Kesatuan Eropah Merancang untuk Memperkenalkan Peraturan Lebih Ketat mengenai Transaksi Kripto

Kesatuan Eropah tidak lama lagi akan memutuskan sama ada untuk meluluskan cadangan yang boleh memaksa firma kripto untuk mengumpul data kedua-dua penghantar dan penerima dalam transaksi.

"Peraturan perjalanan" mewajibkan bank dan syarikat pembayaran untuk menyimpan maklumat yang "perjalanan" antara pembayar dan penerima.

Walau bagaimanapun, Parlimen Eropah adalah menghampiri undian untuk memutuskan untuk memperluaskan skop peraturan perjalanan untuk firma mata wang kripto. Pengundian dijadualkan berlangsung dalam beberapa minggu akan datang.

. peraturan perjalanan memberi mandat bahawa setiap transaksi kewangan melebihi 1,000 euro hendaklah dilaporkan kepada pihak berkuasa kewangan. Walaupun ini telah dipuji sebagai kemenangan untuk pencegahan pengubahan wang haram (AML), cadangan baharu itu bertujuan untuk menghapuskan ambang pelaporan. 

Bursa Eropah mungkin diwajibkan untuk melaporkan semua transaksi crypto

Sekiranya cadangan itu diluluskan, bursa akan diberi mandat untuk melaporkan semua transaksi crypto, walaupun serendah lima euro.

Pencadang rang undang-undang berhujah bahawa transaksi kecil yang dibuat dengan mata wang kripto sering digunakan untuk membiayai keganasan atau mencuci wang. Kelemahan sedemikian akan membolehkan penggunaan aset digital untuk membiayai dan menyembunyikan aktiviti jenayah kerana modal haram boleh bergerak tanpa nama tanpa sebarang had geografi.

"Banyak pertukaran telah melobi keras menentangnya, seperti yang anda boleh bayangkan, tetapi daripada apa yang saya dengar daripada sembang dengan MEP baru-baru ini, majoriti daripada mereka memihak untuk menghapuskan ambang," kata Ajinkya Tulpule, ketua pematuhan di pertukaran mata wang kripto bitFlyer.

Tulpule berkata bahawa pertukaran kripto mungkin perlu menangguhkan transaksi tertentu sehingga proses Kenali Pelanggan Anda (KYC) selesai sepenuhnya. Ini mungkin menyebabkan kelewatan penyelesaian transaksi antara cabaran lain.

"Terdapat beberapa syiling yang tidak dilindungi oleh sistem pemantauan transaksi," kata Tulpule. Ini adalah satu lagi kelemahan yang perlu dihadapi oleh pertukaran mata wang kripto apabila mereka bersetuju dengan rejim peraturan baharu.

Menjulang di kaki langit untuk industri crypto di Eropah ialah Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA). Perundangan itu bertujuan untuk “memperkemaskan teknologi lejar yang diedarkan (DLT) dan peraturan aset maya di EU sambil melindungi pengguna dan pelabur.”

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.