3 Saham Dividen Berhasil Tinggi untuk Dibeli Sekarang

Kebanyakan pelabur yang berorientasikan pendapatan telah terperangkap dalam pasaran beruang yang sedang berjalan. Bukan sahaja inflasi yang berlebihan telah memampatkan penilaian kebanyakan saham, tetapi ia juga telah mengurangkan nilai sebenar portfolio pelabur.

Mari kita bincangkan prospek tiga saham hasil tinggi, yang menawarkan hasil dividen melebihi 5% dan bernilai menarik sekarang.

Terima kasih kepada dividen yang tinggi bagi saham-saham ini, para pemegang saham mereka diberi pampasan yang secukupnya sementara menunggu harga saham meningkat.

Saham Ini Membunyikan Loceng

Verizon Communications (VZ), yang dicipta oleh penggabungan antara Bell Atlantic dan GTE pada tahun 2000, merupakan salah satu pembawa wayarles terbesar di AS Syarikat menjana kira-kira 75% daripada pendapatannya daripada perniagaan wayarlesnya dan baki 25% daripada perkhidmatan jalur lebar dan kabel.

Rangkaian Verizon meliputi kira-kira 300 juta orang dan 98% daripada AS Verizon ialah syarikat penerbangan utama yang pertama menghidupkan perkhidmatan 5G dan kini meliputi lebih daripada 30 juta isi rumah.

Terima kasih kepada pelaburannya yang berlebihan dalam infrastrukturnya, Verizon menikmati parit perniagaan yang luas. Pada asasnya adalah mustahil bagi pesaing baharu untuk memadankan pelaburan Verizon dan memperoleh bahagian pasaran daripada syarikat itu. Dalam

Selain itu, Verizon menikmati satu lagi kelebihan daya saing utama, iaitu reputasinya sebagai pembawa wayarles terbaik di negara ini. Terima kasih kepada reputasinya, Verizon menikmati penambahan jaringan wayarles yang tinggi dan kadar churn rendah yang terkemuka di pasaran. Secara keseluruhannya, perkhidmatan Verizon yang boleh dipercayai membolehkan syarikat mengekalkan pelanggannya dan memindahkan beberapa pelanggan ke rancangan yang lebih mahal.

Walaupun kedudukan perniagaannya yang dominan, Verizon bukanlah saham pertumbuhan tinggi. Selain itu, ia telah mempamerkan rekod prestasi yang agak tidak menentu sepanjang dekad yang lalu, dengan penurunan dalam pendapatan dalam beberapa tahun. Namun begitu, dalam tempoh ini, Verizon telah meningkatkan pendapatan sesahamnya sebanyak 9.8% setahun secara purata. Ini sememangnya satu kadar pertumbuhan yang menarik, terutamanya memandangkan sifat syarikat yang berisiko rendah dan boleh dipercayai.

Walaupun kadar pertumbuhan Verizon yang luar biasa sepanjang dekad yang lalu, adalah bijak bagi pelabur untuk menjangkakan kadar pertumbuhan satu digit yang rendah pada masa hadapan, selaras dengan panduan pengurusan. Lebih-lebih lagi, syarikat itu menghadapi masalah akibat kadar faedah yang tinggi, yang berkemungkinan akan meningkatkan perbelanjaan faedah syarikat dengan ketara, memandangkan beban hutangnya yang agak tinggi.

Disebabkan oleh masalah ini, Verizon kini berdagang pada nisbah harga kepada pendapatan rendah hampir 10 tahun sebanyak 8.1 manakala ia menawarkan hasil dividen tinggi hampir 10 tahun sebanyak 6.3%.

Memandangkan Fed berazam untuk memulihkan inflasi kepada sasaran jangka panjangnya sebanyak 2%, tekanan daripada inflasi berkemungkinan akan berkurangan pada tahun-tahun akan datang. Memandangkan juga nisbah pembayaran yang kukuh sebanyak 50% dan model perniagaannya yang berdaya tahan, Verizon berkemungkinan akan mempertahankan dividennya tanpa sebarang masalah dan menawarkan jumlah pulangan yang berlebihan kepada mereka yang membelinya pada harga sahamnya yang tertekan.

Hasil Tinggi Smokin'

Kumpulan Altria (MO) telah diasaskan pada tahun 1847 dan telah menjadi gergasi ruji pengguna. Ia adalah pengeluar jenama rokok terlaris di dunia, Marlboro, serta beberapa produk tidak boleh dihisap. Marlboro telah mengekalkan bahagian pasaran kira-kira 40% selama beberapa tahun berturut-turut. Altria juga mempunyai kepentingan besar dalam gergasi bir global Anheuser-Busch InBev (BUD), Juul, pengeluar produk vaping dan Cronos Group (cron), sebuah syarikat ganja.

Altria terjejas secara negatif oleh penurunan sekular penggunaan rokok per kapita. Penggunaan rokok per kapita telah menurun secara konsisten sejak tiga dekad yang lalu. Walau bagaimanapun, terima kasih kepada permintaan yang tidak anjal untuk produknya, Altria telah mengimbangi penggunaan yang semakin berkurangan dengan kenaikan harga yang kukuh dari tahun ke tahun. Akibatnya, ia telah meningkatkan pendapatan sesahamnya setiap tahun sepanjang dekad yang lalu, pada kadar purata tahunan 9.4%.

Selain itu, Altria beroperasi dalam industri yang sangat dikawal selia, yang pada asasnya menghapuskan ancaman persaingan baharu. Di samping itu, terima kasih kepada jenamanya yang kukuh dan permintaan yang kukuh untuk mereka, Altria pada dasarnya telah terbukti kebal terhadap kemelesetan. Model perniagaan Altria yang mantap telah membantu syarikat gergasi tembakau itu mengembangkan dividennya selama 53 tahun berturut-turut.

Satu-satunya perkara yang membimbangkan ialah peralihan berterusan industri tembakau daripada rokok tradisional kepada produk lain, seperti produk vape. Altria telah terbukti tidak bersedia dalam peralihan ini.

Syarikat itu memperoleh 35% kepentingan dalam Juul, peneraju dalam produk vape, dengan harga $12.8 bilion pada akhir 2018 tetapi masa pengambilalihan kepentingan itu ternyata membawa bencana. Nilai urus niaga adalah sangat tinggi, memandangkan jualan Juul pada masa perjanjian itu. Lebih teruk lagi, sejak urus niaga itu, Juul telah mengalami beberapa pukulan kerana sekatan daripada pengawal selia dan kini menghadapi isu kecairan. Akibatnya, Altria telah melupuskan hampir keseluruhan pegangannya dalam Juul.

Di sisi baiknya, Altria telah menyerap kerugian ini dan kekal pada trajektori pertumbuhan jangka panjangnya berkat model perniagaannya yang teguh. Syarikat itu meningkatkan EPSnya sebanyak 4% pada 2022, ke paras tertinggi baharu sepanjang masa. Selain itu, terima kasih kepada kenaikan harga dan inisiatif pemotongan kosnya, Altria berkemungkinan akan terus mengembangkan EPSnya pada tahun-tahun akan datang, walaupun pada kadar yang perlahan.

Altria ialah Raja Dividen, dengan pertumbuhan dividen selama 53 tahun berturut-turut. Disebabkan oleh tekanan yang dinyatakan di atas dan kesan inflasi ke atas penilaiannya, saham itu kini menawarkan hasil dividen tinggi hampir 10 tahun sebanyak 8.2%, dengan nisbah pembayaran sebanyak 78%. Walaupun nisbah pembayaran ini mungkin kelihatan tinggi pada pandangan pertama, adalah perkara biasa bagi syarikat ini, yang sentiasa menyasarkan nisbah pembayaran kira-kira 80% berkat aliran tunainya yang boleh dipercayai.

Terima kasih kepada model perniagaannya yang berdaya tahan, Altria berkemungkinan akan terus menaikkan dividennya untuk beberapa tahun lagi. Oleh itu, pelabur berorientasikan pendapatan harus mengunci hasil 8.2% Altria sebelum ia kembali ke tahap normal.

North By Northwest

Northwest Bancshares (NWBI) telah ditubuhkan pada tahun 1896 di Bradford, Pennsylvania. Ia ialah syarikat induk bank yang menawarkan rangkaian lengkap produk perbankan peribadi dan perniagaan, termasuk faedah pekerja, perkhidmatan pengurusan pelaburan dan amanah. Northwest Bank ialah anak syarikat utama Northwest Bancshares, dengan 162 cawangan di tengah dan barat Pennsylvania, barat New York, timur Ohio dan Indiana.

Northwest Bancshares telah mempamerkan rekod prestasi yang tidak menentu. Sebagai contoh, bank itu gagal mengembangkan EPSnya antara 2013 dan 2016 tetapi meningkatkan keuntungannya pada kadar dua digit antara 2017 dan 2019. Sepanjang dekad yang lalu, syarikat telah meningkatkan EPSnya sebanyak 6.6% setahun secara purata.

Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa Northwest Bancshares telah terbukti lebih berdaya tahan daripada kebanyakan bank semasa kemelesetan. Dalam Kemelesetan Besar, apabila banyak bank mengalami kerugian teruk dan memotong dividen mereka, Northwest Bancshares hanya mengalami penurunan 32% dalam EPSnya dan mempertahankan dividennya. Ia juga pulih dengan kuat daripada krisis kewangan terburuk sejak 90 tahun lalu.

Northwest Bancshares dilanda krisis koronavirus, mengalami kejatuhan 40% dalam EPSnya pada 2020. Walau bagaimanapun, ia pulih dengan kukuh pada 2021, apabila ia pada asasnya menggandakan EPSnya, daripada $0.62 kepada paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $1.21.

Lebih-lebih lagi, Northwest Bancshares pada masa ini menikmati arah yang kukuh hasil daripada kenaikan kadar faedah yang agresif yang dilaksanakan oleh Fed. Kadar faedah yang lebih tinggi meningkatkan margin faedah bersih bank, termasuk Northwest Bancshares. Pada suku terbaharu, syarikat itu meningkatkan pendapatan faedah bersihnya sebanyak 15% berbanding suku tahun sebelumnya. Ia juga dijangka melaporkan EPS kedua terbaiknya dalam sejarahnya untuk 2022. Bank itu tidak dapat menandingi prestasi rekodnya pada 2021 disebabkan oleh pengembalian semula peruntukan yang tidak berulang bagi kerugian pinjaman di tengah-tengah pemulihan ekonomi yang kukuh pada 2021.

Northwest Bancshares telah meningkatkan dividennya selama 12 tahun berturut-turut dan kini menawarkan hasil dividen tinggi hampir 10 tahun sebanyak 5.7%. Memandangkan nisbah pembayarannya yang baik sebanyak 73% dan kunci kira-kira yang kukuh, syarikat itu berkemungkinan akan terus menaikkan dividennya untuk beberapa tahun lagi.

Pemikiran Akhir

Pasaran menanggung menyakitkan bagi sebahagian besar pelabur tetapi ia juga menyediakan peluang besar untuk membeli saham dengan asas yang kukuh pada harga murah. Tiga saham di atas menawarkan dividen yang sangat murah dan boleh dipercayai dan oleh itu pelabur harus mengunci hasil mereka sebelum mereka kembali ke tahap yang lebih munasabah.

(Verizon ialah pegangan dalam Aksi Makluman kelab ahli PLUS. Ingin dimaklumkan sebelum AAP membeli atau menjual saham ini? Ketahui lebih lanjut sekarang.)