adalah versi ringkas FATF (Pasukan Petugas Tindakan Kewangan) “Peraturan Perjalanan”. Menghentikan sebarang transaksi yang mencurigakan daripada berlaku adalah sebab utama keperluan tersebut telah dilaksanakan. 

Reputasi

Memilih platform pertukaran yang sesuai untuk digunakan harus dilakukan berdasarkan analisis yang luas dan setiap pengguna mesti memutuskan syarikat mana yang sesuai. Terima kasih kepada peraturan baharu, semua pertukaran mestilah tidak mempunyai sabitan terdahulu mengenai aktiviti ekonomi dan mempunyai reputasi perniagaan yang baik. 

Semua perkara di atas adalah berita baik untuk pengguna mata wang kripto biasa, tetapi dalam kes pertukaran, sesetengah pakar percaya ia akan menjadi lebih sukar untuk dipatuhi. Anggaran awal mencadangkan sesetengah pengendali mungkin menghentikan aktiviti mereka di Estonia, kerana negara itu tidak lagi dilihat sebagai tempat yang mesra kripto. 

Penafian: Ini adalah siaran tetamu. Coinpedia tidak menyokong atau bertanggungjawab untuk sebarang kandungan, ketepatan, kualiti, pengiklanan, produk atau bahan lain di halaman ini. Pembaca perlu membuat kajian sendiri sebelum mengambil sebarang tindakan berkaitan syarikat.