“Portfolio Mini” 3 Klik Menghasilkan 10.6%, Berdagang Pada Diskaun Besar-besaran

Hari ini saya ingin menunjukkan kepada anda cara membina portfolio pendapatan "tiga klik" yang memberi kita tiga perkara setiap pelabur pendapatan mengidam, terutamanya hari ini:

1. Diskaun besar untuk pelaburan kami.
2. Dividen besar, dengan purata hasil 10.6% daripada tiga dana.
3. Kepelbagaian yang luas, dengan pelaburan dari seluruh ekonomi.

Letakkan tiga dana tertutup (CEF) Saya akan menunjukkan kepada anda di bawah bersama-sama ke dalam "portfolio mini" mereka sendiri dan anda boleh menarik dividen $10,600 daripada pelaburan $100K; $53,000 daripada $500K dan aliran pendapatan enam angka—$106,000—daripada sejuta.

Izinkan saya memperkenalkan tiga CEF menghasilkan tinggi ini kepada anda sekarang.

CEF #1: Mengetik Ledakan Tenaga untuk Pembayaran 7.1%.

. Jumlah Dana Pulangan (CTR) ClearBridge Energy MLP menghasilkan 7.1% semasa saya menulis dan datang kepada kami pada diskaun 20.3% kepada nilai aset bersih (NAB, atau nilai sesaham portfolionya). Jadi dengan segera, kami membeli perkongsian terhad induk (MLP) yang memberi hasil tinggi pada harga 80 sen pada dolar. (MLP ialah jambatan tol bagi sektor tenaga, mengenakan bayaran kepada pengeluar minyak dan gas untuk menghantar produk mereka ke saluran paip mereka, kemudian menyerahkan sebahagian besar dana ini kepada kami sebagai dividen).

Diskaun ini juga membantu menyokong dividen CTR kerana pengurusan hanya perlu memperoleh pulangan ke atas NABnya, bukannya harga pasaran diskaun, untuk menampung pembayarannya. Dalam kes CTR, mereka perlu mendapatkan pulangan 5.8% ke atas aset untuk mengekalkan hasil 7.1% pada harga pasaran, iaitu hasil yang anda dan saya perolehi. Mereka tidak mempunyai masalah untuk melakukan itu!

Walaupun S&P 500 merosot, tumpuan CTR pada MLP telah membantu pengurusan memperoleh 35.7% jumlah pulangan ke atas pelaburan mereka sepanjang tahun lepas, cukup untuk menampung pembayaran untuk enam tahun akan datang! Dana ini juga merupakan cara yang baik untuk membeli MLP tanpa perlu menggunakan borang K-1 rumit yang anda perolehi pada masa cukai jika anda membeli MLP secara individu. Belinya melalui CTR dan anda boleh melangkau kerumitan itu dan dapatkan Borang 1099 yang ringkas sahaja.

CEF #2: Bayaran 14.8% Diskaun Luar Biasa

Seterusnya mari kita lihat pada 14.8%-menghasilkan BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), firma pemegang dana teknologi seperti Bill.com (BIL), Entegris (ENTG), Five9 (LIMA) and Bio-Techne (TECH).

BIGZ, yang berumur kurang daripada setahun, berdagang pada diskaun 19% kepada NAB, kerana pasaran telah menjual sektor itu dalam beberapa bulan kebelakangan ini. Itulah diskaun terendah bagi mana-mana dagangan dana BlackRock di pasaran awam.

Hasil daripada diskaun itu (dan kejatuhan harga saham BIGZ yang disertakan), hasil dana telah melonjak ke paras tinggi semasa. Dan ia mampan kerana pihak pengurusan hanya perlu mendapatkan pulangan sebanyak 11.9% sahaja ke atas pelaburan mereka untuk mengekalkan pembayaran.

Kami tahu itu boleh dilakukan kerana dana kakak BIGZ, iaitu Kepercayaan Sains dan Teknologi BlackRock (BST), telah melakukan lebih baik daripada itu.

Sejak penubuhannya tujuh setengah tahun yang lalu, BST telah mengembalikan 17% tahunan, jauh melebihi apa yang BIGZ perlukan untuk membayar dividennya. Dan memandangkan kedua-duanya adalah dana yang serupa, memfokuskan pada teknologi dan menggunakan akses pasaran besar BlackRock untuk memilih pemenang, nampaknya BIGZ ialah satu cara untuk masuk ke tingkat bawah.

CEF #3: Bayaran Mampan dan Dana Terlebih Jual

Akhir sekali, mari kita beralih kepada CEF bon korporat yang dipanggil Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Ia adalah satu lagi dana baharu, yang dilancarkan kurang daripada setahun yang lalu, dan kini berdagang pada diskaun 14.7% selepas ramai peniaga menjualnya dengan rancangan Fed untuk menaikkan kadar faedah.

Inilah sebabnya mereka tersilap berbuat demikian—dan mengapa menangkap aliran pendapatan hampir 10% pada harga rendah ini adalah idea yang bagus.

Dana adik WDI, iaitu Dana Peluang Gadai Janji Aset Barat (DMO), mempunyai fokus yang sedikit berbeza (pada bon bersandarkan gadai janji dan bukannya gabungan bon bersandarkan gadai janji dan korporat), tetapi sejarah yang lebih panjang. Dan DMO bukan sahaja mendenda kali terakhir Rizab Persekutuan menaikkan kadar faedah pada pertengahan 2010-an, ia mencatatkan jumlah pulangan tahunan melebihi 20% setahun sambil mengekalkan pembayaran kepada pelabur.

Dari akhir 2015 hingga pertengahan 2019, Rizab Persekutuan menaikkan kadar faedah 900% (lebih daripada jangkaan pakar ekonomi Fed untuk menaikkannya sekarang), dan bukan sahaja DMO bertahan—ia berkembang maju. Pelabur bijak yang membeli apabila orang lain panik tentang kenaikan kadar telah diberi ganjaran hampir 50% pulangan dalam masa dua tahun sahaja. Saya menjangkakan hasil yang sama untuk pembeli yang mengambil DMO hari ini.

Michael Foster adalah Penganalisis Penyelidikan Utama untuk Outlook Contrarian. Untuk idea pendapatan yang lebih hebat, klik di sini untuk laporan terbaru kami “Pendapatan Tidak Dapat Dihancurkan: 5 Dana Tawar dengan Dividen 8.4% Selamat."

Pendedahan: tiada