Bagaimana Minda Jangka Panjang Memberi Anda Kelebihan Kripto

Oleh Josh Arnold untuk Dividen Pasti

Pelabur yang ingin menambah kekayaan mereka secara amnya telah diturunkan untuk digunakan saham mewah dan ikatan untuk mencapai matlamat ini. Selama beratus-ratus tahun, saham dan instrumen hutang adalah satu-satunya instrumen kewangan yang boleh diperoleh dan didagangkan dengan mudah. Sudah tentu, hari ini terdapat beribu-ribu saham dan beribu-ribu lagi instrumen hutang untuk dipilih, dan akses untuk pelabur adalah lebih baik daripada yang pernah ada.

Dalam sentuhan yang menarik bagi mereka yang ingin melabur modal mereka, kelas aset baharu muncul beberapa tahun lalu dan telah menjadi sangat popular: mata wang kripto. Ini adalah "syiling" yang berdagang di bursa, serupa dengan saham, tetapi tidak ada perniagaan asas yang menyokongnya. Dengan cara ini, ia serupa dengan mata wang fiat seperti Dolar AS atau Pound Britain. Walau bagaimanapun, sebahagian besar daripada nilai syiling yang lebih besar adalah untuk menjadi pilihan anti-fiat dalam mata wang. Iaitu, mereka menggunakan rantaian blok yang tersedia untuk umum untuk mendaftarkan transaksi, yang tidak tertakluk kepada peraturan dalam kebanyakan kebanyakan kes.

Mata wang kripto telah menjadi kelas aset yang sangat popular sebahagiannya atas sebab itu, tetapi juga kerana kisah jutawan crypto (dan juga bilionair) muncul dari semasa ke semasa. Pemegang jangka panjang Bitcoin, mata wang kripto terbesar mengikut had pasaran, berkemungkinan besar telah melakukannya dengan sangat baik, walaupun syiling itu lebih 50% daripada harga tertinggi sepanjang masa. Walaupun mata wang kripto mempunyai reputasi sebagai menarik kepada orang ramai "cepat cepat", kami percaya bahawa pemegang syiling jangka panjang tertentu boleh menggunakan pelajaran pelaburan saham kepada dunia mata wang kripto sekarang memandangkan kelas aset sedang dalam proses matang.

Kes untuk pelaburan crypto jangka panjang

Matlamat mana-mana pelabur adalah untuk mencipta kekayaan tambahan melebihi modal yang dilaburkan. Itu adalah sesuatu yang dipersetujui oleh semua orang, tetapi kaedah yang digunakan untuk mencapai matlamat itu berbeza-beza merentasi spektrum pelabur.

Kami tidak percaya ada jalan untuk menjadi kaya dengan cepat. Sebaliknya, kami menumpukan pada membeli aset berkualiti tinggi yang mengagihkan wang tunai dari semasa ke semasa, yang kami percaya adalah cara terbaik untuk menggabungkan kekayaan dari semasa ke semasa. Cuba untuk menjadi kaya dengan cepat bermakna risiko yang berlebihan mesti diambil, dan itu, mengikut definisi, bermakna pelabur secara statistik berkemungkinan melihat pulangan yang buruk.

Ini adalah kaedah yang telah dicuba dan terbukti untuk melabur dalam saham, tetapi dalam dunia cryptos, kami percaya ia terpakai sama. Cryptos tidak membayar dividen seperti yang dilakukan oleh sesetengah saham, tetapi memandangkan tindakan harga yang sangat tidak menentu yang dipamerkan oleh kebanyakan mereka, pelabur boleh melakukannya dengan baik menunggu rali besar untuk melihat kekayaan mereka terkumpul. Dalam erti kata lain, kemungkinan kejayaan meningkat dengan banyak jika seseorang mempunyai ufuk yang lebih panjang. Prinsip ini adalah benar dalam pelaburan dalam saham, seperti dalam pelaburan dalam cryptos.

Seth Klarman, yang merupakan jutawan buatan sendiri dan pengurus dana lindung nilai, berkata bahawa "satu-satunya kelebihan terbesar yang boleh dimiliki pelabur ialah orientasi jangka panjang." Dalam petikan itu, Klarman pada dasarnya menyatakan bahawa tidak ada skim cepat kaya; ia adalah pengkompaunan berkaedah kekayaan melalui peruntukan modal berhemat yang akhirnya menang. Kami percaya sepenuh hati pada prinsipal ini dalam pelaburan dividen, dan kami percaya ia boleh digunakan untuk dunia mata wang kripto juga.

Melabur dalam saham untuk jangka panjang memerlukan kesabaran, dan melabur dalam mata wang kripto untuk jangka panjang memerlukan lebih banyak kesabaran. Alasannya adalah kerana mantra turun naik, yang secara amnya bermaksud penarikan besar, sukar untuk diuruskan secara emosi. Melihat sebahagian besar nilai portfolio seseorang terhakis tidak pernah mudah, dan dengan mata wang kripto, pengeluaran adalah lebih kerap, dan ia cenderung pada magnitud yang agak besar.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa keberkesanan untuk mengatasi ribut ini. Warren Buffet pernah berkata bahawa pelabur hanya perlu membeli saham yang mereka selesa pegang selama 10 tahun, seolah-olah pasaran saham ditutup sepenuhnya. Dengan kata lain, beli sesuatu yang anda tidak berminat untuk menjual untuk masa yang sangat lama. Itu memerlukan pelabur untuk menjadi sangat selektif, dan memilih hanya yang terbaik daripada pilihan pelaburan terbaik.

Dalam dunia cryptos, kebanyakan syiling tidak pernah wujud hampir 10 tahun, tetapi Bitcoin ada. Dalam sembilan tahun yang lalu, sebagai contoh, jumlah pulangan kepada seseorang yang membeli hampir penghujung tahun 2013 adalah melebihi 15,000%. Itu juga selepas syiling itu kehilangan lebih separuh nilainya sejak kemuncaknya pada 2021. Oleh itu, walaupun terdapat - dan berkemungkinan akan berterusan - banyak turun naik, memegang Bitcoin jangka panjang telah sangat berjaya.

Pelaburan jangka panjang mempunyai faedah lain dengan kripto, kerana banyak kripto hanya tersedia di bursa khas yang mengenakan bayaran yang tinggi untuk transaksi. Berdagang masuk dan keluar secara berterusan boleh menjadi agak mahal atas sebab itu, tetapi membeli dan menahan akan mengelakkan kemungkinan perangkap itu, menyimpan lebih banyak wang dalam poket pelabur. Di samping itu, cukai hanya perlu dibayar ke atas keuntungan apabila pelaburan itu dijual, jadi jika seseorang memegang cryptos untuk masa yang lama, kekayaan boleh terkumpul tanpa pengurangan berterusan daripada cukai.

Akhirnya, memegang kripto untuk jangka panjang boleh membebaskan pelabur untuk memberi tumpuan kepada perkara lain dalam hidup mereka, dan bukannya menekankan tentang harga satu syiling atau yang lain hari ini, esok, minggu depan, dan lain-lain. Ketidaktentuan yang wujud dalam mata wang kripto khususnya memberi pinjaman sendiri kepada pemikiran jangka panjang, dan pelabur menghabiskan masa lapang yang mereka ada pada sesuatu selain daripada menonton skrin dagangan.

Pemikiran Akhir

Walaupun pelaburan mata wang kripto dan pelaburan saham dividen agak berbeza, kami boleh menggunakan beberapa prinsip yang sama untuk kedua-duanya. Kami mengutamakan saham dividen dengan sejarah panjang menaikkan dividen mereka, dan kami percaya akan tetap berada di sini beberapa tahun dari sekarang melakukan perkara yang sama. Walaupun syiling kripto tidak membayar dividen, dengan mencari yang terbaik, kami boleh menggunakan prinsip ini dan memilih syiling berkualiti tinggi yang mempunyai kuasa kekal.

Mata wang kripto mempunyai reputasi sebagai skim cepat kaya, tetapi apabila kelas aset telah matang, ia menjadi jelas bahawa ia adalah di sini untuk kekal. Ini bermakna kita boleh menggunakan prinsip pelaburan tradisional pada kelas aset yang masih baharu untuk pengkompaunan kekayaan jangka panjang.

Penafian: Artikel ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, pelaburan, kewangan, atau nasihat lain.