KYC Untuk Peraturan Kripto Muncul Semula. Maksud Ini Untuk Penyahpusatan dan Privasi ⋆ ZyCrypto

• Setiausaha Perbendaharaan AS menghidupkan semula KYC untuk peraturan pemindahan Crypto.

• Peraturan ini memerlukan semua transaksi crypto dengan 'dompet tidak dihoskan dilaporkan dengan segera. 

• FinCEN mula-mula mencadangkan peraturan KYC pada tahun 2020.

Kerajaan AS merancang untuk menggubal peraturan kenal pelanggan (KYC) untuk semua transaksi crypto dalam beberapa bulan akan datang. Peraturan itu memerlukan semua pemilik 'dompet tidak dihoskan' — yang merupakan dompet tanpa kawalan daripada pertukaran berpusat — untuk melaporkan semua transaksi harian yang melebihi $10,000. Abstrak rasminya berbunyi:

"FinCEN bercadang untuk meminda peraturan yang melaksanakan Akta Rahsia Bank (BSA) untuk menghendaki bank dan perniagaan perkhidmatan wang (MSB) menyerahkan laporan, menyimpan rekod dan mengesahkan identiti pelanggan berhubung dengan transaksi yang melibatkan mata wang maya boleh tukar (CVC) atau aset digital dengan status tender sah (aset digital tender sah atau LTDA) yang disimpan dalam dompet tidak dihoskan, atau disimpan dalam dompet yang dihoskan dalam bidang kuasa yang dikenal pasti oleh FinCEN.”

Steven Munchin, bekas Setiausaha Perbendaharaan AS, pertama kali mencadangkan peraturan ini pada 2020 selepas ia melaporkan hampir $119 bilion dalam penipuan berkaitan kripto dan aktiviti mencurigakan lain, menekankan keperluan untuk lebih banyak pengawasan identiti untuk mendedahkan amalan bawah tanah dalam sektor itu. Sebahagian daripada keperluan KYC Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) termasuk nama, alamat, lesen dan maklumat peribadi lain yang berkaitan.

Janet Yellen, Setiausaha Jabatan Perbendaharaan semasa, menambah White House akan mempertimbangkan untuk melaksanakan perjanjian itu, dan ia telah memberi kuasa kepada jabatan itu untuk membincangkan modaliti dalam agenda peraturan setengah tahunannya. 

Pelaporan $10,000 dan $3,000 KYC

Selain $10,000 yang diperlukan untuk institusi kewangan melaporkan pada setiap dompet yang tidak dihoskan, Jabatan itu juga menuntut individu persendirian yang membuat transaksi harian sehingga $3,000 untuk melaporkan kepada FinCEN. Peraturan ini masing-masing dikenali sebagai Laporan urus niaga mata wang (CTR) dan Peraturan Pengumpulan Data Pihak Rakan Semula. 

Kembali pada Januari 2021, suruhanjaya itu telah membuka idea untuk perbincangan awam dengan ramai pakar pro-kripto menyifatkannya sebagai penghinaan terhadap prinsip desentralisasi yang mengelilingi kripto, dan percubaan untuk menewaskan mata wang kripto ke dalam acuan peraturan fiat tradisional. FinCEN perlu melayan aduan ini dengan tepat sebelum melukis pelan hala tuju untuk pelaksanaan, yang dikatakan akan dibayar menjelang Ogos. 

Antara lain, jabatan itu juga akan melihat untuk meluaskan definisi wang untuk memasukkan aset digital yang tidak dikeluarkan sebagai tender yang sah.