3 Fidelity Funds Dinilai 5 Bintang oleh Morningstar

Fidelity Investments ialah pengurus dana bersama keempat terbesar di negara ini dengan lebih daripada $4.3 trilion aset di bawah pengurusan, setakat 31 Mac 2022, maklumat terkini yang tersedia. Fidelity memberi perkhidmatan kepada 40 juta pelabur individu merentas lebih 500 dana bersama dan ETF.

Kualiti dana boleh dianggarkan menggunakan Penilaian bintang Morningstar, yang berjulat daripada 1 bintang (kualiti terendah) hingga 5 bintang (tertinggi). Penarafan bintang digredkan pada lengkung; 10% dana teratas menerima lima bintang, 22.5% seterusnya menerima empat bintang, 35% tengah menerima tiga bintang, 22.5% seterusnya menerima dua bintang dan 10% terbawah mendapat satu bintang. Berikut ialah pandangan pada tiga dana Fidelity yang dinilai 5 bintang oleh Morningstar. Semua maklumat adalah tepat pada S2 2022.

Kesetiaan Seimbang (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) melabur dalam campuran saham, bon dan tunai. Dana seimbang selalunya merupakan pilihan yang baik untuk pelabur yang sama ada ingin memiliki jumlah dana yang lebih kecil, dan oleh itu menyukai pendekatan yang agak "semua dalam satu" tawaran dana seimbang, atau yang mahukan dana yang boleh mewakili asas di mana mereka boleh membina selebihnya portfolio mereka.

Fidelity Balanced jatuh di tengah-tengah dari segi risiko. Ia lebih berisiko daripada dana bon tulen, tetapi tidak berisiko seperti dana saham tulen. Ia dianggap sebagai dana peruntukan sederhana, bermakna ia menawarkan peruntukan aset berisiko sederhana iaitu kira-kira dua pertiga saham dan satu pertiga bon.

Sejak penubuhan dana pada tahun 1986, dana 41 bintang AUM $5 bilion ini telah menyaksikan pulangan purata kira-kira 9.34% sehingga S2 2022. nisbah perbelanjaan untuk FBALX ialah 0.51% dan ia mempunyai 0.40 yang agak tinggi nisbah perolehan, tetapi tiada jumlah pelaburan permulaan minimum.

Modal & Pendapatan Fidelity (FAGIX)

Dana Fidelity Capital & Income (FAGIX) ialah satu lagi dana seimbang 5 bintang yang lebih condong ke arah bon, dengan kira-kira 75% daripada portfolio ditimbang kepada peruntukan bon. Dana ini menyediakan gabungan pertumbuhan dan pendapatan yang baik. Risiko pasaran lebih tinggi daripada dana bon tulen tetapi lebih rendah daripada dana saham tulen. Pulangan jangka panjang adalah lebih tinggi daripada kebanyakan dana bon.

Nisbah perbelanjaan untuk FAGIX ialah 0.67% tanpa jumlah pelaburan minimum. Dana ini telah mengembalikan kadar purata tahunan sebanyak 9.41% hingga S2 2022.

Pertumbuhan Cip Biru Fidelity (FBGRX)

Dana Fidelity 5 bintang ketiga ialah Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), pilihan yang baik untuk pelabur yang mahukan pendedahan kepada saham bermodal besar yang matang. FBGRX melabur sekurang-kurangnya 80% dalam saham mewah bermodal besar dan bakinya dalam peluang pertumbuhan bermodal besar. Ini memberikan perubahan yang diurus secara aktif pada sesuatu seperti indeks S&P 500.

Nisbah perbelanjaan untuk FBGRX ialah 0.79% tanpa pelaburan minimum dan nisbah pusing ganti 0.41. Dana ini telah kembali 12.2% setahun, secara purata, sejak penubuhan.