2 Dividen Yang Menghancurkan Inflasi Sekarang

Pertempuran pendapatan persaraan tidak pernah berakhir! Pada tahun 2020 dan 2021, kami amat takut dengan pemotongan dividen. Sekarang kita berpeluh inflasi melambung tinggi!

Berita baiknya? Tidak kira apa pun kebimbangan, kami boleh menggunakan "pelan pendapatan persaraan 2 langkah saya." Ia direka untuk memastikan apa sahaja yang Jay Powell, Vladimir Putin atau Presiden China Xi lakukan daripada memberi kesan kepada aliran dividen kami.

(Di bawah ini saya akan memberi anda dua tanda yang sesuai dengan strategi ini, termasuk satu yang mendapat keuntungan daripada kematian minyak Rusia. Syarikat yang tidak didendang ini baru sahaja menaikkan pembayarannya sebanyak 50%.)

Pesara Tepi Sisi Inflasi

Sudah tentu, kejatuhan pasaran ini kebanyakannya adalah hasil kerja Powell, yang melampaui sasaran pada rangsangan, meningkatkan bekalan wang sebanyak 40% yang tidak masuk akal sejak Februari 2020. Dan lihat di sebelah kanan carta di bawah: walaupun inflasi telah menjadi masalah lebih setahun dia sahaja baru sekarang mengetuk brek!

Kita semua tahu bahawa pesara-orang dengan jumlah ruang goyang paling sedikit dalam belanjawan mereka-telah menanggung beban. Jika anda sudah bersara, atau hampir bersara, anda mungkin perasan bahawa harga barang yang paling anda perlukan telah meningkat.

Berharap untuk melawat cucu musim panas ini? Harga tiket penerbangan melonjak 11% pada bulan Mac dari bulan Februari, menurut bacaan terkini indeks harga pengguna. Lupakan pemanduan—harga gas naik 48% berbanding setahun yang lalu! Keperluan harian yang lain juga meningkat: elektrik meningkat 11% daripada setahun yang lalu. pakaian? Naik 7%.

Anda pasti menganggukkan kepala anda bersama senarai ini. Dan jika anda seperti saya, anda fikir nombor ini terlalu konservatif berbanding dengan apa yang kita lihat di kedai.

Di sinilah dua strategi dividen kegemaran saya untuk menangani kenaikan kos sara hidup kita. Yang satu lebih sesuai untuk pelabur yang sudah bertahun-tahun keluar dari persaraan, sementara yang lain adalah cara yang sempurna untuk mengumpulkan pendapatan anda jika anda sudah habis tenaga kerja, atau akan melakukannya.

Tahun Dari Persaraan: Hidupkan "Magnet Dividen"

Jika anda masih beberapa tahun daripada menutupnya, saham pertumbuhan dividen harus menjadi pilihan anda ketika inflasi menuju ke utara. Tetapi bukan mana-mana penanam dividen lama—kami mahukan saham dengan pembayaran yang sama memecut.

Syarikat dengan pembayaran yang melambung tinggi membayar kami dengan tiga cara:

1. Dengan membayar a dividen sekarang, dan…
2. Meningkatkan pembayaran mereka, dan…
3. Pertumbuhan harga saham, sebagai harga saham penanam dividen, anjing seperti anjing, mengesan dividen mereka lebih tinggi.

Cameco: Belian Pintar sambil Kuasa Nuklear Meraung Kembali

Saham pertama yang saya ingin beritahu anda adalah sesuai untuk pendekatan ini. Ia adalah pengeluar uranium—dan saya cinta prospek uranium.

. lain logam kuning memuncak sebelum krisis kewangan. Namun harganya telah merudum selama 15 tahun yang lalu. betul tu. Uranium terhempas pada tahun 2007 dan ia hanya sekarang mula berhimpun. Dengan pengakhiran 15 tahun, ia bersedia untuk padang yang agak tinggi!

Permintaan kelihatan terkunci dalam aliran meningkat jangka panjang atas pelbagai sebab, bermula dengan pertumbuhan penduduk: menjelang 2050, kita akan mempunyai hampir 9.8 bilion orang di planet ini. Lonjakan yang terhasil dalam penggunaan elektrik diramalkan akan meningkatkan permintaan uranium sebanyak 75% dalam tiga dekad berikutan 2020:

Penjanaan tenaga nuklear akan diperlukan untuk membawa kita dari sini ke sana. Tambahan pula, nuklear is dianggap sebagai sumber tenaga bersih, dan pelepasan CO2 yang lebih rendah diperlukan untuk memastikan hari esok yang sesuai untuk didiami.

Tetapi masa depan bukan satu-satunya masalah kami. Dunia memerlukan sumber tenaga bukan Rusia semalam. Membeli segumpal gas asli untuk membiayai mesin perang adalah tidak baik.

Itulah sebabnya UK telah mengumumkan rancangan untuk tiga penjanaan tenaga nuklearnya. Presiden Perancis Emmanuel Macron menjanjikan lebih banyak kuasa nuklear dalam platform pemilihan semulanya. Lebih banyak negara di benua itu mungkin akan menyusul.

Berpangkalan di Kanada Cameco (CCJ) merupakan penerima manfaat utama kebangkitan nuklear ini. Ia adalah salah satu pengeluar uranium terbesar di dunia, menghasilkan 53 juta paun setiap tahun, baik untuk 17% daripada pengeluaran global.

Majoriti uranium Cameco berasal dari operasinya di Saskatchewan, dengan lombong yang lebih kecil di Kazakhstan yang dimilikinya melalui usaha sama. Cameco juga telah menggantung lombong di AS yang boleh dimulakan semula, tetapi pengurusan mengambil pendekatan berhati-hati, dengan rancangan untuk menjalankan lombongnya di bawah kapasiti untuk beberapa tahun akan datang.

Seperti semua pelombong, kekayaan Cameco naik dan turun dengan harga komoditi yang dihasilkannya. Oleh itu, saham telah meningkat, dengan banyak potensi untuk bergerak lebih tinggi.

Itu sebahagiannya disebabkan oleh pengaruh pembayarannya, yang tidak hanya menghasilkan 0.4% hari ini tetapi kelihatan bersedia untuk jangka panjang, kerana syarikat itu melancarkan kenaikan 50% yang hebat tahun lepas. Pelabur mengambil perhatian, membida saham itu seiring!

Oleh kerana dividen Cameco turun naik dengan harga uranium, ini tidak saham yang akan kami beli dan simpan. Tetapi ia is pembelian yang bijak sekarang, kerana negara-negara menghentikan penggunaan bahan api fosil secara amnya dan Russia bahan api fosil khususnya.

Syarikat itu mendapat kusyen tambahan daripada kunci kira-kiranya: pada akhir suku pertama, ia mempunyai hutang jangka panjang $996 juta, kurang daripada $1.5 bilion tunai dan pelaburan jangka pendek. Akhir sekali, fakta bahawa Cameco berpangkalan di Kanada yang mesra adalah tambahan tambahan dalam era baharu “onshoring" dan "deglobalisasi"

Dalam (atau Berdekatan) Persaraan: Raih 7% + Aliran Tunai Bulanan Ini

Cameco ialah saham yang bagus untuk dipertimbangkan jika anda jauh dari persaraan, kerana kenaikan uranium mungkin akan diterjemahkan kepada dividen dan harga saham yang lebih tinggi dalam jangka masa panjang. Tetapi bagaimana jika anda dalam atau hampir bersara dan mahukan lebih banyak pulangan anda dalam pembayaran dividen?

Di sinilah salah satu permainan dividen terbaik—dan setakat ini yang paling tidak disukai—semuanya berlaku: dana tertutup (CEF).

Terdapat sekitar 500 CEF di luar sana, dan mereka menawarkan pesara satu perkara yang paling mereka perlukan: dividen besar, selalunya dibayar setiap bulan. CEF biasa menghasilkan sekitar 7% sekarang, dan ramai yang membayar lebih.

Pertimbangkan dana seperti Dana Strategi Beli-Tulis Eaton Vance-Managed Tax (EXD), yang boleh menjadi cara dividen tinggi yang hebat untuk memiliki beberapa saham mewah Amerika yang paling terkenal. Ia mempunyai pemberat tertentu kepada teknologi, pada 36% daripada portfolio. Apple
AAPL
(AAPL) and microsoft
MSFT
(MSFT) adalah dua pegangan teratasnya.

Itu menjadikan EXD menarik, kerana pengaruh teknologi dalam kehidupan kita akan lama mengatasi rentetan kenaikan kadar Fed ini, menjadikan harga hari ini untuk teknologi bermodal besar yang terkebelakang menggoda. Apabila teknologi semakin pulih, anda boleh terus bersama sambil mengumpul sebahagian besar keuntungan anda melalui dividen 8.2% EXD, yang dibayar setiap bulan. Dan pembayaran besar itu berdaya tahan: ia bertahan teguh melalui kejatuhan ekonomi COVID-19.

Di samping itu, EXD menjana tunai tambahan dengan menjual pilihan panggilan tertutup—hak pelabur membeli untuk membeli saham EXD jika mereka berdagang di atas tahap tertentu pada masa yang ditetapkan pada masa hadapan. Strategi ini berfungsi dengan baik dalam pasaran yang tidak menentu kerana jika saham ditutup di bawah harga mogok, EXD mengekalkan sahamnya and premium yang dibayar oleh pembeli pilihan kami. Kami mendapat premium itu sebagai sebahagian daripada dividen kami.

Selain itu, kita boleh mengambil EXD pada 1.8% di bawah nilai aset bersihnya (NAB, atau nilai saham dalam portfolionya) semasa saya menulis ini. Itu mungkin tidak terdengar seperti banyak perjanjian, tetapi dana itu telah didagangkan pada premium untuk kebanyakan tahun lalu, mencadangkan keuntungan selanjutnya mungkin akan datang.

Brett Owens adalah ketua strategi pelaburan untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, dapatkan salinan percuma laporan khas terbarunya: Portfolio Persaraan Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selama-lamanya.

Pendedahan: tiada