FCA UK membayangkan mengapa ia hanya diberi 15% daripada firma kripto arahan kawal selia

Walaupun rancangan untuk menjadikan rantau ini sebagai hab kripto yang sibuk, badan pemerhati kewangan United Kingdom berkata ia telah memberikan yang jelas kepada hanya 41 daripada 300 aplikasi firma kripto yang meminta kelulusan kawal selia setakat ini.

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan UK (FCA) melaksanakan peraturan tertumpu mata wang kripto baharu pada 10 Januari 2020, untuk menyelia perniagaan yang beroperasi dalam sektor tersebut dan memastikan mereka tertakluk kepada Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) dan Kaunter- Peraturan Pembiayaan Keganasan (CTF) sebagai firma dalam pasaran kewangan tradisional.

A kenyataan daripada FCA telah mendedahkan bahawa daripada 265 permohonan yang "ditentukan," hanya 15% daripada permohonan ini telah diluluskan dan didaftarkan, manakala 74% daripada firma sama ada menolak atau menarik balik permohonan mereka, dan 11% telah ditolak. 35 lagi permohonan masih belum ditentukan.

Walaupun FCA tidak menyatakan secara jelas punca permohonan ditolak atau ditarik balik, ia memberikan maklum balas mengenai aplikasi "berkualiti baik dan buruk".

Antara aplikasi yang lebih lengkap termasuk penerangan terperinci tentang model perniagaan firma, peranan dan tanggungjawab rakan kongsi perniagaan dan penyedia perkhidmatan, sumber kecairan, carta aliran dana dan garis besar dasar dan sistem yang ditetapkan untuk mengurus risiko. , laporan itu menyatakan.

Permohonan yang tidak lengkap lebih jelas apabila syarikat menggunakan aplikasi untuk mempromosikan produk dan perkhidmatan mereka, terutamanya dalam kes apabila proses permohonan masih berjalan:

“Laman web dan bahan pemasaran pemohon tidak boleh memasukkan bahasa yang memberikan gambaran bahawa membuat permohonan untuk pendaftaran adalah satu bentuk pengesahan atau pengesyoran oleh FCA.”

Laporan itu mencadangkan bahawa sesetengah syarikat mungkin telah membatalkan permohonan mereka jika mereka tidak dapat menunjukkan bahawa mereka mempunyai sumber pematuhan blockchain yang mencukupi untuk memantau transaksi dalam rantaian.

FCA juga menggandakan pendirian anti pengubahan wang haram, menuntut semua firma melantik pegawai pelapor pengubahan wang haram yang "terlibat sepenuhnya" dalam proses permohonan.

FCA juga menegaskan bahawa walaupun bagi firma yang telah diluluskan pendaftarannya, kelulusan tersebut tidak bermakna mereka tidak lagi bebas daripada kewajipan:

“Pemohon mesti mengakui bahawa pendaftaran bukan formaliti sekali sahaja atau latihan kotak semak tanpa sebarang kewajipan atau interaksi lanjut dengan FCA.”

"Maklum balas ini sepatutnya membantu pemohon apabila mereka menyediakan permohonan mereka untuk pendaftaran dan membantu menjadikan proses itu semudah dan seefisien mungkin," kata nota itu.

Antara firma aset digital telah berdaftar di bawah FCA setakat ini termasuk Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain dan Pasaran Zodia.

Berkaitan: Pihak berkuasa British berpecah mengenai pengharaman penjualan produk pelaburan crypto

Memandangkan banyak syarikat menyediakan perkhidmatan antarabangsa, UK FCA juga mengesahkan bahawa ia sekarang bekerjasama dengan agensi negeri lain di seluruh dunia — terutamanya dengan pengawal selia sekuriti AS dan pengawal selia komoditi AS — untuk mengukuhkan peraturan jika perlu.

FCA telah beberapa kali menekankan bahawa kegagalan untuk mendaftar sebelum menjalankan perniagaan boleh mengakibatkan dakwaan jenayah.