9 Saham Dividen Hasil Tinggi yang Selamat Untuk Dibeli Untuk 2023

Inflasi ditambah kadar faedah yang meningkat ke atas hutang berubah anda mungkin memberi tekanan pada belanjawan anda. Terdapat dua jalan keluar dari masalah itu: Kurangkan perbelanjaan anda atau tingkatkan pendapatan anda.

Jika anda mempunyai wang tunai yang tersedia untuk dilaburkan, saham dividen hasil tinggi boleh menjadi sumber pendapatan pasif yang bagus. Pendapatan itu, bersama-sama dengan beberapa pengurangan perbelanjaan, boleh menjadikan belanjawan anda seimbang dalam masa yang singkat.

Cabaran besar ialah mencari saham dividen yang betul. Dalam senario ini, anda mahukan aset yang boleh memberikan jumlah pulangan lebih besar daripada akaun simpanan tunai anda tanpa menjadi sangat tidak menentu. Itu bukan perintah kecil, kerana pasaran saham tidak dapat diramalkan dan akaun tunai membayar 4% atau lebih.

Inilah satu pendekatan. Mulakan dengan syarikat S&P 500. Ini adalah 500 syarikat awam terbesar di AS yang memenuhi piawaian S&P 500 untuk keuntungan, kecairan dan saiz. Saring konstituen S&P 500 tersebut mengikut nisbah hasil dividen dan pembayaran. Anda kemudiannya boleh menyelam lebih dalam ke dalam setiap satu untuk memutuskan mana yang sesuai dengan keperluan anda untuk pertumbuhan, kecairan dan leverage.

Ini tidak menjamin anda akan membuat lebih daripada akaun tunai dalam tempoh enam bulan akan datang, tetapi jangka panjang, pelaburan dalam ekuiti akan mengatasi wang tunai.

Untuk memulakan anda, jadual di bawah memperkenalkan sembilan saham S&P 500 yang menghasilkan 3.3% atau lebih dan mempunyai nisbah pembayaran sebanyak 50% atau kurang. Teruskan membaca untuk mendapatkan penerangan tentang perkara yang dilakukan oleh setiap syarikat dan amalan dividennya—serta beberapa strategi dan metrik yang boleh anda gunakan untuk penyelidikan lanjut.

Walaupun pada tahap rendah, inflasi memusnahkan kekayaan, tetapi pada kadar semasa ia benar-benar membawa maut. Pertahankan diri anda dengan saham dividen yang meningkatkan pembayarannya lebih cepat daripada inflasi. Klik di sini untuk memuat turun "Lima Saham Dividen untuk Menewaskan Inflasi," laporan khas dari Forbes.

Tenaga Coterra

Tenaga Coterra (CTRA) ialah syarikat minyak dan gas yang membangun, meneroka dan mengeluarkan gas, gas asli dan cecair gas asli di AS Syarikat itu memiliki keluasan di Pennsylvania dan Oklahoma. Coterra juga mengendalikan sistem pengumpulan gas asli dan air masin di Texas.

Coterra membayar dividen suku tahunan asas dan berubah-ubah pada bulan Mac, Mei, Ogos dan November. Dividen asas ialah $0.15 sesaham setiap suku tahun. Komponen berubah berubah-ubah berdasarkan aliran tunai percuma syarikat. Pada 2022, dividen berubah berjumlah $1.89. Secara kumulatif, pemegang saham Coterra membawa pulang $2.49 sesaham dalam pembayaran dividen 2022.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) ialah pemain minyak dan gas yang memperoleh, membangun, meneroka dan mengeksploitasi rizab gas asli di Lembangan Permian Texas. Syarikat itu memiliki kira-kira 490,000 ekar dan sedang dalam proses memperoleh sekurang-kurangnya 15,000 lagi.

Diamondback juga membayar dividen suku tahunan dengan komponen asas dan berubah-ubah. Pada Mei 2022, syarikat itu menaikkan dividen asas tahunannya 17% kepada $2.80 sesaham. Dividen berubah pada tahun fiskal 2022 sehingga kini telah mengatasi asas, berjumlah $6.16 sesaham.

Dow

Dow (DOW) membangunkan bahan kimia, sebatian, bahan dan salutan yang digunakan untuk pembungkusan, infrastruktur dan aplikasi pengguna.

Pengeluar bahan membayar dividen suku tahunan sebanyak $0.70 sesaham pada bulan Mac, Jun, September dan Disember. Pembayaran dividen itu telah konsisten sejak 2019. Antara 2011 dan 2017, dividen suku tahunan Dow meningkat daripada $0.25 kepada $0.46, tetapi syarikat itu tidak membayar dividen pada 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) ialah syarikat induk untuk institusi kewangan komersial dan pengguna KeyBank National. Bank yang berpangkalan di Ohio itu mengendalikan kira-kira 1,000 lokasi cawangan di 15 negeri.

KeyCorp membayar dividen suku tahunan pada bulan Mac, Jun, September dan Disember. Dividen terkini sebanyak $0.205 termasuk peningkatan $0.01 daripada suku sebelumnya. Antara 2019 dan 2022, bank itu meningkatkan dividennya tiga kali ganda, daripada $0.17 kepada $0.205.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) ialah peruncit yang menjual produk dan perkhidmatan teknologi serta peralatan di tapak webnya dan melalui 1,205 lokasi runcit di AS dan Kanada.

Dividen suku tahun 2022 Best Buy ialah $0.88 sesaham, dibayar pada Januari, April, Julai dan Oktober.

Peruncit teknologi itu telah membuat beberapa peningkatan yang besar kepada pembayaran pemegang sahamnya sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Pemegang saham Best Buy mengumpul $2.20 sesaham terkumpul pada 2020, $2.80 pada 2021 dan $3.52 pada 2022.

Komerika

Komerika (CMA) ialah bank yang berpangkalan di Texas yang menawarkan perbankan pengguna dan komersial, serta perkhidmatan pengurusan pelaburan dan pembrokeran. Bank itu beroperasi di Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Kanada dan Mexico.

Comerica membayar dividen suku tahunan $0.68 sesaham pada bulan Januari, April, Julai dan Oktober. Bank itu telah meningkatkan dividennya beberapa kali antara 2015 dan 2018. Walau bagaimanapun, pembayaran sesaham tidak berubah sejak April, 2020, selepas peningkatan sebanyak $0.01.

HP (HPQ) membuat komputer meja dan komputer riba serta pencetak dan peralatan berkaitan untuk digunakan oleh pengguna dan perniagaan. Syarikat itu menukar namanya kepada HP Inc. daripada Hewlett-PackardHPQ
Syarikat pada tahun 2015.

HP membayar dividen suku tahunan pada bulan Januari, April, Julai dan Oktober. Pembayaran terbaharu pada Januari, 2023 ialah $0.2625 sesaham, peningkatan sebanyak $0.0125 daripada suku sebelumnya. Pada 2018, dividen suku tahunan HP ialah $0.1393—ia hampir dua kali ganda sejak itu.

Kawasan Kewangan

Kawasan Kewangan (RF) ialah bank yang berpangkalan di Alabama yang menyediakan perbankan pengguna dan komersial serta perkhidmatan berkaitan, termasuk pengurusan pelaburan, perancangan harta tanah dan insurans.

Pada 2022, Regions menaikkan pembayaran dividen suku tahunannya daripada $0.17 kepada $0.20. Bank itu membayar pemegang saham pada bulan Januari, April, Julai dan Oktober, dan telah meningkatkan pembayaran dengan peratusan dua digit setiap tahun.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) menyediakan pengangkutan, logistik dan perkhidmatan berkaitan di dalam dan di luar negara kepada pengguna dan perniagaan.

Syarikat perkapalan membayar dividen suku tahunannya pada bulan Mac, Jun, September dan Disember. Pada 2022, pembayaran suku tahunan ialah $1.520 sesaham, peningkatan $0.50 daripada dividen 2021. UPS telah meningkatkan dividennya setiap tahun selama 13 tahun yang lalu. Apa Yang Perlu Dicari Dalam Saham Dividen

Walaupun pada tahap rendah, inflasi memusnahkan kekayaan, tetapi pada kadar semasa ia benar-benar membawa maut. Pertahankan diri anda dengan saham dividen yang meningkatkan pembayarannya lebih cepat daripada inflasi. Klik di sini untuk memuat turun "Lima Saham Dividen untuk Menewaskan Inflasi," laporan khas dari Forbes.

Apa Yang Perlu Dicari Dalam Saham Dividen

Cara anda mengenal pasti saham dividen yang baik bergantung pada matlamat pelaburan anda dan toleransi risiko.

Katakan anda boleh bertolak ansur dengan beberapa risiko dan anda ingin menjana wang tunai dengan cepat. Dalam kes itu, anda mungkin mencari syarikat dengan unjuran pertumbuhan kukuh yang komited kepada pengagihan pemegang saham yang murah hati. Anda mungkin akan bersandar kepada amanah pelaburan hartanah (REIT) dan saham tradisional yang membayar pembolehubah, dividen berasaskan pendapatan.

Sebagai alternatif, mungkin anda akan mengambil garis yang lebih lembut pada hasil kerana anda ingin pendapatan boleh dipercayai. Ini adalah pendekatan pelabur yang lebih biasa untuk saham dividen. Di sini, analisis anda akan menyentuh hasil dividen, tetapi juga menyelidiki rekod prestasi dividen syarikat, prestasi pertumbuhan jualan dan aliran tunai, nisbah pembayaran dividen dan pulangan ke atas modal yang dilaburkan.

Intinya, adalah penting untuk menjelaskan objektif anda sendiri terlebih dahulu. Dari situ, langkah seterusnya adalah wajar untuk menentukan parameter diperibadikan untuk saham dividen yang boleh diterima.

Cara Memilih Saham Dividen Berhasil Tinggi

Parameter tersebut mungkin termasuk beberapa atau semua metrik yang ditakrifkan di bawah. Walaupun anda menyelami penyelidikan saham, anda akan melihat bahawa tiada syarikat yang mengatasi prestasi dalam semua bidang. Jadi anda perlu berkompromi. Biarkan objektif pelaburan anda dan toleransi risiko membimbing anda.

Hasil Dividen

Hasil dividen ialah pembayaran dividen tahunan syarikat sesaham dibahagikan dengan harga saham. Untuk mendapatkan nilai peratusan, anda akan mendarabkan hasilnya dengan 100.

Untuk konteks, hasil dividen S&P 500 adalah kira-kira 1.7%.

Jika anda mempertimbangkan untuk melabur simpanan tunai anda dalam saham dividen, mungkin tergoda untuk membandingkan hasil dividen dengan APYPY
dalam akaun simpanan anda. Ini bukan perbandingan epal-ke-epal, kerana saham dividen mengembalikan nilai kepada anda dalam dua cara—dividen serta kenaikan harga saham. Baki tunai anda tidak akan pernah dihargai. Selain itu, hasil tunai yang tinggi yang kita lihat hari ini tidak akan wujud selama-lamanya.

Rekod Dividen

Sejarah tidak meramalkan masa depan. Namun, anda boleh membuat kesimpulan tentang keutamaan dan keupayaan syarikat untuk mencipta nilai dengan melihat rekod prestasi dividennya. Mengekalkan dividen yang kompetitif selama beberapa dekad memerlukan pertumbuhan yang konsisten dalam keuntungan dan aliran tunai.

Sejarah dividen juga memerlukan disiplin berkenaan dengan membuat keputusan. Pemimpin korporat boleh menggunakan wang tunai dalam pelbagai cara, daripada pemerolehan strategik kepada pembelian balik saham. Syarikat yang membayar dividen yang baik mendapati keseimbangan antara inisiatif pertumbuhan pembiayaan dan memberi ganjaran kepada pemegang saham mereka.

Nisbah Pembayaran Dividen

Nisbah pembayaran dividen membahagikan pembayaran dividen kumulatif dengan pendapatan bersih syarikat dalam tempoh yang sama. Jika syarikat membuat $100 juta dan membayar dividen $75 juta, nisbah pembayaran ialah 75%.

Nisbah pembayaran dividen ialah petunjuk tentang kemampanan dividen. Sebuah syarikat yang membayar 90% atau lebih daripada pendapatannya mungkin tidak dapat menahan kemerosotan yang besar tanpa memotong dividen. Itulah sebabnya ramai pelabur memilih nisbah pembayaran dividen kurang daripada 80%.

Walau bagaimanapun, terdapat pengecualian industri. REIT, sebagai contoh, dikehendaki mengagihkan sekurang-kurangnya 90% daripada pendapatan mereka untuk mengekalkan status cukai mereka.

Pulangan Modal yang Dilaburkan

Pulangan atas modal yang dilaburkan (ROIC) mengukur sejauh mana syarikat menggunakan sumbernya untuk menjana keuntungan. Pengiraan adalah keuntungan operasi bersih selepas cukai dibahagikan dengan modal yang dilaburkan, iaitu hutang dan ekuiti serta sebarang tunai yang dijana daripada pembiayaan dan pelaburan.

Semua yang lain adalah sama, ROIC yang lebih tinggi adalah lebih baik. Syarikat dengan ROIC yang lebih tinggi menjana lebih banyak nilai setiap dolar, yang diterjemahkan kepada lebih banyak pembiayaan untuk pertumbuhan, pengambilalihan, belian balik saham dan/atau dividen.

Penganalisis biasanya membandingkan ROIC dengan kos modal purata wajaran syarikat. ROIC hendaklah yang lebih tinggi daripada dua nombor—ini bermakna syarikat sedang mencipta nilai.

Jualan Dan Aliran TunaiALIRAN2
Pertumbuhan

Pertumbuhan dalam jualan dan aliran tunai dana dividen dan kenaikan dividen. Sebaik-baiknya, anda ingin melihat sejarah pertumbuhan sederhana. Pertumbuhan pantas tidak sesuai untuk pembayar dividen kerana pertumbuhan itu memerlukan modal. Pertumbuhan yang lembap, sebaliknya, mungkin tidak menjana modal yang mencukupi untuk pengembangan perniagaan serta dividen pemegang saham.

Panduan syarikat dan unjuran pertumbuhan penganalisis juga berguna kepada anda sebagai pelabur dividen. Tinjauan mendatar atau negatif boleh memberi kesan kepada pembayaran dividen masa hadapan anda, hasil dan nilai saham anda.

Melabur Untuk Pendapatan

Pelaburan saham—sama ada anda sedang mencari dividen atau tidak—adalah permainan jangka panjang. Menyalurkan lebihan tunai ke dalam saham dividen mungkin menghasilkan pendapatan dalam jangka pendek, tetapi ia bukan penyelesaian kewangan yang cepat. Rancang untuk menyimpan wang anda untuk melabur selama lima tahun atau lebih. Garis masa itu boleh membantu anda mengelakkan kerugian modal yang tidak perlu.

Sebaik sahaja anda mampu dari segi kewangan, pertimbangkan untuk melabur semula dividen anda. Anda akan membina kiraan saham dan potensi kekayaan anda dengan lebih cepat—yang meletakkan anda kukuh di jalan menuju kemerdekaan kewangan.

Lima Saham Dividen Teratas untuk Menewaskan Inflasi

Ramai pelabur mungkin tidak menyedari bahawa sejak 1930, dividen telah memberikan 40% daripada jumlah pulangan pasaran saham. Dan apa yang kurang diketahui ialah kesannya yang luar biasa adalah lebih besar semasa tahun inflasi, iaitu 54% daripada keuntungan pemegang saham yang mengagumkan. Jika anda ingin menambah saham dividen berkualiti tinggi untuk melindung nilai daripada inflasi, Pasukan pelaburan Forbes telah menemui 5 syarikat dengan asas yang kukuh untuk terus berkembang apabila harga melonjak. Muat turun laporan di sini.