EU Mengetatkan Peraturan Berkenaan Transaksi Kripto, Memetik Kebimbangan AML

Parlimen dan Majlis EU baru-baru ini mencapai persetujuan sementara mengenai senarai undang-undang anti-pengubahan wang haram dan anti-pembiayaan keganasan. Walaupun perbincangan lanjut mengenai langkah-langkah lain yang dicadangkan masih belum dibuat, langkah baharu itu akan membantu menyelaraskan usaha agensi kewangan negara negara EU dalam bidang ini.

Walaupun mata wang kripto bukanlah fokus utama undang-undang baharu, industri ini tetap disasarkan secara jelas oleh beberapa peruntukan.

Peningkatan Pelaporan tentang Hasil Kripto

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, beberapa syarikat berkaitan kripto telah mengambil langkah untuk memindahkan sebahagian atau semua aktiviti mereka ke Kesatuan Eropah, memetik rangka kerja kawal selia yang lebih ringkas berbanding di AS, di mana SEC sedang melaksanakan pelbagai tindakan undang-undang dan tidak menjelaskan bagaimana untuk mengelakkan mereka.

Memandangkan rangka kerja telah disediakan di EU, pegawai kini telah mengembangkannya untuk mencegah jenayah kewangan di dalam Eropah dan di luarnya.

Mungkin peruntukan paling terperinci dalam paket baharu ialah kewajipan baharu syarikat crypto untuk menjalankan usaha wajar bagi sebarang transaksi aset digital bernilai lebih daripada 1,000 EUR.

“Peraturan baharu itu akan meliputi kebanyakan sektor kripto, memaksa semua penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) untuk menjalankan usaha wajar terhadap pelanggan mereka. […] Menurut perjanjian itu, CASP perlu menggunakan langkah usaha wajar pelanggan apabila menjalankan transaksi berjumlah €1000 atau lebih. Ia menambah langkah untuk mengurangkan risiko berkaitan dengan transaksi dengan dompet yang dihoskan sendiri.”

Peraturan serupa juga telah dikenakan ke atas peniaga barangan mewah dan, dalam fesyen tipikal Eropah, ke atas kelab dan ejen bola sepak.

Prosedur usaha wajar yang dipertingkatkan akan terus memilih individu yang mempunyai nilai bersih yang tinggi, mengenakan pengesahan identiti kepada mereka yang membuat transaksi tunai bernilai antara 3k dan 10k EUR.

Selain itu, protokol pengesahan yang sama ketat akan digunakan untuk sebarang pemindahan ke dan dari "negara ketiga berisiko tinggi" yang undang-undang mengenai keganasan dan jenayah kewangan dianggap kurang.

Maklumat Dikumpul Secara Tempatan, Berpusat di Peringkat EU

Melangkah ke hadapan, unit risikan kewangan setiap negara EU kini akan mempunyai akses "segera dan terus" kepada semua maklumat - kewangan dan sebaliknya - berkaitan dengan langkah di atas.

Walaupun keputusan untuk bertindak ke atas intel tersebut akan kekal dalam bidang kuasa FIU tempatan, namun agensi ini akan menyerahkan maklumat yang relevan kepada pihak berkuasa Eropah, membolehkan pencegahan jenayah kewangan yang lebih baik di peringkat transnasional.