Bank Pusat Afrika Selatan Mengeluarkan Nota Penilaian Risiko Kripto

Bank Rizab Afrika Selatan telah mengeluarkan garis panduan untuk bank tempatan menjalankan perniagaan dengan mata wang kripto dan syarikat mata wang kripto.

Dokumen itu, yang dikeluarkan oleh Pihak Berkuasa Prudential Bank Rizab, menasihati bank untuk menggunakan pembiayaan anti-pengubahan wang haram dan pencegahan keganasan untuk semua transaksi crypto.

Tahun lepas, badan pemerhati kewangan Afrika Selatan, Pihak Berkuasa Kelakuan Sektor Kewangan, mengumumkan merancang untuk mengeluarkan a rangka kerja pengawalseliaan pada tahun 2022 dengan kerjasama Pihak Berkuasa Prudential dan Lembaga Pengawasan Kewangan untuk mentadbir cara perdagangan dalam Ethereum, XRP, dan litecoin harus teruskan.

Pada masa itu, FSCA Pesuruhjaya Unathi Kamlana berkata matlamatnya adalah untuk membenarkan kuasa budi bicara FSCA untuk campur tangan jika pengguna ditawarkan produk yang membawa risiko besar.

Penilaian risiko, bukan pengelakan

Garis panduan Pihak Berkuasa Prudential diambil daripada panduan yang dikeluarkan oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan mengenai keperluan untuk bank menilai kelemahannya terhadap pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan.

Katakan PA berpendapat bahawa proses bank untuk mengendalikan risiko tidak mencukupi. Dalam kes itu, ia mungkin campur tangan dan meminta bank untuk mengukuhkan dasar, prosedur, proses atau kawalan dalamannya.

Beberapa bank Afrika Selatan telah pun menamatkan hubungan perbankan dengan apa yang PA panggil Penyedia Perkhidmatan Aset Kripto (CASP) disebabkan oleh ketidakupayaan untuk mengukur risiko yang ditimbulkan atau kekurangan rangka kerja kawal selia untuk penyedia perkhidmatan. Bank menganggap CASP mempunyai profil risiko yang lebih tinggi.

Walau bagaimanapun, PA memberi amaran kepada bank daripada mengelakkan risiko daripada menjalankan penilaian risiko yang betul. Pendekatan ini membuka pintu untuk tidak dikenali jenayah yang lebih besar dan menghalang menangani kekurangan AML/TF dengan sewajarnya.

Penilaian risiko yang betul termasuk memahami perkara yang mendorong risiko dalam aset kripto atau pembekal perkhidmatan, termasuk silsilah pelanggan CASP, aktiviti transaksi mereka dan aliran dana rentas sempadan. Kawalan dalaman mestilah fleksibel cukup untuk menyesuaikan diri dengan teknologi baharu, kata PA.

Bank mesti melaporkan aktiviti yang mencurigakan kepada Pusat Perisikan Kewangan.

CBDC bertahun-tahun lagi, kata timbalan gabenor

Pada Julai 2022, timbalan gabenor SARB, Kuben Naidoo, berkata bahawa bank pusat akan melihat mata wang kripto sebagai aset dan bukannya cara pembayaran.

Beliau berkata bank itu sudah boleh mempertimbangkan untuk melesenkan beberapa pertukaran crypto, walaupun peraturan boleh mengambil masa antara 12 dan 18 bulan.

Selain itu, Naidoo menyatakan bahawa bank pusat boleh menawarkan versi digital mata wang fiat, Rand Afrika Selatan (ZAR). Bank itu telah menjalankan dua projek perintis, termasuk percubaan kotak pasir dengan CBDC baharu. Bagaimanapun, pengenalannya boleh mengambil masa bertahun-tahun, Naidoo berpendapat.

For Be[In]Crypto terbaharu Bitcoin (BTC) analisis, tekan di sini.

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.