UK FCA mengetatkan kawalan ke atas ATM kripto yang tidak berdaftar

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan United Kingdom(FCA) bertindak keras terhadap ATM kripto di negara itu dan bergerak ke wilayah timur London dengan penyiasatan, lapor Reuters.

FCA telah bekerja dengan pasukan polis dari West Yorkshire untuk menangani pemasangan ATM tidak berdaftar di bandar Leeds. FCA berkata ia mengumpul bukti daripada "beberapa tapak" di rantau ini untuk siasatan lanjut dan mungkin mengambil tindakan undang-undang, mengikut ke Reuters.

Badan pemantau kewangan kini bekerjasama dengan Polis Metropolitan untuk memberi tumpuan kepada operasi ATM crypto haram di timur London. Operasi itu dijalankan di bawah peraturan pencegahan pengubahan wang haram (AML), yang membenarkan polis memasuki premis tanpa waran, mematuhi prosedur dan meminta maklumat atau dokumen.

FCA pada ATM Kripto

ATM Crypto mendapat populariti di 2020 and 2021 pada skala global. UK telah sangat tidak mengalu-alukan ATM ini walaupun sebelum mereka mendapat populariti.

Pada 2019, UK mengeluarkan a notis dan menyerahkan semua ATM dan pertukaran kripto di bawah keperluan AML sedia ada. Keperluan AML ini memerlukan penyampaian proses mengenali pelanggan anda (KYC) yang menyeluruh dan mengumpul nama pengguna, ID rasmi, tarikh lahir dan alamat kediaman, yang ATM kripto gagal mematuhinya.

Dengan notis itu, FCA meminta semua ATM dan pertukaran kripto untuk memenuhi keperluan AML dan mendaftar dengan FCA. Pada tahun 2022, tiada ATM kripto didaftarkan dengan FCA apabila badan pemerhati menerbitkan detik amaran. Amaran itu mengingatkan keperluan AML dan pendaftaran dan menyatakan:

"Kami bimbang tentang mesin ATM kripto yang beroperasi di UK dan oleh itu akan menghubungi pengendali untuk mengarahkan mesin itu ditutup atau menghadapi tindakan selanjutnya."

ATM Kripto di UK

Menurut Reuters, pada masa ini terdapat 19 ATM kripto di negara ini, dan tidak ada yang berdaftar dengan FCA. Jumlah ini ialah 270 pada 2020, sejurus selepas FCA menerbitkan waran pertama.

Mengulas mengenai penurunan ketara dalam bilangan ATM, seorang penganalisis di pembrokeran crypto Globalblock memberitahu Reuters:

“Ada kemungkinan besar mereka berada di bawah radar. Tetapi pastinya terdapat unsur ketakutan dan ketidakpastian tentang apa yang akan dilakukan oleh FCA seterusnya."

Beberapa perkhidmatan ATM kripto telah cuba mendaftar dengan FCA sejak 2019. Salah satu contohnya ialah Gidiplus, yang gunaan untuk pendaftaran pada Jun 2022.

Walaupun Gidiplus mematuhi semua keperluan KYC dan AML, FCA menolak permintaan pendaftaran syarikat dengan menyatakan bahawa terdapat:

"kekurangan bukti tentang bagaimana Gidiplus akan menjalankan perniagaannya dengan cara yang mematuhi secara amnya...Risiko perniagaan pemohon boleh digunakan untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan pengganas."