3 Klik Untuk Dividen 12% (Dengan Peningkatan Besar Tahun Ini)

Hari ini kami akan mengklik laluan kami ke aliran dividen yang sepadan dengan purata aliran pendapatan isi rumah di Amerika—$70,784 setahun—dan kami tidak akan melakukannya pada banyak telur sarang yang lebih kecil daripada yang kebanyakan orang fikir mungkin.

Ini penting sekarang, kerana media kewangan terus mengeluarkan jawapan yang tidak masuk akal kepada soalan tentang berapa banyak yang diperlukan oleh kebanyakan orang untuk bersara. Cerita Bloomberg baru-baru ini, sebagai contoh, berkata kita perlukan $ 3 juta disimpan untuk jam keluar dengan selesa!

Nasib baik bagi kami nombor itu cara dimatikan. Pertimbangkan carta ini:

Di sini anda melihat empat senario berbeza untuk mendapatkan pendapatan dividen tahunan sebanyak $70,784, termasuk dua kajian Universiti Trinity yang menunjukkan anggaran berisiko dan konservatif, berdasarkan kadar pengeluaran 3% dan 4%. Dan semua kecuali satu agak tidak realistik untuk kebanyakan orang. Itu akan menjadi dana tertutup (CEF) portfolio, yang anda akan lihat di sebelah kanan di atas. Ia terdiri daripada portfolio tiga CEF "segera" yang akan kita bincangkan sebentar lagi.

Walau bagaimanapun, pertama sekali, lebih sedikit mengenai aset ini (juga) yang sering diabaikan.

Dengan CEF, anda boleh meningkatkan hasil keseluruhan anda (terima kasih kepada hasil 8%, 10% dan ya, malah 12%+ dana ini). Selain itu, CEF memegang segala-galanya daripada saham mewah kepada bon dan amanah pelaburan hartanah (REIT), supaya anda boleh mempelbagaikan merentas kelas aset, dengan itu mengurangkan risiko anda.

Itu bagaimana kita boleh menghasilkan aliran pendapatan kelas pertengahan dengan hanya $600K—dan menyediakan diri kita untuk keuntungan modal yang pantas juga!

Bagaimana CEF Berfungsi

CEF dibeli dan dijual di pasaran terbuka, sama seperti saham. Kebanyakannya dikeluarkan oleh firma dengan berbilion-bilion dolar di bawah pengurusan: Saya bercakap tentang rumah pelaburan nama rumah seperti PIMCO, BlackRockBLK
dan Goldman Sachs di sini.

Perkara lain yang perlu diingat dengan CEF ialah mereka sering berdagang pada tahap yang berbeza (dan selalunya lebih rendah) daripada nilai sesaham nilai aset bersih mereka (NAB, atau nilai portfolio asas mereka).

Dengan membeli pada diskaun—atau sekurang-kurangnya pada tahap yang berada di bawah aliran terkini—kita boleh memberi diri kita peluang tambahan untuk peningkatan.

Sekarang mari kita beralih kepada portfolio tiga CEF yang saya nyatakan sebentar tadi. Dana ini, seperti yang dinyatakan, menghasilkan 12% hari ini, berdagang pada penilaian yang munasabah dan memberi kami kepelbagaian yang kukuh merentas kelas aset. Sebaik sahaja anda telah membelinya, anda akan menuju ke portfolio yang memberi hasil tinggi yang boleh membuat anda bersara dengan jauh kurang daripada satu juta dolar.

Pilihan CEF Persaraan No. 1: Pembayaran 13.8% Disokong oleh Aset Mencurah Pendapatan

Kami akan membuka dengan Dana Pendapatan Aset Sebenar Brookfield (RA), yang telah wujud lebih sedikit daripada enam tahun, menjadikannya dana terbaharu dalam portfolio persaraan "segera" kami. Sejak itu, melalui COVID, inflasi dan tekanan geopolitik, ia telah mengekalkan pembayarannya dengan stabil dan juga memberikan jumlah pulangan yang bagus.

Portfolio RA lebih 500 aset memberikannya kepelbagaian luas, manakala bon korporat, hartanah dan utiliti—T-Mobile USA (TMUS) dan pemilik tempat hiburan Hartanah VICI (VICI) adalah pegangan utama—telah memperoleh aliran pendapatan besar dana selama bertahun-tahun.

Dan saya bermaksud besar: hasil RA 13.8% hari ini dan membayar dividen setiap bulan juga. Dan keuntungan masa depan dalam harga pasaran dana berkemungkinan menurunkan hasil itu pada masa hadapan. Ini bermakna pelabur yang membeli sekarang mendapatkan aliran pendapatan tinggi itu and meletakkan diri mereka untuk keuntungan kerana mereka yang lewat menyertai parti.

Pilihan CEF Persaraan No. 2: Hasil 11.8% Daripada Pro Pasaran Bon

. Dana Strategi Pendapatan PIMCO (PFL) ialah 11.8% hasil yang memegang 385 bon yang diterbitkan oleh pelbagai syarikat, serta beberapa aset penghasil pendapatan lain yang telah mendorong PFL kepada keuntungan tiga angka. Lebih-lebih lagi, dividennya yang besar telah berkembang pada masa itu, manakala pihak pengurusan juga telah membayar dividen khas yang tetap!

Ini menunjukkan bagaimana strategi mencampurkan bon yang berbeza dengan tempoh yang berbeza, penerbit, hasil dan sebagainya boleh menjamin aliran pendapatan anda dan membantu melindungi anda daripada kerugian besar semasa kemalangan. PFL telah terselamat daripada gelembung dot-come yang meletus, Kemelesetan Besar, Kegawatan hutang 2011, pandemik dan lonjakan inflasi tahun lalu. Dalam erti kata lain, ia adalah dana yang hebat untuk jangka panjang.

Satu perkara yang perlu diingat tentang dana PIMCO ialah ia hampir selalu berdagang pada premium, disebabkan oleh reputasi kukuh firma itu dalam dunia CEF. Tetapi PFL berdagang pada premium yang lebih rendah daripada biasa: 2.3% semasa saya menulis ini, berbanding purata 7.4% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Itulah satu lagi sebab yang baik untuk memilih yang ini sekarang.

Pilihan CEF Persaraan No. 3: Hasil 10.4% Daripada Sarjana Pelaburan Nilai

Permainan jangka panjang ketiga kami yang hebat ialah Dana Ekuiti Gabelli (GAB), diuruskan oleh Mario Gabelli, salah seorang pakar pelaburan Wall Street yang paling terkenal. Gabelli telah berada dalam permainan selama beberapa dekad, dan dananya menghasilkan 10.4%, berkat pendekatan berasaskan nilai asasnya, yang telah memacu keuntungan selama bertahun-tahun.

Dengan stok terlebih jual dan nilai saham lebih lagi terlebih jual, mendapatkan dana seperti GAB sangat masuk akal. Dan dengan 759 pegangan yang besar, anda akan menjadi lebih pelbagai seperti yang anda boleh miliki dengan yang ini. GAB, juga, berdagang pada premium sekarang, sekitar 7.5%. Tetapi premium itu adalah setinggi 13% pada Disember lalu, apabila prospek pasaran lebih buruk daripada hari ini, menjadikan premium ini 7.5% tidak mengapa kami membayar.

Firman Akhir

Menggenapkan portfolio, kami mempunyai tiga dana dengan purata hasil 12%, dan anda boleh membeli kesemuanya dalam masa beberapa saat melalui broker anda. Itu boleh meletakkan anda di landasan untuk membawa masuk purata pendapatan Amerika dalam dividen sahaja—dengan $600K atau kurang!

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Boleh Hancur: 5 Dana Murah dengan Dividen 10.2% Tetap."

Pendedahan: tiada