3 Dana “Tahan Kadar” Menghasilkan 8.6%+

Apabila kita berdepan dengan situasi seperti hari ini, dengan inflasi dan kadar faedah jatuh, kita mahukan dividen yang memastikan kita berada di hadapan daripada kenaikan harga sambil melindungi kita daripada turun naik.

Nasib baik, terdapat pilihan dana tertutup (CEF) hasil tinggi yang melakukan perkara itu. Kami akan melihat tiga yang menghasilkan purata 9.9% hari ini, ditambah pula dengan mereka memberi kami kepelbagaian yang kami perlukan untuk menahan kejutan pasaran.

Dan dengan hasil 9.9%, anda boleh menggunakan penjana pendapatan yang hebat ini untuk membayar bil anda pada pelaburan yang sederhana, mengelakkan keperluan untuk menjual ke dalam kemelesetan untuk menambah pendapatan anda. Heck, seorang pesara dengan $500K boleh menjana dividen $4,125 sebulan!

Pilihan “Tahan Kadar” No. 1: Dividen Terpelbagai 12.2% Dibayar Bulanan

Mari kita mulakan dengan Dana Strategi Kredit Pendapatan (ACP) Aberdeen, hasil terbesar trio kami, pada 12.2%. ACP amat menarik kerana strateginya: ia memegang pinjaman kadar terapung, yang, seperti namanya, meningkat dengan kadar faedah.

Oleh itu, kami telah mendapat dua perkara yang memihak kepada kami: dividen yang tinggi (dibayar setiap bulan, tidak kurang) dan portfolio yang mendapat manfaat daripada kenaikan kadar. Perkara lain yang menjadikan ACP menonjol, dari perspektif keselamatan, ialah kepelbagaian globalnya, yang mengurangkan pendedahan kepada potensi kelembapan (didorong inflasi atau sebaliknya) di mana-mana satu negara:

Jadi, jika anda mencari lindung nilai inflasi yang boleh dipercayai dan dana yang dibina untuk menangani penarikan balik pasaran, ACP ialah tempat yang baik untuk bermula.

Pilihan Portfolio “Tahan Kadar” No. 2: Pembayaran 8.8% Daripada Saham Global

Seterusnya, mari berpegang pada tema global tetapi gunakan saham dan bukannya bon, kedua-duanya untuk melengkapkan ACP dan kerana ekuiti secara sejarah telah menjana pulangan yang lebih tinggi daripada hutang dalam jangka panjang.

Pilihan yang baik di sini ialah Dana Peluang Beli-Tulis Global (ETW) Diuruskan Cukai Eaton Vance, yang telah menjana 9.2% jumlah pulangan tahunan dalam dekad yang lalu.

Oleh kerana ETW menggilirkan pegangannya mengikut saham yang sedang meningkat pada bila-bila masa, ia boleh menjual, sebagai contoh, beberapa Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) or Amazon
AMZN
(AMZN)—ketiga-tiganya ialah pegangan ETW teratas—apabila saham tersebut meningkat dan bertukar menjadi pegangan lain, seperti Nestle (NSN), ASML Holding (ASML) and Roche (ROG). Ia juga mengetepikan sebahagian daripada keuntungannya untuk diserahkan kepada pelabur sebagai dividen.

Beginilah cara ETW mengekalkan hasil 8.8%nya, dan dengan rekod prestasi dana, walaupun pasaran menjual baru-baru ini, ia kelihatan bersedia untuk mengekalkan pembayaran tersebut sambil diposisikan untuk memperoleh keuntungan apabila pelabur (tidak dapat tidak) berpatah balik daripada ketakutan kepada ketamakan.

Penyepak? Seperti ACP, dana ini membayar dividen setiap bulan, jadi ia sesuai dengan bil anda; pembayaran bulanan juga membolehkan anda melabur semula dividen anda lebih cepat daripada pembayaran suku tahunan.

CEF “Tahan Kadar” No. 3: Dividen 8.6% Dijalankan oleh Wall Street Pro

Akhir sekali, mari kita ambil dana yang berpangkalan di AS, di mana pelabur telah melihat pertumbuhan harga saham yang paling boleh dipercayai sepanjang abad yang lalu. Kita boleh melakukan ini dengan Amanah Ekuiti Gabelli (GAB), dana tertumpu AS dengan tumpuan yang mendalam pada nilai.

Pelabur nilai legenda Mario Gabelli menjalankan GAB dan melihat dengan teliti aliran tunai syarikat dan potensi pendapatan sebelum membuat pembelian. Inilah sebabnya mengapa GAB memegang firma dengan margin keuntungan yang tinggi dan sejarah panjang mengembalikan wang tunai kepada pemegang saham, seperti Rollins (ROL), Texas Instruments
TXN
(TXN) and Perkhidmatan Republik
RSG
(RSG). Pilihan seperti ini telah membuahkan hasil yang lumayan untuk Gabelli dan pelaburnya.

Carta ini bercakap untuk dirinya sendiri. Dengan pulangan tahunan sebanyak 13.6% sepanjang dekad yang lalu, GAB telah menunjukkan bahawa nilai pelaburan membuahkan hasil. Selain itu daya tahannya baru-baru ini (kira-kira tahun mendatar setakat ini, berbanding pasaran yang lebih luas turun 6%) menunjukkan bagaimana saham murah boleh melindung nilai portfolio anda dalam kemelesetan (kerana, bagaimanapun, sukar untuk saham yang sudah murah untuk menjadi lebih murah! ).

Dan terima kasih kepada hasil 8.6%nya, GAB pada asasnya melalui aliran tunai daripada syarikat yang menguntungkan dan berjaya terus kepada anda.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 7.3% Selamat."

Pendedahan: tiada