Presiden Panama tidak meluluskan rang undang-undang peraturan crypto 

Laurentino Cortizo, presiden Panama, menyatakan dia tidak akan menyokong rang undang-undang itu seperti yang digubal hari ini, walaupun pada hakikatnya Perhimpunan Kebangsaan mengesahkannya “Saya tidak akan menandatangani rang undang-undang itu sekarang jika saya akan menjawab anda dengan pengetahuan yang saya ada sekarang,” Cortizo menyatakan.

 Pada 18 Mei, beliau bercakap di atas pentas di persidangan Bloomberg New Economy Gateway Amerika Latin.

Hanya jika rang undang-undang itu termasuk undang-undang anti-pengubahan wang haram

Untuk undang-undang mendapat kelulusan presiden, ia mesti mengambil langkah yang sesuai untuk memerangi pengubahan wang haram. Cortizo menambah bahawa kakitangan undang-undangnya perlu meneliti undang-undang dan menentukan sama ada ia perlu diluluskan secara keseluruhan atau sebahagian.

Menurut ringkasan berita di laman web Perhimpunan Nasional, penggubal undang-undang bersetuju untuk memajukan rang undang-undang, yang "mengawal pemasaran dan penggunaan aset kripto."

Cortizo juga menunjukkan kepercayaannya bahawa undang-undang crypto global diperlukan.

Presiden Panama, Laurentino Cortizo, telah mengisytiharkan bahawa beliau tidak akan menandatangani undang-undang yang mengawal selia penggunaan mata wang kripto sehingga ia memasukkan keperluan anti-pengubahan wang haram yang lebih ketat.

Bulan lalu, dewan perundangan negara meluluskan rang undang-undang yang memudahkan pertukaran mata wang kripto mendapatkan lesen untuk beroperasi di negara itu dan menyelia urus niaga mata wang digital.

Rang undang-undang itu mesti ditandatangani oleh presiden untuk menjadi undang-undang, dan Cortizo berkata beliau mahukan jaminan bahawa ia mematuhi piawaian anti-pengubahan wang haram antarabangsa.

Apakah sebenarnya peraturan mata wang kripto yang baharu?

Syarikat yang memudahkan perdagangan kripto akan dipaksa untuk melaporkan maklumat cukai tentang perdagangan tersebut kepada IRS (sama seperti broker pelaburan tradisional seperti saham) bermula pada musim cukai 2024 di bawah bakal peraturan baharu yang sedang diperiksa oleh penggubal undang-undang.

Keperluan undang-undang anti-pengubahan wang haram

Di United Kingdom, Amerika Syarikat dan Eropah, pencegahan pengubahan wang haram (AML) telah menjadi kebimbangan perundangan dan penguatkuasaan undang-undang yang penting. 

Laluan semasa mengikuti satu siri contoh berprofil tinggi sepanjang dekad yang lalu di mana institusi kewangan utama dan peserta pasaran kewangan lain gagal menghalang wang haram daripada "dicuci" melalui akaun mereka. 

Pada peringkat politik, terdapat pemahaman yang semakin meningkat di kalangan kerajaan AS, UK dan Eropah bahawa peti besi "mata wang hitam", disembunyikan dan disebarkan melalui rangkaian perbankan luar pesisir dan dikawal oleh aktor negara yang bermusuhan seperti Rusia, telah digunakan untuk merosakkan pilihan raya demokratik.

Mata wang kripto menjadi kawasan pertumbuhan yang lebih penting, tetapi perusahaan mesti melabur dalam kawalan dalaman yang kukuh untuk mengelakkan kesalahan pengawal selia UK.

Dalam beberapa tahun akan datang, AML akan menjadi tumpuan utama bagi pengawal selia dan penguatkuasaan jenayah.

Kurang pelaburan dalam fungsi risiko (titik buta yang dikongsi oleh model syarikat "pengganggu" lain); isu teknikal lain dalam mengendalikan watak samaran aset kripto untuk mematuhi peraturan AML KYC; dan lain-lain adalah antara kelemahan yang wujud yang menjadikan perniagaan mata wang kripto yang baru muncul sebagai sasaran yang sangat matang untuk penguatkuasaan kawal selia.

Syarikat mata wang kripto memerlukan bantuan yang sesuai untuk membangunkan kawalan dalaman mereka dan berkomunikasi dengan pengawal selia dan penguatkuasaan undang-undang di luar.

JUGA BACA: Adakah pergerakan goyah dalam pasaran crypto menyebabkan Commonwealth Bank menghentikan operasi dagangannya?

Andrew ialah pembangun blockchain yang mengembangkan minatnya dalam mata wang kripto semasa tamat pengajiannya. Dia seorang pemerhati yang teliti terhadap butiran dan berkongsi minatnya untuk menulis bersama-sama dengan menjadi pembangun. Pengetahuan bahagian belakangnya tentang blockchain membantunya memberikan perspektif unik kepada penulisannya

Catatan terkini oleh Andrew Smith (lihat semua)