Jabatan Perbendaharaan AS menilai pengubahan wang haram 'crypto', risiko pembiayaan keganasan

Aset digital akan menjadi perhatian utama dalam strategi baharu kerajaan AS untuk memerangi pembiayaan haram, berdasarkan kandungan tiga laporan baharu.

Minggu ini, Jabatan Perbendaharaan AS mengeluarkan satu siri laporan yang memperincikan Penilaian Risiko Nasional 2024 untuk Pengubahan Wang Haram (NMLRA), Pembiayaan Pengganas (NTFRA) dan Pembiayaan Percambahan (NPFRA). Dalam beberapa minggu akan datang, Perbendaharaan merancang untuk mengeluarkan Strategi Nasional 2024 untuk Memerangi Pengganas dan Kewangan Haram Lain, yang akan berdasarkan penilaian risiko ini.

Sesiapa sahaja yang membaca daun teh—seperti komen sebelum Krismas oleh Timbalan Setiausaha Perbendaharaan Wally Adeyemo menyelar “penyedia stablecoin bersandarkan dolar” yang berpangkalan di wilayah asing (kami sedang melihat anda, Tether)—akan meneka bahawa setiap laporan baharu mengandungi bahagian terperinci tentang ancaman unik dan semakin meningkat yang ditimbulkan oleh penggunaan aset digital oleh pelakon jahat.

NMLRA menyatakan bahawa harga token jatuh pada tahun 2022 dan kekal rendah sepanjang kebanyakan tahun 2023 tetapi sejak itu telah membuat peningkatan yang ketara dalam nilai. Anehnya, fakta bahawa beg lelaki bulan mengepam semula mungkin meningkatkan kemungkinan tindakan keras selanjutnya ke atas sektor aset digital. Berhati-hati dengan apa yang anda inginkan…

Walaupun NMLRA mengakui bahawa "penggunaan aset maya untuk pengubahan wang haram kekal jauh di bawah mata wang fiat," ia memberi amaran bahawa sektor itu tertakluk kepada "pematuhan yang tidak konsisten dengan undang-undang domestik dan AML/CFT antarabangsa [anti pengubahan wang haram/
memerangi obligasi pembiayaan keganasan, alat dan kaedah pengeliruan, pencampuran, pengantaraan, dan aspek lain yang dikatakan kewangan terdesentralisasi (DeFi).”

Terdapat banyak perbincangan mengenai kartel Mexico menggunakan aset digital untuk membeli prekursor fentanyl daripada pengeluar China. Walaupun NMLRA mengakui bahawa "pengubahan hasil pengedaran dadah kebanyakannya berasaskan tunai, penggunaan aset maya menjadi kebimbangan yang semakin meningkat bagi penguatkuasaan undang-undang AS."

NMLRA menyatakan bahawa "penipuan pelaburan yang melibatkan aset maya telah meningkat dengan pesat dalam kedua-dua bilangan mangsa dan kerugian, meningkat 183 peratus antara 2021 dan 2022." Data FBI menunjukkan bahawa "kerugian berkaitan aset maya yang dilaporkan oleh orang dewasa yang lebih tua meningkat sebanyak 350 peratus dari 2021 hingga 2022." Dan ingat, warga emas mengundi dalam jumlah yang jauh lebih tinggi daripada mana-mana demografi umur yang lain.

Skim Pelaburan Aset Maya (VAIS) yang terdiri daripada Ponzis yang lama sehinggalah 'penyembelihan babi' bermodel baru semakin dalam radar Perbendaharaan. NMLRA mengatakan kerugian pengguna daripada VAIS "menyebabkan hampir 75 peratus daripada semua penipuan pelaburan yang didayakan internet pada 2022."

Laporan awal bulan ini oleh firma keselamatan siber Sophos mencadangkan bahawa penyembelihan babi telah menjadi begitu popular di kalangan kumpulan jenayah Asia sehingga kumpulan lain kini menjalankan perniagaan rancak menjual 'kit' penyembelihan babi sebagai perkhidmatan di pasaran web gelap. Ini dilaporkan membawa kepada penyebaran geografi kumpulan yang mendalangi penipuan ini dari hab mereka di Asia tenggara ke kawasan yang jauh seperti Afrika Barat dan juga Amerika Syarikat.

Erin West, timbalan peguam daerah di Santa Clara County California dan ahli Pasukan Petugas Teknologi Tinggi REACT, baru-baru ini memberitahu Ars Technica bahawa apabila ia berkaitan dengan penyembelihan babi, “Ia sentiasa, sentiasa, sentiasa Tether. Saya tidak pernah mendengar tentang sembelih babi itu tidak Tambat.”

West menambah bahawa kandang dalam denominasi dolar seperti Tether membenarkan penipu "akses kepada unit mata wang yang kami cuba menghalang mereka daripada mengakses. Inilah sebenarnya sekatan yang dimaksudkan untuk dihentikan, dan mereka dapat memintasnya.”

keganasan

Beralih kepada keganasan, NTFRA menyatakan bahawa kumpulan pengganas seperti Hamas dan ISIS-K yang berpangkalan di Afghanistan "masih lebih memilih produk dan perkhidmatan kewangan tradisional" berbanding aset digital. Ini sebahagiannya disebabkan oleh turun naik harga yang terakhir dan hakikat bahawa anda masih tidak boleh membeli pelbagai jenis barangan dan perkhidmatan yang ketara menggunakan token. Di sini sekali lagi, stablecoin membuktikan alternatif yang popular, dan NTFRA memilih Tether sebagai cara pilihan untuk memindahkan atau menyimpan dana keganasan.

NTFRA menyatakan bahawa walaupun Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) memperluaskan piawaian AML/CFT global kepada penyedia perkhidmatan aset maya (VASP) pada tahun 2019, kebanyakan bidang kuasa pada masa ini menilai sebagai hanya sebahagian atau tidak mematuhi bahagian ini.

Banyak negara telah membuat "kemajuan terhad" dalam menggunakan piawaian ini, gagal mengambil "langkah asas untuk menilai risiko atau menentukan pendekatan kepada aset maya." Hasilnya ialah banyak VASP bukan AS mempunyai "program AML/CFT yang sangat kekurangan".

Penggunaan 'teknologi penambahbaikan tanpa nama' seperti pengadun syiling oleh kumpulan pengganas "telah terhad setakat ini," tetapi Perbendaharaan berkata ia memerhati operasi ini dengan teliti.

NTFRA tidak sepenuhnya negatif pada aset digital, dengan menyatakan bahawa "elemen tertentu aset maya," seperti sifat awam transaksi rantaian blok, "mungkin menyokong dana pengesanan yang dikaitkan dengan pembiayaan pengganas." Tetapi ia juga menyatakan bahawa kebanyakan aktiviti haram ini berlaku di luar rantaian, termasuk di bursa berpusat, pertukaran terdesentralisasi dan broker over-the-counter.

Penyebaran

NPFRA menyebut pembiayaan percambahan "berdaya siber" oleh negara penyangak seperti Korea Utara sebagai kawasan yang semakin membimbangkan. Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, Korea Utara telah menjadi begitu mahir menggodam aset digital sehingga Kerajaan Pertapa kini memperoleh berbilion dolar dalam mata wang keras yang sebaliknya tidak dapat diperolehi.

NPFRA juga memetik penggunaan perisian tebusan oleh Korea Utara, walaupun ia mengakui bidang tumpuan ini "sedikit sebanyak" daripada penggodaman pertukaran rejim, protokol DeFi, jambatan silang rantai, dana modal teroka yang melabur dalam aset maya dan jaringan tinggi. -individu yang bernilai dengan kuantiti yang banyak token atau token tidak boleh digunakan (NFT).

NPFRA berkemungkinan tidak sesuai dengan pengasas bersama Ethereum, Vitalik Buterin, yang pada September lalu menyifatkan pemaju Ethereum Virgil Griffith—kini duduk di penjara persekutuan kerana mengajar Korea Utara bagaimana 'crypto' boleh digunakan untuk mengelak sekatan ekonomi—sebagai hanya seseorang yang ialah "lebih berfikiran terbuka secara geopolitik daripada ramai orang lain."

Hentikan Yellen awak

Laporan Perbendaharaan dikeluarkan sehari selepas Setiausaha Perbendaharaan Janet Yellen hadir di hadapan Jawatankuasa Perkhidmatan Kewangan Dewan Rakyat. Perbicaraan itu diadakan untuk mempertimbangkan laporan tahunan Majlis Pemantauan Kestabilan Kewangan (FSOC), di mana Yellen berkhidmat sebagai pengerusi.

Sebahagian daripada keterangan bertulis Yellen membincangkan "aset digital dan risiko yang berkaitan," termasuk kepercayaannya bahawa "peraturan dan peraturan yang terpakai harus dikuatkuasakan, dan Kongres harus meluluskan undang-undang untuk memperuntukkan peraturan stablecoin dan pasaran spot untuk aset kripto yang bukan sekuriti.”

Pengerusi jawatankuasa Patrick McHenry (R-NC) telah mendesak undi bawah untuk Akta Kejelasan untuk Pembayaran Stablecoin 2023 sebelum dia bersara pada penghujung penggal semasa. Minggu ini menawarkan ilustrasi yang jelas tentang ketidakupayaan Kongres untuk lulus mana-mana perundangan, tetapi Rep. Maxine Waters (D-CA) menetapkan hati 'crypto' berdebar-debar pada hari Rabu dengan memberitahu Politico bahawa kedua-dua puak yang berperang itu "sangat, sangat hampir" untuk bersetuju dengan pelan stablecoin.

Salah satu perkara yang penting ialah sama ada kerajaan persekutuan (pilihan pilihan Demokrat) atau negeri individu (keutamaan GOP) memimpin dalam mengawal selia apa yang dipanggil 'stablecoin pembayaran' (aka USDC Circle yang berpangkalan di AS dan bukannya penceroboh asing. Penambat). Rang undang-undang McHenry akan memberikan negeri latitud penting dalam memutuskan perkara yang boleh dan tidak boleh dikeluarkan oleh pengeluar stablecoin berlesen tempatan.

Pada hari Selasa, Yellen memberitahu Jawatankuasa bahawa "adalah penting untuk ada tahap kawal selia persekutuan yang akan digunakan untuk semua negeri." Menyedari ancaman yang ditimbulkan kepada sistem kewangan yang lebih luas oleh aset digital, Yellen mencadangkan bahawa "pengawal selia persekutuan harus mempunyai keupayaan untuk memutuskan sama ada pengeluar stablecoin harus dihalang daripada mengeluarkan aset sedemikian."

Bunyi dan kemarahan, tidak bermakna apa-apa

Selama bertahun-tahun sekarang, FSOC telah membayangkan dengan tegas bahawa jika Kongres tidak mengambil tindakan bersama mengenai stablecoin, fed akan mengambil alih perkara itu ke tangan mereka sendiri. Berikutan penampilan Yellen, satu perempat daripada pengerusi jawatankuasa Republikan menghantar surat kepada Yellen yang menegur ugutan FSOC untuk campur tangan dan menanyakan Yellen beberapa soalan yang mereka mahu dia jawab selewat-lewatnya pada 20 Februari.

Soalan-soalan itu sebahagian besarnya melibatkan usaha penat lelah untuk 'kejelasan kawal selia,' termasuk isu berterusan sama ada token tertentu adalah komoditi atau sekuriti dan mengapa pengerusi Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) Gary Gensler menegaskan bahawa undang-undang sedia ada terpakai dengan baik untuk aset digital. (Tetapi tidak kepada Beanie Babies?)

Kecuali McHenry, pengarang surat itu kesemuanya adalah penerima sumbangan kempen peribadi eksekutif Coinbase dalam kitaran semasa. Walau bagaimanapun, McHenry setakat ini merupakan penerima utama dana yang didermakan oleh Fairshake Super PAC, sebuah jawatankuasa tindakan politik yang dibentuk oleh Coinbase (NASDAQ: COIN), Circle, dan orang terkenal 'crypto' yang lain. Pada bulan Disember, Fairshake mengumumkan bahawa ia telah mengumpulkan $78 juta, yang ia merancang untuk mengagihkan kepada calon pro-crypto pada 2024.

Kemurahan hati fiskal ini bertanggungjawab terutamanya untuk ciptaan muslihat 'stablecoin pembayaran', yang cuba membezakan antara USDC yang mulia Circle dan USDT Tether yang kejam. Bulatan suka mendakwa bahawa USDC digunakan untuk semua jenis tujuan yang indah dan sah, tetapi dakwaan ini secara amnya akan rosak apabila diperiksa dengan teliti. Realiti yang menyedihkan ialah USDC telah menjadi kecairan keluar untuk pemegang USDT yang ingin mengeluarkan wang kepada dolar tetapi tidak dapat kerana Tether tidak mempunyai akses kepada perbankan AS.

Tetapi kami menganggap frasa 'stablecoin bersebelahan jenayah' tidak diuji dengan baik dalam kumpulan fokus.

Tonton: Ahli Kongres AS Patrick McHenry mengenai Perkara Dasar Blockchain

Baru menggunakan blockchain? Lihat bahagian Blockchain untuk Pemula CoinGeek, panduan sumber utama untuk mengetahui lebih lanjut mengenai teknologi blockchain.