Ambil Tindakan, Ric Edelman Menasihati Penasihat Crypto-Wary

Ric Edelman membawa mentaliti beli-the-dip kepada mata wang kripto, walaupun ketika penurunan itu securam penurunan pertama pada roller coaster, dan dia berpendapat penasihat kewangan lain harus melakukan perkara yang sama.

Seorang perintis dalam kalangan RIA – yang mempunyai tugas fidusiari kepada pelanggan mereka – Edelman tidak terganggu dengan kemalangan kripto terkini, yang menyaksikan penurunan jauh lebih besar daripada 20% yang menandakan pasaran menurun dalam saham dengan jumlah had pasaran kripto turun kira-kira 70% daripada paras tertinggi November lalu. Beliau berkata pelanggan mungkin mencelupkan jari kaki mereka ke dalam perairan crypto tanpa berunding dengan penasihat mereka.

"Orang ramai telah memanggil saya gila tentang crypto selama 10 tahun," katanya. “Majoriti penasihat tidak sedar sama ada dan sejauh mana pelanggan mereka memiliki aset digital kerana mereka tidak bercakap mengenainya dengan pelanggan mereka dan menganggap pelanggan mereka tidak mengambil bahagian, dan itu tidak berlaku.”

Ramai penasihat masih tidak yakin.

"Apabila pelabur mendengar crypto, saya mahu mereka berfikir tentang mania tulip atau Gelembung Laut Selatan," kata Mark Matson, pengasas dan ketua eksekutif Matson Money, firma pengurusan aset bernilai $9 bilion. "Tidak ada asas, tiada apa pun, yang mengatakan bahawa perkara ini sepatutnya mempunyai apa-apa nilai."

Apabila ditanya tentang bagaimana penasihat, apalagi fidusiari, boleh mengesyorkan pelaburan dalam mata wang kripto, Edelman memetik beberapa saham teknologi besar yang juga mengalami kerugian yang lebih besar, termasuk NetflixNFLX
(turun 67% tahun setakat ini), Meta (turun 54% tahun setakat ini) dan AmazonAMZN
(turun 40% tahun sehingga kini). Keghairahan Edelman ada hadnya; dia hanya menyokong pelabur memegang 1% daripada portfolio mereka dalam crypto.

Namun, penurunan sektor itu jauh lebih curam daripada penurunan 500% ​​S&P 19.9 pada tahun ini, yang mungkin menyebabkan pelabur berpotensi dan penasihat mereka berhenti seketika.

Penasihat kewangan mesti berhati-hati. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS dan Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan tidak jelas tentang kesesuaian pelaburan dalam mata wang tertentu, meninggalkan dana dagangan bursa, amanah pemberi dan sekuriti dagangan bursa sebagai cara untuk mendapatkan pendedahan, termasuk ETF yang mengambil posisi pendek yang akan mendapat manfaat daripada penurunan selanjutnya.

Edelman berkata penasihat boleh membantu pelanggan melabur dalam syarikat yang terlibat dalam infrastruktur kripto, daripada pengeluar cip komputer seperti Nvidia kepada pembangun teknologi blockchain seperti IBMIBM
. Terdapat juga saham yang boleh bertindak sebagai proksi untuk mata wang kripto: Syarikat risikan perniagaan MicroStrategy, sebagai contoh, mempunyai pegangan BitcoinBTC
yang memuncak pada lebih $6 bilion dan kini kira-kira $2.6 bilion.

MicroStrategy pastinya lebih murah daripada sebelumnya, turun 68% tahun ini. Tetapi itu mungkin tidak mencukupi untuk menarik pembeli dalam pasaran penyejukan untuk Bitcoin dan mata wang kripto lain.

"Realitinya ia bukan topik perbincangan pada masa ini," kata seorang Penasihat Forbes/Shook Top di sebuah rumah wayar utama, yang enggan namanya disiarkan. "Apabila saya bercakap dengan pelanggan di luar rekod, saya memberitahu mereka bahawa saya bukan penyokongnya sebagai pelaburan tetapi juga perlu menjelaskan bahawa saya tidak boleh membincangkannya lebih lanjut dengan mereka."

Penasihat ini berkata dia melihat kekurangan peraturan kerajaan sebagai sebab crypto tidak mempunyai daya maju jangka panjang. Buat masa ini, beliau berkata pelanggan dan penasihat mempunyai cukup pada plat mereka, daripada inflasi kepada pasaran beruang kepada ketakutan kemelesetan, bahawa mata wang kripto berada di bahagian bawah senarai.

Memandangkan kedudukan pertengahan, Jeff Grinspoon, Penasihat Forbes/Shook Top dengan VWG Wealth Management berkata amalannya tidak mempunyai sekatan untuk memberi nasihat mengenai pasaran kripto, tetapi dia perlu meminta syarikat induknya, Hightower, untuk mendapatkan kelulusan jika dia ingin membeli crypto untuk pelanggan.

Buat masa ini, kekurangan usaha wajarnya di bursa utama dan pengetahuan teknikal tentang kripto jagaan sendiri bermakna pelaburannya bagi pihak pelanggan telah dihadkan kepada Greyscale Bitcoin Trust, yang turun lebih 62% tahun setakat ini. Walaupun kejatuhan baru-baru ini, Grinspoon terus berminat untuk melabur dalam bukan sahaja aset digital tetapi teknologi blockchain yang mendasarinya.

"Apa yang saya telah beritahu pelanggan ialah dari perspektif pasukan dan syarikat, kami tidak mengesyorkan mata wang kripto individu kerana pelanggan kami tidak mencari jualan rumah, mereka sedang mencari pemeliharaan modal dan pertumbuhan," tambah Grinspoon. "Sehingga pasaran itu matang, kami hanya tidak memberi perhatian."

Grinspoon berkata dia percaya kepada Bitcoin sebagai penyimpan nilai sambil menggambarkan kebanyakan token lain sebagai "omong kosong."