Pengawal Selia Kewangan Negeri NY di Bahagian Kripto Robinhood dengan Denda $30J – crypto.news

Badan pemerhati kewangan negeri New York telah mengenakan denda $30 juta terhadap bahagian mata wang kripto Robinhood kerana didakwa melanggar undang-undang keselamatan siber dan anti pengubahan wang haram. Ini adalah sekatan penting terkini untuk firma pembrokeran crypto.

Selain terpaksa mengekalkan perunding pematuhan yang saksama, Robinhood bersetuju dengan penyelesaian dengan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York.

Selepas peperiksaan penyeliaan dan penyiasatan undang-undang seterusnya, NYDFS mendedahkan telah menemui "kepincangan serius" dalam prosedur pematuhan Robinhood Crypto, yang membolehkan pengguna membeli dan berdagang mata wang kripto.

Pengawal selia mendakwa kegagalan itu disebabkan oleh kelemahan dalam pengurusan syarikat dan penyeliaan keperluan pematuhannya. Menurut pegawai, Robinhood Crypto tidak mematuhi peraturan keselamatan siber negeri, tidak mengendalikan bahagian pematuhan anti pengubahan wang haram dengan sewajarnya, dan tidak memantau urus niaga dengan secukupnya.

Menurut Cik Harris dalam satu kenyataan, DFS akan terus menyiasat dan mengambil langkah yang sewajarnya apabila mana-mana pemegang lesen melanggar undang-undang atau garis panduan Jabatan, yang penting untuk melindungi pengguna dan menjamin keselamatan dan kekukuhan institusi.

Bukan Kali Pertama

Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan mendenda syarikat itu $70 juta pada Jun 2021 dan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) $65 juta pada Disember 2020 atas kesalahan serupa, yang sebahagian besarnya melibatkan menipu pelanggan.

Audit dan penyelesaian dengan NYDFS pertama kali didedahkan oleh Robinhood, yang menyatakan dalam pemfailan suku tahunan terbarunya bahawa ia mempunyai kira-kira 15.9 juta pengguna aktif bulanan setakat akhir Mac tahun lepas. Maklumat tersebut dimasukkan dalam dokumen yang diserahkan kepada Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa. Jumlah penalti kewangan yang pertama kali dijangkakan oleh perbadanan itu—sekurang-kurangnya $10 juta—akhirnya dinaikkan kepada $30 juta.

Sejak puncak suku pertama tahun lalu, keahlian aktif bulanan Robinhood jatuh sebanyak 25%, manakala pendapatannya turun sebanyak 47%. Syarikat itu memberhentikan 9% tenaga kerjanya awal tahun ini kerana ia mengalihkan penekanannya daripada pertumbuhan pantas kepada pengurangan kos.

Robinhood Merancang untuk Memperkukuh Pematuhan

Peralihan daripada perniagaan teknologi mencipta barangan yang sangat hebat kepada institusi kewangan terkawal adalah mencabar, menurut Alma Angotti, rakan kongsi di firma perunding Guidehouse. Beliau mendakwa bahawa walaupun organisasi memberi tumpuan kepada inovasi, kadangkala pengendalian asas pematuhan hilang dalam proses itu.

Menurut Cheryl Crumpton, Penasihat Umum Bersekutu untuk Litigasi dan Penguatkuasaan Kawal Selia Robinhood, syarikat itu gembira kerana penalti itu dimuktamadkan. Beliau menambah bahawa mereka gembira untuk terus membina urusan dan struktur mereka secara bertanggungjawab dengan barangan dan perkhidmatan moden yang diingini pelanggan mereka.” Syarikat itu berjanji untuk menawarkan platform yang lebih mudah diakses dan berpatutan untuk membeli dan berdagang mata wang kripto.”

Penyelesaian dengan Robinhood menandakan tindakan mahkamah pertama oleh NYDFS— berikutan status New York sebagai hab kewangan, yang mempunyai kesan ketara terhadap peraturan dan penguatkuasaan—terhadap sektor kripto. Ia juga berlaku apabila Adrienne A. Harris, penguasa baharu, berusaha untuk mengukuhkan kakitangan mata wang maya organisasi kawal selia dan menawarkan lebih banyak hala tuju kepada perniagaan crypto.