Bersedia untuk bull-run 2024: cara membina portfolio crypto

Ketahui cara membina portfolio kripto yang baik dan cara kepelbagaian membantu mengimbangi kerugian dan mengekalkan kestabilan.

Memandangkan pasang surut pasaran kripto, formula untuk kejayaan jangka panjang terletak pada mencipta portfolio aset kripto yang terpelbagai dengan baik.

Kepelbagaian bukan sekadar mengumpul sekumpulan syiling rawak. Ia memerlukan penyebaran pelaburan anda dengan berhati-hati merentasi pelbagai aset digital, masing-masing mempunyai tujuan yang unik dan diletakkan dalam sektor yang berbeza dalam pasaran kripto.

Idea di sebalik ini adalah mudah tetapi mendalam: mata wang kripto terkenal dengan perubahan harga yang liar. Ambil Bitcoin (BTC), sebagai contoh. Nilainya boleh melonjak ke tahap yang tidak pernah berlaku sebelum ini satu ketika dan menjunam sepantas seterusnya.

Dengan mempelbagaikan, anda boleh mengurangkan risiko ini. Daripada memperbankan segala-galanya pada satu aset yang tidak menentu, anda memperuntukkan dana anda merentas pelbagai aset dengan gelagat pasaran yang berbeza.

Apabila satu aset mengalami kemerosotan, yang lain mungkin semakin meningkat, membantu mengimbangi kerugian dan mengekalkan kestabilan merentas portfolio mata wang kripto anda.

Walau bagaimanapun, sementara kepelbagaian mengurangkan risiko, ia juga boleh menyederhanakan potensi pulangan, terutamanya daripada aset berprestasi tinggi. 

Ini bermakna anda mesti mencari keseimbangan yang halus antara pengurusan risiko dan potensi keuntungan, menyelaraskan portfolio crypto anda dengan objektif pelaburan dan toleransi risiko anda.

Mari kita mendalami perkara ini dengan lebih mendalam dan mendedahkan perkara-perkara kecil tentang portfolio mata wang kripto dan cara membina portfolio yang pelbagai.

Apakah portfolio kripto?

Portfolio kripto ialah koleksi aset digital yang dipegang oleh pelabur. Ia berfungsi untuk mengurus dan mengoptimumkan pelaburan dalam pasaran crypto yang tidak menentu. 

Tidak seperti portfolio tradisional, portfolio crypto terutamanya terdiri daripada pelbagai mata wang kripto, token, NFT dan aset digital lain. 

Aset ini boleh termasuk mata wang kripto terkenal seperti Bitcoin dan Ethereum (ETH), serta syiling alternatif (altcoin) dan token yang mewakili projek atau platform tertentu.

Kunci untuk membina portfolio crypto terletak pada kepelbagaian. Tetapi apakah maksud kepelbagaian dalam konteks pelaburan mata wang kripto? Mari kita pecahkannya.

Strategi praktikal untuk cara mempelbagaikan portfolio crypto

Mari kita mendalami strategi praktikal untuk membantu anda mempelbagaikan pegangan anda dengan berkesan.

Peruntukkan merentas kategori mata wang kripto yang berbeza

Selain daripada melabur dalam Bitcoin atau Ethereum (ETH), pertimbangkan untuk mempelbagaikan portfolio kripto anda melalui pelbagai kategori mata wang kripto. Kategori ini mungkin termasuk:

• Syiling bermodal besar: Ini adalah mata wang kripto yang mantap dengan permodalan pasaran yang besar. Contohnya termasuk Solana (SOL), Binance Coin (BNB).
• Syiling pertengahan cap: Ini adalah mata wang kripto dengan permodalan pasaran yang sederhana, menawarkan potensi untuk pertumbuhan. Contohnya ialah Render (RNDR) dan Maker (MKR).
• Syiling bertopi kecil: Ini adalah mata wang kripto yang agak baharu atau kurang dikenali dengan permodalan pasaran yang lebih kecil, selalunya dikaitkan dengan risiko yang lebih tinggi tetapi juga potensi pulangan yang lebih tinggi. Beberapa contoh ialah Worldcoin (WLD) dan Ronin (RON).
• Syiling baru muncul: Syiling baru muncul biasanya mewakili teknologi atau konsep baru dalam ruang blok, tetapi ia juga membawa risiko tertinggi daripada semua kategori yang disebutkan di atas.

Dengan mempelbagaikan portfolio mata wang kripto anda merentas kategori ini, anda menyebarkan risiko anda dan memanfaatkan pelbagai segmen pasaran kripto.

Pertimbangkan kes penggunaan dan industri yang berbeza

Mata wang kripto menyediakan pelbagai tujuan selain daripada hanya sebagai penyimpan nilai atau medium pertukaran. Sesetengah menumpukan pada kewangan terdesentralisasi (defi), manakala yang lain menyasarkan industri tertentu seperti permainan atau pengurusan rantaian bekalan. Contohnya:

• Defi: Defi telah muncul sebagai salah satu sektor kripto yang paling pesat berkembang, menawarkan alternatif terdesentralisasi kepada perkhidmatan kewangan tradisional. Contohnya termasuk pertukaran terdesentralisasi (DEX) seperti Uniswap (UNI) dan protokol pertanian hasil seperti Yearn.Finance (YFI).
• Platform kontrak pintar (L1): Platform kontrak pintar membolehkan pembangun membina aplikasi terdesentralisasi (dapps) dan melaksanakan kontrak pelaksanaan sendiri. Ethereum mempelopori konsep ini, tetapi platform lain telah muncul untuk menawarkan ciri berskala dan saling kendali. Contoh: Cardano (ADA), Binance Smart Chain, Solana, dsb.
• Aset permainan dan maya: Dengan kebangkitan blockchain, permainan dan pemilikan aset maya telah menjadi semakin popular. NFT mewakili aset digital yang unik, termasuk seni digital, barang koleksi dan item dalam permainan. Contoh: Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ), dsb.
• Rantaian bekalan dan logistik: Blockchain juga telah mengembangkan dirinya kepada bidang pengurusan rantaian bekalan dengan meningkatkan ketelusan, kebolehkesanan dan kecekapan. Mata wang kripto yang memfokuskan pada penyelesaian rantaian bekalan bertujuan untuk menyelaraskan proses dan mengurangkan penipuan. Salah satu contohnya ialah VeChain (VET).
• Kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML): Mata wang kripto dan teknologi blockchain semakin bersilang dengan aplikasi AI dan ML. Projek dalam kategori ini memanfaatkan rangkaian terdesentralisasi untuk meningkatkan privasi data, memudahkan perkongsian data dan memberi insentif kepada latihan model AI. Beberapa contoh ialah SingularityNET (AGIX) dan Fetch.ai (FET).
• Lapisan 2 (L2) penyelesaian skala: Kebolehskalaan kekal sebagai cabaran utama untuk rangkaian blockchain dari segi pemprosesan transaksi dan kecekapan kos. Penyelesaian penskalaan Lapisan 2 bertujuan untuk menangani isu ini dengan membina protokol yang beroperasi di atas rantaian blok sedia ada, meningkatkan prestasi tanpa menjejaskan keselamatan. Contohnya termasuk Poligon (MATIC), Optimisme (OP), dan Arbitrum (ARB).

Ingat, ruang blockchain dan crypto adalah luas, dengan banyak sektor dan industri melebihi apa yang telah kami bincangkan di sini. 

Adalah penting untuk menjalankan analisis dan penyelidikan menyeluruh anda sendiri untuk mengenal pasti sektor dan projek yang paling sesuai dengan matlamat dan pemahaman pelaburan anda untuk dimasukkan ke dalam portfolio mata wang kripto anda.

Kepelbagaian geografi

Pertimbangkan untuk mempelbagaikan portfolio kripto anda secara geografi dengan melabur dalam mata wang kripto dari wilayah yang berbeza. Setiap wilayah mungkin mempunyai persekitaran kawal selia, dinamik pasaran dan kadar penerimaannya sendiri. Sebagai contoh:

• Projek Amerika Utara: Solana, Ripple (XRP), dsb.
• Projek Asia: Contohnya termasuk Binance Coin dan Tron (TRX).
• Projek Eropah: Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), dsb.

Dengan mempelbagaikan secara geografi, anda mengurangkan risiko yang berkaitan dengan perubahan peraturan atau peristiwa geopolitik yang memberi kesan kepada wilayah tertentu.

Stablecoin, lindung nilai dan pengimbangan semula biasa

Termasuk stablecoin seperti Tether (USDT) atau USD Coin (USDC) dalam portfolio cryptocurrency anda boleh memberikan kestabilan semasa masa turun naik pasaran. 

Selain itu, strategi lindung nilai seperti menggunakan derivatif atau pilihan boleh membantu mengurangkan risiko penurunan sementara masih membenarkan potensi keuntungan meningkat. Tetapi ingat bahawa perdagangan pilihan adalah sangat berisiko tinggi dan anda perlu mempunyai pendekatan yang jelas sebelum berdagang mereka.

Semak dan imbangkan semula portfolio crypto anda secara berkala untuk mengekalkan peruntukan yang anda inginkan merentas aset yang berbeza. 

Memandangkan aset tertentu mungkin mengatasi prestasi atau kurang prestasi dari semasa ke semasa, pengimbangan semula memastikan portfolio mata wang kripto anda kekal sejajar dengan objektif pelaburan anda.

Apakah portfolio kripto yang baik?

Sebelum menyelami lebih terperinci tentang apa yang membentuk portfolio kripto yang baik, adalah penting untuk memahami bahawa tiada penyelesaian yang sesuai untuk semua. 

Komposisi portfolio mata wang kripto anda harus sejajar dengan matlamat pelaburan anda, toleransi risiko dan situasi kewangan. Mari kita terokai ciri-ciri portfolio berisiko tinggi, berisiko sederhana dan berisiko rendah.

Portfolio berisiko tinggi

Portfolio berisiko tinggi biasanya terdiri daripada bahagian yang lebih tinggi bagi syiling baru muncul dan bermodal rendah, yang mempunyai potensi untuk keuntungan yang ketara tetapi juga membawa turun naik yang besar. 

Portfolio ini sesuai untuk pelabur yang mempunyai toleransi berisiko tinggi dan ufuk pelaburan jangka panjang. 

Contoh aset yang mungkin ditampilkan dalam portfolio berisiko tinggi termasuk token yang baru dilancarkan atau projek blockchain yang inovatif dengan teknologi yang menjanjikan tetapi rekod prestasi yang tidak terbukti.

Berikut ialah gambaran portfolio berisiko tinggi:

Portfolio berisiko sederhana

Portfolio berisiko sederhana mencapai keseimbangan antara risiko dan kestabilan. Ia biasanya terdiri daripada gabungan syiling bertopi besar, bertopi sederhana dan beberapa syiling bertopi rendah, dengan peruntukan yang lebih kecil kepada syiling baru muncul. 

Portfolio ini sesuai dengan pelabur yang mencari potensi pertumbuhan sederhana dengan turun naik yang agak rendah. 

Aset seperti BTC dan ETH adalah ruji dalam portfolio berisiko sederhana kerana kehadiran pasarannya yang mantap dan turun naik yang agak rendah berbanding dengan altcoin yang lebih kecil.

Berikut ialah gambaran portfolio berisiko sederhana:

Portfolio berisiko rendah

Portfolio berisiko rendah mengutamakan kestabilan dan pemeliharaan modal berbanding pulangan yang tinggi. Ia kebanyakannya terdiri daripada syiling bermodal besar, dengan pendedahan minimum kepada syiling bermodal sederhana, bermodal rendah atau baru muncul. 

Portfolio ini sesuai untuk pelabur konservatif atau mereka yang hampir bersara yang mengutamakan melindungi pelaburan mereka. 

Contoh aset dalam portfolio berisiko rendah termasuk pendedahan yang tinggi kepada BTC, ETH dan mata wang kripto lain yang mantap dengan rekod prestasi yang kukuh dan penggunaan meluas.

Berikut ialah gambaran portfolio berisiko rendah:

Kesimpulan

Dalam dunia mata wang kripto yang tidak menentu, mencipta portfolio kripto yang berdaya tahan bergantung pada kepelbagaian strategik. Sama ada anda suka mengambil risiko atau bermain dengan selamat, pastikan pelaburan anda sepadan dengan risiko yang anda selesa dan perkara yang anda ingin capai. Ikuti berita terkini, sebarkan pelaburan anda dan kekal berdaya tahan. Dan sentiasa ingat peraturan yang paling penting: hanya melabur wang yang anda mampu untuk kehilangan.

Ikuti Kami di Google News