Pengawal Selia AS Memberi Amaran kepada Bank Tempatan Mengenai Risiko Berurusan Dengan Kripto Selepas Mengerikan 2022

Pengawas perbankan Amerika memberi amaran kepada institusi kewangan domestik bahawa menerokai dunia kripto boleh membawa pelbagai risiko, seperti penipuan.

Amaran itu datang hasil daripada pemangkin 2022, yang menyaksikan kehancuran berbilang gergasi mata wang kripto, termasuk FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network dan banyak lagi. Kejatuhan firma tersebut mencetuskan kerugian berbilion pelabur dan menimbulkan panik dalam industri, mengakibatkan kemerosotan pasaran yang besar.

Berhati-hati dengan Risiko

Rizab Persekutuan, Federal Deposit Insurance Corp., dan Pejabat Pengawal Mata Wang mengeluarkan a kenyataan bersama, menasihati bank AS supaya berhati-hati sepenuhnya apabila berurusan dengan mata wang kripto kerana risiko dalam bidang. Institusi kewangan boleh menjadi mangsa penipuan dan penipuan atau terlibat dalam projek runtuh, yang membawa kepada kerugian teruk:

“Peristiwa tahun lalu telah ditandai dengan turun naik yang ketara dan pendedahan kelemahan dalam sektor aset kripto. Peristiwa ini menyerlahkan beberapa risiko utama yang berkaitan dengan peserta sektor aset kripto dan aset kripto yang perlu diketahui oleh organisasi perbankan.”

Badan pemantau mendakwa bahawa industri mata wang kripto tidak mempunyai kematangan dan keteguhan, yang merupakan satu lagi prasyarat untuk kerosakan kewangan. Mereka juga berpendapat bahawa sektor itu terdedah kepada serangan siber, manakala bitcoin dan syiling alternatif boleh memudahkan aktiviti haram kerana ketiadaan peraturan yang sesuai. 

“Adalah penting bahawa risiko yang berkaitan dengan sektor aset kripto yang tidak boleh dikurangkan atau dikawal tidak berhijrah ke sistem perbankan. Agensi itu menyelia organisasi perbankan yang mungkin terdedah kepada risiko yang berpunca daripada sektor aset kripto dan menyemak dengan teliti sebarang cadangan daripada organisasi perbankan untuk melibatkan diri dalam aktiviti yang melibatkan aset kripto,” kata kenyataan itu.

Pengawal selia menyatakan bahawa banyak projek mata wang kripto yang gagal pada tahun lepas memudaratkan seluruh industri. Memandangkan risiko melihat satu lagi entiti yang runtuh dalam masa terdekat, pengawas akan terus mengawasi sektor tersebut dan menasihati peserta tentang risiko yang akan berlaku. 

FTX dan Gergasi Jatuh Lain

Kegagalan Terra adalah salah satu contoh dari 2022 yang menjejaskan kredibiliti industri. Stablecoin algoritmik projek – UST – dinyahtambat pada bulan Mei dan kemudiannya menjunam kepada hampir sifar bersama dengan token asli LUNA. Ini menyebabkan kerugian pelabur yang besar kerana sumber mendedahkan bahawa beberapa individu membunuh diri. 

Modal Tiga Anak Panah (3AC), Rangkaian Celsius dan Digital Voyager merasakan akibat daripada bencana Terra kerana mereka semua mempunyai masalah kewangan yang teruk dan terpaksa memfailkan kebankrapan. 

Walau bagaimanapun, keruntuhan yang paling terkenal ialah keruntuhan FTX. Platform itu, yang merupakan antara yang terbesar dalam bidangnya, difailkan untuk perlindungan kebankrapan pada bulan November selepas menghadapi isu kecairan dan gagal memenuhi permintaan pengeluaran pelanggan.

Pihak berkuasa Bahamian menangkap Sam Bankman-Fried - bekas CEO bursa itu - dan menghantarnya ke Penjara Fox Hill atas dakwaan melakukan penipuan, pengubahan wang haram dan beberapa jenayah lain. Dia kemudiannya dihantar pulang ke AS dan dikeluarkan pada bon $250 juta sebelum Krismas.

SBF (seperti yang biasa dikenalinya) baru-baru ini mengaku tidak bersalah atas tuduhan jenayah bahawa dia secara sengaja menipu pelabur, manakala Hakim Daerah AS Lewis Kaplan menetapkan tarikh perbicaraannya pada Oktober. Dia kini tinggal di rumah ibu bapanya dan perlu memakai alat pemantauan elektronik. Dia boleh menghabiskan hidupnya di penjara jika didapati bersalah dalam proses berikutnya.