Dalam op-ed tentang Undang-undang Bloomberg, Steven Merriman dan Jim Vivenzio dari Perkins Coie membangkitkan kebimbangan mengenai langkah terbaru FinCEN untuk membanteras pengadun crypto.
Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) mendesak institusi kewangan mengenakan langkah pematuhan baharu dalam pelan pelaporan terbaharunya, memfokuskan pada urus niaga crypto yang melibatkan "pencampuran mata wang maya boleh tukar (CVC)."
Menurut peguam pematuhan fintech Steven Merriman dan Jim Vivenzio, cadangan terbaharu FinCEN meluaskan takrifan "pencampuran" dan "pencampur", yang berpotensi menyasarkan bukan sahaja transaksi yang melibatkan perkhidmatan pencampuran tradisional — cth. membenarkan Tornado Cash — tetapi juga “urus niaga blockchain yang tidak berbahaya,” seperti menukar satu bentuk kripto kepada yang lain.
"Jumlah pemantauan dan pelaporan yang dipertimbangkan oleh cadangan FinCEN boleh mengganggu."
Steven Merriman dan Jim Vivenzio
Walaupun tumpuan utama FinCEN adalah pada risiko kewangan haram yang dikaitkan dengan pengadun kripto, peguam berhujah bahawa pelaporan yang dicadangkan melangkaui operasi ini.
Sebagai contoh, bank mungkin perlu melaporkan transaksi yang melibatkan ciri pencampuran kripto di dalam atau melibatkan bidang kuasa di luar A.S. Akibatnya, institusi kewangan perlu meliputi pelbagai aktiviti seperti pengumpulan, manipulasi algoritma, pemisahan, menggunakan dompet sekali guna, bertukar antara jenis CVC, dan memudahkan kelewatan.
“Sebagai contoh, FinCEN menyeru memudahkan 'pertukaran antara jenis CVC atau aset digital lain' sebagai satu bentuk pencampuran, yang boleh dikatakan meliputi mana-mana perkhidmatan yang membenarkan pengguna menukar satu bentuk CVC dengan bentuk CVC atau aset digital lain, termasuk berpusat. pertukaran, pertukaran terdesentralisasi dan pasaran token yang tidak boleh digunakan.”
Steven Merriman dan Jim Vivenzio
Peguam berhujah bahawa menetapkan kelas urus niaga yang luas sebagai "kebimbangan pengubahan wang haram utama" meningkatkan jangkaan untuk usaha wajar oleh pengawal selia dan meningkatkan kemungkinan kriteria tambahan untuk Pelaporan Aktiviti Mencurigakan. Komen awam mengenai cadangan FinCEN sedang diterima sehingga 22 Jan.
Pada awal Disember 2023, penganalisis di firma forensik blok TRM Labs berkata dalam catatan blog bahawa Jabatan Perbendaharaan A.S. berkemungkinan menggandakan pendekatannya untuk menyekat kewangan terdesentralisasi pada 2024, khususnya menyasarkan protokol pencampuran.
Penganalisis di TRM Labs mencadangkan bahawa usaha Perbendaharaan mungkin menjadi contoh untuk seluruh industri crypto kerana pengawal selia ditetapkan untuk mengejar "nod atau rangkaian blockchain tertentu, dan bukannya memerlukan mereka menjadi harta atau kepentingan orang yang ditetapkan dalam harta."
Pada akhir November 2023, crypto.news melaporkan bahawa Perbendaharaan nampaknya ingin mengembangkan kuasa kawal selianya dengan memperkenalkan “rejim sekatan kedua”. Sekatan sedemikian akan mengawal syarikat atau orang dalam sistem kewangan A.S. kerana pasaran crypto membolehkan mana-mana firma “menjalankan perniagaan dengan sasaran yang dibenarkan,” baru-baru ini kata wakil perdagangan asing A.S. Wally Adeyemo.
Sumber: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/