23 Dividen Sedia Persaraan Untuk 2023

Sepuluh peratus dividen bukan jenaka.

Kami bercakap $50,000 dalam pendapatan pembayaran tahunan pada $500K. Atau $100,000 dalam dividen tahunan pada satu juta dolar.

Ini adalah aliran tunai yang serius. Dan yang paling penting, kita bercakap tentang hasil—yang bermaksud, jika kita membeli dengan betul, kita boleh duduk diam, mengumpul pembayaran ini dan memastikan telur sarang kita utuh.

Hasil yang banyak memberi kami kelebihan besar berbanding pelabur vanila, yang meminati cip biru tradisional (membayar 2% hingga 3%). Ini tidak cukup. Ia matematik mudah.

Mari kita rujuk semula portfolio berjuta-juta dolar. Jika kita melabur dalam "pasaran yang lebih luas," S&P 500 menghasilkan 1.5%. Ia proksi, itu SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), membayar sedikit $15,000 dalam pendapatan tahunan.

Lame!

Untuk isi rumah dua orang, kami ialah $3,310 di bawah tahap kemiskinan negara!

Pada ketika ini, kami tidak mempunyai apa-apa pilihan selain mencakar telur sarang anda untuk menutup jurang antara pendapatan dividen dan bil bulanan anda. Perkara hasil.

Hasil Membuat Perbezaan Persaraan

Sempena tahun 2023, mari kita kumpulkan 23 hasil lemak. Senarai ini membayar 7% sehingga 18.2% setahun (yup, itu bukan kesilapan menaip).

Kumpulan Hasil Tinggi #1: Tradisional

Mari kita mulakan dengan beberapa saham tradisional (dan OK, satu perkongsian terhad induk) yang tidak mempunyai sebarang sifat istimewa—hanya hasil yang tinggi.

Chesapeake Tenaga
CHK
(CHK) and Devon Tenaga
DVN
(DVN) tidak lagi mempunyai program dividen tradisional, di mana mereka membayar jumlah yang sama (sans raise) setiap suku tahun. Anda boleh berterima kasih kepada pemfailan perlindungan kebankrapan 2020 yang terdahulu, dan pemotongan dividen 2016 dan pendarahan saham bertahun-tahun, untuk itu.

Kini, kedua-duanya mengendalikan program dividen yang lebih bertanggungjawab yang masuk akal untuk model perniagaan berpaksikan komoditi mereka. Secara khusus, kedua-duanya mempunyai dividen asas tetap, maka kedua-duanya akan menambah dengan dividen berubah-ubah tambahan berdasarkan peratusan aliran tunai. (Devon akan membayar sehingga 50% daripada aliran tunai, dan Chesapeake akan membayar 50% daripada aliran tunai.)

Western Union
WU
(WU) and Kohl's (KSS) mencerminkan program dividen yang lebih tradisional—walaupun pembayaran yang pertama telah terperangkap pada 23.5 sen setiap suku tahun selama beberapa tahun sekarang manakala yang kedua secara literal menggandakan pembayarannya pada 2022.

Pembayar Khas

Istilah "dividen istimewa" mendapat rap buruk daripada beberapa pemburu pendapatan. Ini kerana kebanyakan masa, ini adalah pembayaran sekali sahaja yang mengalir daripada acara khas—katakan, syarikat menjual sebahagian daripada perniagaannya dan menggunakan sebahagian daripada durian runtuh untuk memberi ganjaran kepada pemegang sahamnya. Sememangnya, anda tidak akan mengharapkan untuk melihat dividen yang sama pada masa hadapan.

Tetapi dengan segelintir pembayar dividen khas, anda sebenarnya boleh mengharapkan layanan istimewa yang agak biasa.

Antarabangsa Republik Lama
ori
(ORI), pembekal insurans am dan hak milik, secara kerap muncul pada radar hasil tinggi saya walaupun hasil tajuk berita kira-kira 4%. Ini kerana kebanyakan tahun, ia membayar dividen khas yang besar seperti yang dibenarkan oleh keuntungan, selalunya lebih daripada menggandakan jumlah tahunan pembayaran suku tahunannya. Namun, 3.9% adalah tahap yang boleh diterima jika anda tahu bahawa dalam kebanyakan tahun, anda boleh dibayar 8% atau 9%.

Sudah tentu, sesetengah pembayar khas mengambil idea terlalu jauh dan tidak boleh benar-benar bergantung kepada pendapatan persaraan. Daripada Sumber Gerbang
ARCH
' (ARCH) 18.2% dalam hasil, 17.5 mata peratusan yang besar adalah daripada pelbagai dividen khas. Dan tidak seperti nama lain dalam senarai ini, ia tidak mempunyai sejarah yang panjang dalam menyampaikan dividen khas yang konsisten—menjadikannya sangat disyaki bagi pelabur yang mementingkan kebolehpercayaan.

Amanah Pelaburan Harta Tanah

Amanah pelaburan hartanah, atau REIT, adalah sinonim dengan dividen yang murah hati. Yang masuk akal—ia betul-betul mandat untuk mengagihkan semula sembilan persepuluh daripada pendapatan mereka kembali kepada pemegang saham mereka.

Tetapi lapan REIT ini mengedarkan lebih daripada kebanyakan—sekurang-kurangnya 2x hasil pada Vanguard Real Estate ETF (VNQ
Vnq
).

Contohnya, ada Hartanah EPR (EPR), REIT "pengalaman" khusus yang menghasilkan lebih daripada 8% pada masa ini. Hampir 360 lokasinya, disewakan kepada lebih 200 penyewa di 44 negeri dan Kanada, termasuk AMC (AMC) teater, padang pemanduan Topgolf, pusat peranginan ski, taman air, malah muzium. EPR masih dalam mod pemulihan daripada perjuangan COVID yang mendalam yang menyebabkannya menggantung dividen buat sementara waktu. Ia telah mengembalikan semula pembayaran itu, dan sementara saham EPR berkurangan dua digit pada 2022, REIT secara kasarnya sejajar dengan pasaran dan mengatasi prestasi sektor hartanah.

Sila berhati-hati. Kebanyakan REIT ini menghasilkan begitu banyak hasil kerana prestasi buruk hingga kejam sepanjang tahun lalu—sementara REIT telah ketinggalan dalam pasaran, beberapa nama ini telah melemah secara langsung dan boleh ditetapkan untuk menghadapi lebih banyak kesukaran pada tahun hadapan. Amanah Pendapatan Hartanah Pejabat (OPI) and Piedmont Office Realty Trust (PDM) telah kehilangan 45% dan 52%, masing-masing, untuk tahun setakat ini hingga akhir 2022. Ya, sesetengah majikan akhirnya mendorong pekerja mereka kembali ke bilik, tetapi momentum itu boleh goyah jika ekonomi jatuh ke dalam kemelesetan pada 2023.

Brett Owens adalah ketua strategi pelaburan untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, dapatkan salinan percuma laporan khas terbarunya: Portfolio Persaraan Awal Anda: Dividen Besar—Setiap Bulan—Selama-lamanya.

Pendedahan: tiada