3 Bank Kanada untuk Dividen Besar

Bank-bank pada masa ini menikmati kesan yang kuat berikutan kenaikan kadar faedah yang agresif yang dilaksanakan oleh bank pusat, yang melakukan yang terbaik untuk memulihkan inflasi ke paras normal.

Kadar faedah yang meningkat sangat meningkatkan margin faedah bersih bank, iaitu, perbezaan antara faedah yang mereka caj ke atas pinjaman mereka ditolak faedah yang mereka bayar ke atas deposit mereka. Oleh itu, adalah wajar bahawa sektor kewangan telah menarik perhatian ramai pelabur. Walau bagaimanapun, sebahagian besar pelabur tertumpu semata-mata kepada bank AS.

Terdapat beberapa bank Kanada yang menawarkan hasil dividen yang jauh lebih tinggi daripada bank setara domestik mereka, dengan margin keselamatan yang luas. Di bawah, kami akan membincangkan prospek tiga bank Kanada yang menawarkan dividen yang sangat menarik.

iaitu Bank of Nova Scotia (BNS), The Toronto-Dominion Bank (TD) dan Bank of Montreal (BMO).

Hasil Dividen pada Ketinggian 10 Tahun

Bank of Nova Scotia (SNB), yang sering dipanggil Scotiabank, ialah institusi kewangan ketiga terbesar di Kanada di belakang Royal Bank of Canada (RY) dan Bank Toronto-Dominion. Bank of Nova Scotia beroperasi dalam empat segmen perniagaan teras, iaitu Perbankan Kanada, Perbankan Antarabangsa, Pengurusan Kekayaan Global dan Perbankan & Pasaran Global.

Bank of Nova Scotia mempunyai strategi pertumbuhan yang berbeza daripada rakan setaranya dalam sektor kewangan Kanada. Sementara bank lain cuba berkembang di AS, Bank of Nova Scotia tertumpu terutamanya pada pertumbuhan dalam pasaran baru muncul pertumbuhan tinggi. Ia merupakan institusi kewangan terkemuka dalam pasaran pertumbuhan tinggi Mexico, Peru, Chile dan Colombia, yang mempunyai jumlah penduduk kira-kira 230 juta orang dan mempunyai pasaran yang kurang bank. Pasaran ini mempunyai kelebihan pertumbuhan penduduk yang lebih tinggi, pertumbuhan KDNK yang lebih tinggi dan margin faedah bersih yang lebih luas daripada AS

Bank itu mengambil kesempatan daripada status berpecah-belah pasaran ini dan berkemungkinan akan terus berkembang selama beberapa tahun. Ia adalah bank ketiga terbesar di Chile, pengeluar kad kedua terbesar di Peru dan bank keempat terbesar di Republik Dominican.

Sebaliknya, Bank of Nova Scotia telah mempamerkan rekod prestasi yang agak tidak menentu. Sepanjang dekad yang lalu, bank itu telah meningkatkan pendapatan sesahamnya secara purata sebanyak 2.9% setahun, sebahagiannya disebabkan oleh dolar AS yang lebih kukuh.

Bank itu kini menghadapi masalah akibat pasaran kewangan yang sangat tidak menentu, yang menyebabkan pelanggan mengurangkan kekerapan transaksi mereka. Ini bermakna yuran yang lebih rendah untuk bank. Di samping itu, disebabkan kelembapan ekonomi yang berterusan, bank itu kebelakangan ini telah meningkatkan peruntukannya untuk kerugian pinjaman. Sebaliknya, Bank of Nova Scotia mendapat manfaat daripada kenaikan kadar faedah, yang meningkatkan margin faedah bersih bank. Secara keseluruhannya, bank itu berkemungkinan meningkatkan EPSnya sedikit tahun ini, kepada paras tertinggi baharu sepanjang masa.

Selain itu, Bank of Nova Scotia telah meningkatkan dividennya selama 11 tahun berturut-turut dan kini menawarkan hasil dividen tinggi hampir 10 tahun sebanyak 5.9%. Ia juga mengagumkan bahawa bank itu terbukti berdaya tahan semasa Kemelesetan Besar, yang merupakan krisis kewangan terburuk dalam 90 tahun yang lalu, dan semasa krisis koronavirus.

Memandangkan juga nisbah pembayaran yang munasabah sebanyak 48% daripada bank, dividennya mempunyai margin keselamatan yang luas. Oleh itu, pelabur boleh mengunci hasil dividen tinggi hampir 10 tahun sebanyak 5.9% daripada bank dan yakinlah bahawa dividen akan kekal selamat untuk masa hadapan.

Menjaringkan 'TD' Dengan Bank Ini

Bank Toronto-Dominion (TD) menjejaki akarnya kembali ke 1855, apabila Bank of Toronto diasaskan. Institusi itu, yang ditubuhkan oleh pengilang dan peniaga, telah berkembang sejak itu menjadi sebuah institusi kewangan global dengan aset $1.4 trilion dan kira-kira 95,000 pekerja.

Toronto-Dominion Bank ialah bank terbesar di Kanada dalam aset, deposit dan pendapatan. Bank itu mempunyai 21% bahagian pasaran di negara ini, rangkaian 1,060 cawangan, dan ia berada di kedudukan #1 atau #2 dalam kebanyakan produk runcitnya. Ia juga merupakan bank keenam terbesar di Amerika Utara dalam aset dan deposit dan bank kelima terbesar di Amerika Utara mengikut permodalan pasaran.

Toronto-Dominion Bank telah mempamerkan rekod prestasi yang kukuh. Sepanjang dekad yang lalu, syarikat telah meningkatkan pendapatan sesahamnya hampir setiap tahun, pada kadar purata tahunan 6.6%. Pengurusan telah menyatakan bahawa matlamatnya adalah untuk mengembangkan keuntungan sebanyak 7%-10% setiap tahun secara purata. Terima kasih kepada model perniagaannya yang kukuh dan pengurusannya yang cekap, bank itu mempunyai prospek pertumbuhan yang menjanjikan di hadapan.

Kira-kira setahun yang lalu, Toronto-Dominion Bank mengumumkan hasratnya untuk memperoleh First Horizon (FHN), sebuah bank serantau terulung dengan tumpuan pada pasaran Tenggara AS yang menarik, dengan harga $13.4 bilion, dalam urus niaga semua tunai. Sekiranya perjanjian itu menjadi kenyataan, ia akan membantu bank itu mempercepatkan pertumbuhannya di Amerika Utara. Syarikat itu membayar 9.8 kali ganda anggaran pendapatan First Horizon, selepas kesan sinergi telah diambil kira. Perjanjian itu dijangka ditutup pada suku tahun berjalan. Pihak pengurusan menjangkakan pemerolehan itu akan meningkat serta-merta kepada EPS yang diselaraskan.

Toronto-Dominion Bank kini menawarkan hasil dividen sebanyak 4.0%. Bank itu telah meningkatkan dividennya selama 11 tahun berturut-turut, pada kadar yang baik. Ia telah meningkatkan dividennya sebanyak 6.2% setahun secara purata sepanjang dekad yang lalu dan sebanyak 8.0% setahun secara purata dalam tempoh lima tahun yang lalu. Ia juga penting untuk diperhatikan bahawa syarikat itu terbukti berdaya tahan sepanjang Kemelesetan Besar dan wabak itu.

Memandangkan juga nisbah pembayaran yang sihat sebanyak 43%, dividen 4.0%nya mempunyai margin keselamatan yang luas.

Oh Kanada! Kenaikan Dividen 10 Tahun Lurus

Bank of Montreal (BMO) telah ditubuhkan pada tahun 1817, apabila ia menjadi bank pertama Kanada. Sepanjang dua abad yang lalu, Bank of Montreal telah berkembang menjadi kuasa global perkhidmatan kewangan, dengan kira-kira 1,400 cawangan di Amerika Utara. Pada 2022, syarikat itu menjana 64% daripada hasil larasannya dari Kanada dan 36% dari AS

Kelebihan daya saing utama Bank of Montreal ialah sejarah dan reputasinya yang panjang serta saiznya yang besar. Syarikat itu ialah bank kelapan terbesar mengikut aset di Amerika Utara dan salah satu bank Big Six di Kanada. Sama seperti Bank of Nova Scotia dan Toronto-Dominion Bank, Bank of Montreal terbukti berdaya tahan sepanjang Kemelesetan Besar dan pandemik coronavirus.

Bank of Montreal telah mempamerkan rekod prestasi yang kukuh. Sepanjang dekad yang lalu, syarikat telah meningkatkan pendapatan sesahamnya secara konsisten, pada kadar purata tahunan 5.8%. Lebih baik lagi, bank itu berkemungkinan akan mempercepatkan pertumbuhannya pada tahun-tahun akan datang berkat pengambilalihan Bank of the West baru-baru ini. Pengurusan menjangkakan pemerolehan ini akan meningkat dengan serta-merta kepada EPS dan meningkat lebih daripada 10% pada tahun 2024.

Bank of Montreal telah menaikkan dividennya selama 10 tahun berturut-turut. Ia telah meningkatkan dividennya sebanyak hanya 4.0% setahun secara purata sepanjang dekad yang lalu tetapi ia telah meningkat dalam tempoh lima tahun yang lalu, dengan kadar pertumbuhan tahunan purata sebanyak 8.3%.

Terima kasih kepada nisbah pembayaran yang kukuh sebanyak 40% dan daya tahannya yang terbukti terhadap kemelesetan, bank itu berkemungkinan akan terus menaikkan dividennya untuk beberapa tahun lagi. Oleh itu, pelabur boleh mengunci hasil dividen semasa 4.3% saham dan yakinlah bahawa dividen akan kekal meningkat untuk beberapa tahun lagi.

Pemikiran Akhir

Kebanyakan pelabur AS menolak bank Kanada, kerana mereka berasa kurang biasa dengan nama-nama ini. Mereka juga lebih suka mengelakkan risiko mata wang saham ini, kerana dolar AS yang lebih kukuh memberi kesan negatif kepada pendapatan bank-bank ini dan dividen yang diterima pelabur AS.

Sebaliknya, ketiga-tiga bank di atas menawarkan hasil dividen yang jauh lebih tinggi daripada kebanyakan bank AS, dengan margin keselamatan yang luas. Di samping itu, mereka telah terbukti lebih berdaya tahan terhadap kemelesetan ekonomi berbanding kebanyakan bank AS. Oleh itu, pelabur harus mempertimbangkan untuk membeli bank berkualiti tinggi ini mengikut harga saham semasa mereka.