3 Dana Diabaikan Untuk 10.5% Dividen Pada 2023

Hari ini kita akan membina sendiri portfolio yang memberikan kita hasil 10.5%. Dan kami akan melakukannya dengan hanya tiga dana.

Rayuan pembayaran 10.5% adalah sukar untuk dinafikan: apabila anda mendapat sebanyak itu pelaburan anda kembali setiap tahun dalam bentuk dividen, anda akan mendapat balik semuanya dalam masa kurang daripada 10 tahun. Yang lain adalah kuah!

Apatah lagi, dua daripada tiga dana di bawah—semuanya adalah dana tertutup (CEF)—membayar dividen sebulan, jadi kami mendapat pembayaran kami selaras dengan bil kami. Itu tidak pernah didengari dalam dunia stok vanila. Hampir kesemuanya membuatkan kami menunggu selama tiga bulan untuk pembayaran seterusnya.

Untuk bermula, kita hanya memerlukan tiga perkara:

• Akaun broker. Hampir mana-mana akaun akan berjaya, kerana semua firma utama menyokong CEF yang akan saya tunjukkan kepada anda.
• Simpanan—tetapi lebih kurang daripada yang anda fikirkan. Anda akan kagum melihat betapa sedikit wang yang anda perlukan untuk membina aliran pendapatan 10% kami. Dengan hasil sebesar itu, $500K mungkin cukup untuk anda bersara dengan dividen sahaja, bergantung pada gaya hidup anda.
• Lebih kurang 10 minit. Apa yang saya akan tunjukkan kepada anda adalah semudah membeli mana-mana saham dan menyimpannya dalam jangka masa panjang.

Sekarang mari kita bercakap tickers.

Pilihan CEF No. 1: Dana Bon Menghasilkan 13% Daripada Pengurus Terbaik dalam Perniagaan

Mari kita mulakan dengan dana daripada PIMCO, sebuah firma pengurusan dengan reputasi yang kukuh dan rekod cemerlang, yang telah diasaskan bersama oleh “Raja Bond” sendiri, Bill Gross, pada tahun 1971. Pegangan syarikat terhadap imaginasi pelabur CEF sangat kuat bahawa dananya biasanya berdagang di premium kepada nilai aset bersih (NAB, atau nilai pelaburan dalam portfolio CEF).

. PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), hasil 13.3% dengan premium 10.3%, tidak berbeza.

Kami sentiasa menuntut diskaun apabila kami membeli CEF, tetapi kami boleh membuat pengecualian untuk PDI kerana ia hampir tidak pernah berdagang pada satu. Malah, premium semasanya adalah tepat di sekitar purata lima tahunnya, jadi kita boleh katakan PDI dinilai secara adil. Dan kami dengan senang hati akan membayar nilai dana itu untuk sejarah prestasinya yang mengagumkan!

Pulangan tahunan 8% PDI sepanjang dekad yang lalu sepadan dengan S&P 500—pencapaian yang jarang berlaku untuk dana bon. Lebih baik lagi, disebabkan hasil dana yang tinggi, pelabur mendapat semua daripada 10 tahun terakhir pulangan mereka secara tunai. Itu banyak lebih baik daripada "keuntungan kertas" goyah sesiapa yang memegang dana indeks S&P 500 mesti hidup dengan, berdasarkan hasil sub-2% indeks.

PDI juga kerap membayar dividen khas. Pembayaran ini jauh lebih besar daripada dividen biasa dana, yang dengan sendirinya telah berkembang sebanyak 25% dalam tempoh 10 tahun yang lalu.

Gabungkan semuanya dan kami akan mendapat dividen yang menghasilkan 13.3% yang berkembang, serta pembayaran tambahan berkala and kami membeli dengan harga yang berpatutan. Itulah persediaan yang bagus untuk sesiapa yang mencari pendapatan bon.

Pilihan CEF No. 2: Seperti Memiliki Saham S&P 500 Kegemaran Anda—Tetapi Dengan Hasil 9.7%

Mari kita beralih kepada saham dengan Dana Ekuiti All-Star Liberty (Amerika Syarikat), pemilik saham asas AS seperti Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) and Visa (V). Portfolio AS yang kukuh telah membantunya mengembalikan 12% secara tahunan sepanjang dekad yang lalu—jenis pulangan jangka panjang yang boleh dibanggakan oleh beberapa dana lain.

USA menghasilkan 9.7%, dan pembayarannya turun naik dengan NABnya, jadi ini bukan dana untuk dipegang untuk pendapatan bulanan yang boleh diramal. Namun begitu, dasar ini membenarkan pihak pengurusan mengekalkan tunai percuma untuk pelaburan tanpa perlu mengumumkan pemotongan dividen (dan mengalami penurunan harga saham yang sepadan). Selain itu, pihak pengurusan telah melakukan kerja yang baik untuk melabur NABnya, seperti yang anda boleh lihat dalam pulangan tahunan 12% itu.

Kami juga "ditandingi" dengan baik untuk polisi dividen ini melalui diskaun semasa (jarang) dana. Membeli sekarang membawa kami masuk tepat di bawah NAB AS.

Seperti PDI, AS biasanya berdagang lebih daripada nilai asetnya—ganjaran untuk prestasi kukuh daripada pengurusan AS. Itu menjadikan diskaun semasanya satu peluang yang jarang untuk dibeli dengan harga murah.

Pilihan CEF No. 3: Dagangan Dana Baharu pada Diskaun (Sementara).

Akhirnya, mari kita pergi dengan Dana Peluang dan Pendapatan Hartanah Cohen & Steers (RLTY), yang memberi kami pendedahan kepada beribu-ribu hartanah dan memberikan anda dividen 8.4% yang akan diberikan kepada anda setiap bulan.

Dana ini memegang terutamanya REIT AS bermodal besar, seperti tuan tanah gudang Prologis (PLD)—penerima langsung daripada "onshoring” pembuatan Amerika—tuan tanah menara sel Menara Amerika (AMT) dan tuan tanah kediaman Rumah Jemputan (INVH).

RLTY ialah dana baharu, dilancarkan kurang daripada setahun yang lalu—dan di situlah peluang kami: kerana ia sangat baharu, RLTY berdagang pada diskaun 10.2% kepada NAB. Begitulah keadaannya walaupun banyak dana adik RLTY, yang diuruskan oleh pasukan yang sama, berdagang hampir sama atau pada premium.

Itulah isyarat kami untuk membeli dan menunggu dengan sabar apabila RLTY semakin tua, pelabur mengambil tahu kewujudannya, dan hartanah mula pulih. Sementara itu, kami akan mengutip 8.4% dividen dana, yang datang setiap bulan.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Boleh Hancur: 5 Dana Murah dengan Dividen 10.2% Tetap."

Pendedahan: tiada