Pertukaran Rusia terdedah dalam skandal crypto-for-cash

Siasatan ke atas tiada soalan yang ditanya mengenai pemindahan antara Moscow dan London mendapati beberapa bursa kripto Rusia bersedia untuk menampung perdagangan tunai.

Siasatan itu dijalankan oleh organisasi bukan untung Transparency International (TI,) yang berusaha untuk "menamatkan ketidakadilan rasuah dengan mempromosikan ketelusan, akauntabiliti dan integriti."

Mengeluarkan laporan bertajuk ironisnya, “DARI MOSCOW-CITY DENGAN CRYPTO: Panduan Langkah demi langkah untuk Menerima Wang Tunai dari Rusia Tanpa nama di London,” penyiasat memperincikan percubaan mereka untuk membeli USDT di Rusia dan menukarnya kepada wang tunai apabila hadir secara fizikal di ibu negara UK.

"matlamat utama kami adalah untuk memahami berapa banyak daripada mereka menerima wang tunai, menukar stablecoin, dan menawarkan kemungkinan untuk menjual stablecoin kembali untuk wang tunai di luar negara. Dalam khususnya, kami mencari kemungkinan mendapatkan wang tunai di London sebagai pertukaran untuk stablecoin USDT.”

Kripto untuk wang tunai

TI menyatakan bahawa crypto menawarkan orang Rusia “satu cara untuk memindahkan wang mereka dengan selamaty” di luar negara. Kaedah ini berfaedah kerana pemeriksaan yang tidak mencukupi ke atas sumber pendapatan pembeli kripto dan dalam memintas had tunai $10,000 yang diletakkan di lapangan terbang, kata bukan keuntungan itu.

Memandangkan Bitcoin dan altcoin tertakluk kepada risiko turun naik, TI menyatakan bahawa USDT, sebagai stablecoin terbesar mengikut bahagian pasaran, menawarkan kualiti "syurga selamat" tanpa sebarang pertanyaan mengenai pemindahan.

“USDT ialah tempat selamat bagi mereka yang tidak mahu namanya disiarkan dalam pemindahan wang mereka di luar negara dari Rusia dan tidak mahu mengambil sebarang risiko yang berkaitan dengan kadar pertukaran turun naik yang berkaitan dengan BTC dan altcoin.”

Penyiasat menyebut USDC secara sepintas lalu tetapi tetap menggunakan USDT dalam penyiasatan untuk memastikan interaksi pengendali sembang pada tahap minimum dan mengelak daripada menimbulkan syak wasangka.

Walaupun TI dicurigai tersirat terhadap kripto untuk urus niaga tunai, adalah wajar diingatkan bahawa, tunai ialah bentuk muktamad urus niaga persendirian, dan keinginan untuk privasi bukanlah jenayah.

Keputusan

TI mengenal pasti 21 pertukaran kripto yang terletak di daerah Moscow City di ibu negara Rusia. Penyelidikan lanjut menyatakan bahawa 14 daripada 21 bursa menawarkan perkhidmatan Over-the-Counter (OTC) untuk menukar rubel secara tunai dengan USDT.

Walaupun perkhidmatan pertukaran wang tunai tidak diiklankan secara terbuka, TI mendapati 8 daripada 21 bursa bersedia untuk memudahkan pusingan kedua perdagangan dengan menukar USDT dengan tunai di London. Urus niaga telah diatur melalui Telegram atau sembang langsung laman web bursa masing-masing. Lapan pertukaran itu ialah:

• Pridechange
• Bitokk
• Alfa.exchange
• Finex24
• Mychange
• 24ExPay
• Suex
• Pertukaran amanah

Apabila pertukaran kripto dihubungi untuk mendapatkan komen, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange dan Suex tidak bertindak balas.

24ExPay dan Finex24 berkata mereka tidak mempunyai rakan kongsi atau pejabat di UK, dan menafikan telah menerima arahan untuk menukar dana di London.

Bitokk menjawab dengan mengatakan ia akan menyemak penemuan penyelidikan tetapi mengekalkan bahawa syarikat itu mematuhi prosedur pengubahan wang haram, seperti yang disyorkan oleh Pasukan Petugas Tindakan Persekutuan (FATF).

Untuk mengatasi penyalahgunaan jenayah dan pengganas, FATF mengemas kini piawaian Peraturan Perjalanannya pada Jun 2022 untuk mengesyorkan pertukaran (atau Pembekal Perkhidmatan Aset Maya) berkongsi maklumat pemula dan benefisiari yang berkaitan bersama-sama transaksi aset maya.

TI telah diasaskan pada Mei 1993 oleh bekas pekerja Bank Dunia, termasuk Peter Elgan, yang memegang jawatan Pengarah Serantau.