Institusi mencari analitik blockchain terperinci untuk penerimaan kripto — Elliptic

Memandangkan lebih banyak institusi meneroka aset digital, keperluan untuk platform analitik dalam rantaian tidak pernah menjadi lebih tinggi. 

Pakar pematuhan, penyiasat dan pengawal selia menggunakan alat analisis blockchain ini untuk lebih memahami corak dan entiti dalam urus niaga mata wang kripto.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang alat dan cara ia sesuai dengan penggunaan mata wang kripto yang lebih luas, Cointelegraph duduk bersama Tom Robinson, pengasas bersama dan ketua saintis di firma analisis Elliptic; dan Eray Akartuna, penganalisis ancaman mata wang kripto kanan di Elliptic.

Cointelegraph: Apakah kes penggunaan biasa yang anda lihat untuk analisis rantaian untuk pelanggan institusi?

Tom Robinson: Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) dan pematuhan sekatan untuk pertukaran kripto dan perniagaan lain yang mengendalikan aset kripto: Urus niaga kripto dan alat pemeriksaan dompet kami membantu perniagaan kekal mematuhi peraturan dan mengurangkan penipuan.

Ketekunan wajar pada perniagaan crypto: Produk Discovery kami menyediakan profil risiko pertukaran dan perkhidmatan crypto lain berdasarkan analisis transaksi blockchain mereka. Ini digunakan oleh perniagaan crypto dan institusi kewangan untuk mendapatkan pandangan tentang perniagaan yang mereka berurusan.

Majalah: 'Tanggungjawab moral': Bolehkah blockchain benar-benar meningkatkan kepercayaan terhadap AI?

Menyiasat transaksi kripto: Penyiasat — perisian penyiasatan blockchain kami — membenarkan penerokaan grafik dompet kripto dan urus niaga di antara mereka. Penyiasat penguatkuasa undang-undang menggunakan ini untuk "mengikut wang" dan menghubungkan aktiviti jenayah kepada individu. Ia juga digunakan oleh perniagaan crypto untuk menyiasat potensi aktiviti haram oleh pelanggan mereka.

CT: Bagaimanakah Anti Pengubahan Wang Haram dalam crypto berbeza daripada AML arus perdana dalam bank untuk fiat?

TR: Perbezaan utama ialah kebanyakan urus niaga crypto boleh dilihat pada blockchain. Ini menjadikannya lebih mudah untuk mengenal pasti sama ada dana berasal daripada aktiviti jenayah dengan mengesannya menggunakan alat analitik blockchain.

CT: Adakah anda melihat peranan untuk kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin untuk dimainkan dalam analitik rantaian? Terutamanya dalam pencegahan penipuan dan AML?

Eray Akartuna: Ya, kami sudah menggunakan pembelajaran mesin dalam produk analitik blockchain kami. Walau bagaimanapun, adalah sangat penting untuk memastikan ketepatan teknik ini melalui ujian yang meluas.

Terdapat aspek tertentu dalam urus niaga blockchain di mana kita boleh menggunakan pembelajaran mesin untuk memahami atau mengenal pasti corak tertentu. Corak yang dilihat pada blockchain Bitcoin mungkin tidak semestinya sama dengan corak pada blockchain Ethereum; mereka bekerja dengan cara yang sedikit berbeza. Saya akan menunjukkan penggunaan heuristik.

Terdapat aspek tertentu dalam urus niaga rantaian blok di mana kita mempunyai perbelanjaan biasa yang akan membantu kita mengetahui sama ada alamat tersebut dimiliki oleh satu entiti atau tidak — jika saya ingin mengenal pasti aktiviti haram dan pelaku haram pada rantaian blok — dan mengenal pasti alamat dompet mereka.

Sebagai contoh, penggodam siber Korea Utara menggunakan cara pengubahan terprogram. Penggodaman itu dijalankan pada 2018, di mana mereka menggunakan kira-kira 113 dompet untuk mengasingkan dana daripada kecurian asal secara automatik. Kami boleh menganalisis cap masa transaksi individu tersebut secara pemrograman untuk memahami dengan tepat cara perisian automatik ini berfungsi.

Jika kami menganalisis pasaran web gelap atau entiti pengganas, dsb., menggunakan heuristik boleh membantu kami mengenal pasti sama ada alamat dompet telah dikaitkan dengan entiti haram tertentu. Kami kemudiannya boleh menggunakan heuristik tersebut untuk memahami alamat dompet lain yang mungkin juga dimiliki atau dikaitkan dengan entiti tersebut.

Kami mempunyai skor risiko yang sesuai dengan analisis ramalan. Apabila kita melihat transaksi masuk dan keluar kepada sekumpulan dompet, kita dapat melihat akhirnya di mana ia berakhir. Entiti yang dikenal pasti sebagai milik bursa, kumpulan pengganas atau pasaran gelap boleh dikesan apabila mereka berurus niaga dengan entiti tertentu yang kami fokuskan.

Katakan kira-kira 50% daripada kripto itu telah pergi ke pasaran web gelap tertentu; kita sebenarnya boleh menggunakannya untuk memberikan skor risiko betapa berisikonya dompet itu. Skor risiko kemudiannya digunakan oleh bursa dan bank untuk memutuskan sama ada mereka mahu menjalankan perniagaan dengan pemegang dompet ini atau tidak.

CT: Apakah masalah paling kompleks yang anda selesaikan di Elliptic? Mengapa ia kompleks, dan mengapa penting untuk menyelesaikannya?

TR: Masalah paling kompleks dan penting yang telah kami selesaikan baru-baru ini ialah cara mengenal pasti hasil jenayah dalam kripto, walaupun apabila ia telah dicuci merentas aset dan rantaian silang. Penjenayah kini memindahkan hasil mereka antara aset, menggunakan pertukaran terdesentralisasi; dan antara rantaian blok, menggunakan jambatan rantaian silang.

Kami membangunkan penyaringan holistik sebagai cara mengesan dana crypto secara automatik antara aset dan rantaian blok. Keupayaan unik ini kini amat penting; jika tidak, pengubahan wang haram akan mengeksploitasi kekurangan keterlihatan perniagaan ke dalam aktiviti mereka.

CT: Bagaimanakah anda melihat bank menggunakan aset digital dan dengan analitik dalam rantaian itu? Apakah pengambilan setakat ini?

EA: Kami melihat penerimaan pakai yang perlahan tetapi mantap, tetapi pematuhan adalah perkara utama bagi bank. Analisis rantaian blok dilihat sebagai bahagian penting dalam teka-teki dan cara untuk meredakan kebimbangan pengawal selia.

Jika institusi ingin terlibat dalam ruang kewangan terdesentralisasi (DeFi) dan merancang untuk melabur dana pelanggan, mereka perlu mengetahui sama ada kumpulan kecairan yang mereka melabur adalah boleh dipercayai dan mempunyai profil risiko yang betul. Jika kumpulan kecairan mempunyai dana haram yang masuk dan keluar daripadanya, terdapat isu pematuhan di sana. Itu adalah kes penggunaan utama untuk institusi yang ingin terlibat dalam DeFi.

Terkini: Bank-bank Jerman perlahan-lahan menggunakan kripto, kebanyakannya untuk pelabur institusi

Kes penggunaan lain ialah di mana beberapa bank pencabar seperti Revolut membenarkan pelanggan mereka memegang dan berdagang mata wang kripto. Bank-bank ini memerlukan pematuhan dan keupayaan AML sebelum menawarkan produk ini kepada pelanggan.

CT: Adakah anda mempunyai sebarang interaksi dengan pengawal selia yang akan menjejaskan cara anda akan berkhidmat kepada industri perkhidmatan kewangan, dan apakah bidang kepentingan utama dari perspektif pengawalseliaan?

TR: Kami mengadakan dialog berterusan dengan pengawal selia di seluruh dunia, yang kebanyakannya menggunakan produk kami. Adalah penting untuk mereka memahami cara penyelesaian analitik blockchain kami berfungsi supaya mereka boleh yakin dengan program pematuhan yang dijalankan oleh bursa dan bank yang menggunakan produk kami.