Memahami Cukai Kripto Sepintas lalu

Adakah anda bergelut untuk memahami apakah implikasi cukai perdagangan crypto?

Dalam panduan ringkas yang dihasilkan oleh pakar cukai kripto di Ledgible ini, kami akan menelusuri perkara asas yang perlu anda ketahui tentang cukai kripto secara global. Tidak perlu membaca ribuan perkataan tentang cukai kripto, kami telah menjawab semua soalan anda di sini semudah mungkin.

Bagaimanakah mata wang kripto dikenakan cukai?

Di AS, crypto dikenakan cukai sebagai harta, bermakna cukai keuntungan modal biasa dikenakan pada mata wang. Di negara lain, keadaannya sangat berbeza. Negara berikut dilihat sebagai syurga cukai kripto, bermakna mereka tidak mempunyai cukai ke atas mata wang kripto:

• Singapura
• Malaysia
• Portugal
• Malta
• El Salvador
• Kepulauan Cayman
• Jerman
• Switzerland
• Puerto Rico

Tetapi tidak semua negara mesra dengan cukai kripto. Belgium mengenakan cukai keuntungan kripto pada kadar rata 33%, Filipina pada 35%, dan Iceland sehingga 46%! Semua ini bermakna jika anda ingin mematuhi kod cukai tempatan semasa berdagang, anda perlu mencari garis panduan cukai kripto negara masing-masing, yang telah diterbitkan oleh kebanyakan ekonomi mapan.

Bagaimanakah IRS merawat/mengklasifikasikan kripto di AS?

Sebagai Harta. Dalam Notis 2014-21, IRS mengklasifikasikan kripto sebagai harta, bermakna kami pembayar cukai mesti membayar keuntungan modal standard pada urus niaga. Undang-undang cukai ini sebenarnya menguntungkan jangka panjang HODLers, sebagai jangka panjang kadar keuntungan modal adalah jauh lebih rendah daripada kadar keuntungan modal jangka pendek.

Anda akan membayar cukai ke atas crypto pada perkara yang sama tarikh akhir cukai sebagai cukai biasa, secara amnya pada borang seperti 8949, melalui pemfailan 1099-B atau 1099-DA, semuanya dikategorikan pada pulangan 1040 anda.

Urus niaga manakah yang boleh dikenakan cukai?

Dalam kripto, jika anda melihatnya salah, ia mungkin a peristiwa boleh cukai kripto. Walaupun kenyataan itu dikatakan sebagai gurauan, ia sebahagian besarnya benar. Pada asasnya setiap kali kripto ditukar, ditukar, dijual atau didagangkan, ia berkemungkinan peristiwa yang boleh dikenakan cukai. 

Inilah sebabnya mengapa kalkulator cukai kripto yang automatik dan selamat wujud, untuk mengumpul semua data ini secara automatik dan memastikan anda tidak menggunakan hamparan gergasi untuk mengiranya sendiri menjelang musim cukai.

Bagaimanakah saya boleh menentukan keuntungan dan kerugian untuk crypto saya?

Memandangkan cukai kripto berbeza mengikut negara dan mengikut jenis perdagangan, jika anda membuat lebih daripada beberapa dagangan tahun lepas – dan itu termasuk sebarang pertukaran, penjualan atau pemindahan kripto – maka pertaruhan terbaik anda ialah menggunakan alat cukai kripto automatik.

Jika anda bekerja dengan profesional CPA atau cukai, Legible ialah penyelesaian pilihan, membenarkan profesional cukai mengakses dagangan melalui portal baca sahaja selamat yang membolehkan mereka meminimumkan lagi beban cukai anda. 

Walau bagaimanapun, Legible juga berfungsi untuk Pemfail cukai kripto DIY mencari alat yang berkuasa dan berpatutan untuk diri mereka sendiri. Memandangkan Ledgible digunakan oleh beberapa institusi kewangan terbesar di dunia, pengguna yang menggunakan alat tersebut mendapat akses kepada alat perakaunan dan cukai kripto selamat yang terkemuka, semuanya pada harga terkemuka industri.

Apakah HIFO/FIFO/LIFO?

Syarat ini adalah semua cara untuk mengira cukai kripto. Inilah yang mereka maksudkan:

HIFO: Tertinggi masuk, keluar dahulu

LIFO: Terakhir masuk, pertama keluar

FIFO: Pertama masuk, pertama keluar

Ini pada asasnya digunakan pada cara anda memadankan transaksi crypto untuk mengira keuntungan dan kerugian. Kebanyakan perisian cukai kripto membolehkan anda bertukar-tukar antara ketiga-tiga untuk mengetahui yang mana mungkin meminimumkan cukai anda paling banyak, tetapi secara umum, jika percanggahan antara setiap jenis adalah tinggi, anda perlu bekerjasama dengan profesional cukai untuk memastikan perkara itu difailkan dengan betul.

Apakah borang cukai yang saya perlukan untuk cukai kripto?

Secara umumnya, anda perlu menyusun dagangan crypto anda pada Borang 8949, yang boleh dikendalikan oleh Ledgible untuk anda. Anda juga mungkin menerima a 1099-B or 1099-DA, ini hanyalah borang yang menyusun semua dagangan crypto anda untuk setiap platform. Anda perlu bekerja dengan perisian cukai kripto atau akauntan kripto anda untuk memastikan ini difailkan dengan betul.

Adakah terdapat cara untuk menjimatkan cukai kripto?

Ya! Dengan merancang dengan betul cara crypto anda untuk mengatasi kadar keuntungan modal jangka panjang dan jangka pendek, serta menggunakan strategi penuaian kerugian cukai, terdapat cara untuk bukan sahaja menjimatkan cukai crypto tetapi juga menggunakan crypto untuk menjimatkan cukai biasa anda juga. 

Apa yang berlaku jika saya tidak membayar cukai kripto?

Dengan IRS meningkatkan penguatkuasaan di AS, dan negara lain bertindak keras terhadap pembayar cukai crypto, jika anda tidak membayar cukai crypto, anda berisiko untuk diaudit… atau lebih teruk lagi. Walaupun tidak membayar cukai crypto adalah agak standard pada permulaan industri, peraturan semasa secara global meminta pembayar cukai untuk mula membayar.

Apakah perisian cukai kripto yang terbaik?

Boleh dibaca baru-baru ini disenaraikan sebagai perisian cukai kripto terbaik oleh banyak jenama teknologi dan perisian terkemuka. Dengan peneraju industri keselamatan, penuaian kerugian cukai terbina dalam, pengesanan transaksi automatik dan penyepaduan dengan semua perisian cukai dan perakaunan, kemungkinan besar tiada pilihan yang lebih baik daripada Ledgible untuk pemfail DIY dan profesional cukai.

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.