EU Menetapkan Had pada Transaksi Tunai Bersama Pembayaran Kripto

• Pada 6 November, blok itu bersetuju membenarkan pemindahan tunai sehingga €10,000 ($10,557).
• Semua bentuk pembayaran, bukan hanya tunai, akan tertakluk kepada peraturan baharu.

Negara anggota EU telah mengeluarkan garis panduan baharu yang direka untuk menyekat akses penjenayah kepada wang tunai dan sistem pembayaran terpencar lain seperti mata wang kripto. Pada 6 November, blok itu bersetuju untuk membenarkan pemindahan tunai sehingga €10,000 ($10,557). Walau bagaimanapun, negara individu akan mempunyai pilihan untuk menurunkan had lebih banyak lagi.

Apabila bercakap tentang jumlah wang yang boleh dibawa secara tunai, Sepanyol kini mempunyai salah satu had terendah, pada €1,000 ($1,055). Bank Pusat Eropah (ECB) tidak bersetuju dengan perkara ini pada 2018, melabelkan dasar itu sebagai "tidak seimbang" kerana ia mungkin mengurangkan penggunaan wang tunai sebagai tender yang sah.

Pengelasan Negara mengikut Pematuhan

Semua bentuk pembayaran, bukan hanya tunai, akan tertakluk kepada peraturan baharu. Organisasi itu juga merancang untuk melaksanakan lebih banyak pengawasan ke atas industri lain, seperti industri perhiasan dan pembuatan emas.

Menurut Menteri Kewangan Republik Czech Zbynek Stanjur:

“Pembayaran tunai lebih daripada 10,000 euro adalah mustahil. Mengekalkan tanpa nama apabila membeli atau menjual aset crypto akan menjadi lebih sukar. Bersembunyi di sebalik beberapa lapisan pemilikan korporat tidak akan berfungsi lagi. Ia akan menjadi lebih sukar untuk mencuci wang kotor dengan barang kemas atau tukang emas.”

Organisasi itu juga akan melaksanakan kaedah baharu untuk mengklasifikasikan negara mengikut tahap pematuhan mereka terhadap cadangan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), yang termasuk senarai kelabu dan hitam.

Seperti yang telah disebutkan oleh Stanjur, mata wang kripto juga akan menjadi komponen peraturan ini. Pembekal perkhidmatan aset maya (VASP) di Kesatuan Eropah telah bersetuju untuk menjalankan siasatan ketekunan wajar ke dalam urus niaga crypto dengan nilai lebih daripada €1,000 ($1,055).

Disyorkan untuk anda:

Undang-undang Kripto Paraguay Ditangguhkan Selepas Sokongan Mengurangkan